Dinheiro Sujo Virtual – Por que os Federais Estão Circulando em Torno do Bitcoin

Muito recentemente, ficou dolorosamente claro que o governo dos EUA quer muito mais informações sobre moedas virtuais descentralizadas como Bitcoin. Em um projeto de lei de dotações que passou pelo comitê recentemente, a Câmara dos Representantes solicitou que o FBI fornecesse um relatório a eles. No projeto de lei, sob o título “Lavagem de Dinheiro”:

“O Comitê entende que bitcoins e outras formas de moeda digital peer-to-peer são um meio potencial para organizações e indivíduos criminosos, terroristas ou outros ilegais lavarem e transferirem dinheiro ilegalmente. Notícias indicam que bitcoins podem ter sido usados ​​para ajudar a Finanças a fuga e a atividade de fugitivos.” –Comissão de Dotações da Câmara dos Representantes

Na mesma semana, o Comitê do Senado sobre Segurança Interna enviou uma carta a Janet Napolitano, sua secretária. Ela implora a necessidade de estratégias para fornecer uma estrutura para trabalhar com bitcoins. No entanto, esta carta estava claramente buscando orientação no assunto, em oposição às ideias rígidas de regulamentação sufocante que alguns temem.

“Como acontece com todas as tecnologias emergentes, o governo federal deve garantir que ameaças e riscos potenciais sejam tratados rapidamente; no entanto, também devemos garantir que ações precipitadas ou desinformadas T sufoquem uma Tecnologia potencialmente valiosa.” –Comissão do Senado dos EUA sobre Segurança Interna e Assuntos Governamentais

Finalmente, o Departamento de Serviços Financeiros do estado de Nova York emitiu um Aviso de Inquérito sobre moedas virtuais. Eles deixaram claro na carta que a ideia é encontrar uma maneira de operar no novo ambiente financeiro, e as regras para dinheiro fiduciário normal podem não se aplicar a moedas como Bitcoin. Isso, conforme relatado pela Forbes, resultou em intimações sendo enviadas a 22 empresas relacionadas a bitcoin em Nova York para que as autoridades de lá possam entender mais.

“Se as moedas virtuais continuarem a ser um verdadeiro Velho Oeste para narcotraficantes e outros criminosos, isso não só ameaçaria a segurança nacional do nosso país, mas também a própria existência da indústria da moeda virtual como uma empresa comercial legítima.” –Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York

Dinheiro sujo

Uma recente decisão legaldecisão do Tribunal Distrital dos Estados Unidos no Texas deu precedente de que Bitcoin é de fato dinheiro. Esse caso judicial foi, na verdade, em conexão com o suposto esquema Ponzi conhecido como Bitcoin Savings & Trust. Uma decisão que claramente dá credibilidade ao fato de que Bitcoin é de fato dinheiro é algo que significa que ele está na frente e no centro do escopo das investigações policiais.

As autoridades já sabem que pode ser difícil rastrear transações de Bitcoin . Esta é uma das principais razões pelas quais mercados ilegais de drogas como Rota da Seda e Atlântidaoperar somente em bitcoins – de acordo com relatórios recentes, esse site possui um sistema que permitetornar ainda mais anônimos os bitcoins que FLOW para aqueles que vendem drogasem seu site.

Isso pode tornar o Bitcoin muito mais difícil de ser rastreado pelas autoridades do que dólares reais, embora a aplicação da lei tenha supostamente apreendeu Bitcoin em um caso relacionado a drogas. Isso significa que eles não estão totalmente fora do circuito. No entanto, os federais estão em grande desvantagem quando ONE considera que os criminosos geralmente conseguem ficar um passo à frente e se adaptar às autoridades que descobrem suas estratégias.

Startups de Bitcoin

Houve algumas startups de Bitcoin que receberam milhões de dólares em capital de risco. As investigações sendo realizadas em Nova York obscurecem a capacidade da indústria de Bitcoin de continuar a inovar nos Estados Unidos.

Embora as startups de Bitcoin nos Estados Unidos possam se sentir ameaçadas pelo cetro dos reguladores, pode haver regulamentações relaxadas em outros lugares. Mesmo que isso seja verdade, os Estados Unidos são o melhor lugar para uma startup receber capital de risco. VCs gostam de investir em empresas de tecnologia na área da baía porque é um viveiro de talentos e dinheiro em tecnologia.

Isso pode ser replicado em outros lugares? Ainda não se sabe. O Bitcoin tem popularidade na área da baía de São Francisco, bem como no reino das Finanças em Nova York. É assustador pensar em quão caro pode se tornar regular totalmente um negócio de Bitcoin , quer você opere uma bolsa de Bitcoin , uma carteira móvel para BTC ou um negócio de mineração. Todos esses tipos de operações estão transmitindo dinheiro, conforme foi decidido pelo Tribunal Distrital. Qualquer empresa que lida com bitcoins para seus clientes estaria transmitindo dinheiro.

Impacto econômico

O equilíbrio para os reguladores está em impulsionar a economia com tecnologia financeira inovadora como Bitcoin , sem sobrecarregar essas empresas com taxas e regras arcanas. O estado da Califórnia já fez isso e criou regras de transmissão de dinheiro para empresas sediadas lá que são tão complicadas que as grandes empresas de tecnologiacomo o Facebook, que teve sua própria moeda virtual, simplesmente ignore as leis.

Os reguladores federais T vão deixar nenhum Bitcoin passar despercebido; há muito em jogo para o governo impedir a atividade criminosa do Bitcoin para que eles façam isso. O que é interessante ver é a lista de empresas que foram intimadas: a maioria delas são empresas bem conhecidas e estabelecidas. Há uma quantidade esmagadora de empresas de capital de risco nesta lista.

Tesouro padrão

O Bitcoin T é como um banco. Ele T precisa trabalhar diretamente com reguladores para processar dinheiro. Não há muita coisa agora impedindo um negócio de Bitcoin baseado nos EUA de operar. Como o Fundo Monetário Internacional escreveu recentemente, "a capacidade do Bitcoin de servir como dinheiro virtual livre de regulamentação coloca uma série de questões legais difíceis graças à sua natureza transnacional e descentralizada."

O código aberto de dólares americanos é um conceito intrigante.Tesouro Padrãoé uma empresa que está trabalhando para construir algo parecido com uma interface de programação de aplicativo em dólar americano. A ideia é tornar as transações bancárias mais fáceis para empresas, as organizações que pagam as maiores taxas bancárias.

Embora isso seja mais para mostrar. Não importa o que o Standard Treasury faça, e por mais inovador que um esforço como esse possa ser, o governo dos Estados Unidos sempre terá autoridade suprema sobre o dólar. É uma arma econômica, a reserva de 61% para o mundo inteiro. Proteger isso é parte da regulamentação do Bitcoin, mesmo que novas ideias de dinheiro como o Standard Treasury realmente tornem o sistema bancário menos opaco.

Menos fraude de Bitcoin em vez de mais

O governo dos EUA T quer outro Bitcoin Bank & Trust. Trendon Shavers, o proprietário deste suposto banco falso, fez o governo entender o quão fácil pode ser roubar US$ 60 milhões de pessoas comuns que buscam um retorno de investimento.

E eles T querem que remédios por correspondência sejam enviados anonimamente para pessoas que usam um meio de troca como Bitcoin. Eles podem ser capazes de controlar qualquer tipo de negócio baseado em bitcoin nos EUA, mas Bitcoin T é como Liberty Reserve, por exemplo. É descentralizado. Não há um operador central com quem as autoridades federais possam falar.

Resumindo: o governo dos Estados Unidos pode controlar o Bitcoin? Eles o reconhecem como uma forma avançada de dinheiro que pode ser muito poderosa em mãos criminosas. Mas é duvidoso que eles possam controlá-lo como fiat.

No entanto, o governo precisa começar a pensar sobre o que fazer antes que as moedas virtuais proliferem na vida cotidiana. O que você acha que os governos, e particularmente os Estados Unidos, farão para tentar regular o Bitcoin?

Imagem em destaque:CréditosFiscais.net