Virtual Dirty Money – Bakit Umiikot ang mga Fed sa Bitcoin

Kamakailan lamang, naging masakit na malinaw na ang gobyerno ng US ay nais ng mas maraming impormasyon sa mga desentralisadong virtual na pera tulad ng Bitcoin. Sa isang appropriations bill na dumaan sa komite kamakailan, hiniling ng House of Representatives na magbigay ang FBI ng ulat sa kanila. Sa panukalang batas, sa ilalim ng pamagat na “Money Laundering”:

"Naiintindihan ng Komite na ang mga bitcoin at iba pang anyo ng peer-to-peer na digital currency ay isang potensyal na paraan para sa mga kriminal, terorista o iba pang ilegal na organisasyon at indibidwal na iligal na maglaba at maglipat ng pera. Ang mga ulat sa balita ay nagpapahiwatig na ang mga bitcoin ay maaaring ginamit upang tumulong sa Finance sa paglipad at aktibidad ng mga takas." –House of Representatives Appropriations Committee

Sa parehong linggo, nagpadala ng liham ang Senate Committee on Homeland Security kay Janet Napolitano, ang kalihim nito. Hinihiling nito ang pangangailangan para sa mga estratehiya upang makapagbigay ng balangkas para sa pagtatrabaho sa mga bitcoin. Gayunpaman, ang liham na ito ay malinaw na naghahanap ng patnubay sa bagay na ito kumpara sa mahigpit na ideya ng nakapipigil na regulasyon na kinatatakutan ng ilan.

"Tulad ng lahat ng mga umuusbong na teknolohiya, dapat tiyakin ng pederal na pamahalaan na ang mga potensyal na banta at panganib ay matutugunan nang mabilis; gayunpaman, dapat din nating tiyakin na ang mga padalus-dalos o hindi alam na pagkilos ay T makakapigil sa isang potensyal na mahalagang Technology." –US Senate Committee on Homeland Security at Government Affairs

Sa wakas, ang estado ng New York's Department of Financial Services ay nagbigay ng Notice of Inquiry sa mga virtual na pera. Nilinaw nila sa liham na ang ideya ay maghanap ng paraan upang gumana sa bagong kapaligiran sa pananalapi, at ang mga patakaran para sa normal, fiat money ay maaaring hindi nalalapat sa mga pera tulad ng Bitcoin. Ito ay, gaya ng iniulat ng Forbes, ay nagresulta sa mga subpoena na ipinadala sa 22 bitcoin-related na kumpanya sa New York upang mas maunawaan ng mga awtoridad doon.

"Kung ang mga virtual na pera ay mananatiling isang virtual na Wild West para sa mga narcotrafficker at iba pang mga kriminal, hindi lamang iyon magbabanta sa pambansang seguridad ng ating bansa, kundi pati na rin ang mismong pag-iral ng industriya ng virtual na pera bilang isang lehitimong negosyo." – New York State Department of Financial Services

Maruming pera

Isang kamakailang legal desisyon ng United States District Court sa Texas nagbigay ng precedent na pera talaga ang Bitcoin . Ang kasong iyon sa korte ay talagang may kaugnayan sa di-umano'y Ponzi scheme na kilala bilang Bitcoin Savings & Trust. Ang isang desisyon na malinaw na nagbibigay ng tiwala sa katotohanan na ang Bitcoin ay talagang pera ay isang bagay na nangangahulugan na ito ay nasa harap at sentro sa saklaw ng mga pagsisiyasat sa pagpapatupad ng batas.

Alam na ng mga awtoridad na maaaring mahirap subaybayan ang mga transaksyon sa Bitcoin . Ito ay isang pangunahing dahilan kung bakit gusto ng mga pamilihan ng ilegal na droga Daang Silk at Atlantis nagpapatakbo sa bitcoins lamang - ayon sa kamakailang mga ulat, ang website na iyon ay mayroong isang sistema na nagbibigay-daan dito lalo pang i-anonymize ang mga bitcoin na FLOW sa mga nagbebenta ng droga sa site nito.

Iyon ay maaaring maging mas mahirap para sa mga awtoridad na subaybayan ang Bitcoin kaysa sa mga tunay na dolyar, bagama't mayroon ang pagpapatupad ng batas naiulat na nasamsam ang Bitcoin sa isang kaso na may kinalaman sa droga. Nangangahulugan ito na hindi sila ganap na wala sa loop. Gayunpaman, ang mga fed ay nasa isang matinding kawalan kapag isinasaalang-alang ng ONE na ang mga kriminal ay madalas na nananatiling ONE hakbang sa unahan at umangkop sa mga awtoridad na nakakakuha sa kanilang mga diskarte.

Mga pagsisimula ng Bitcoin

Nagkaroon ng ilang mga Bitcoin startup na nakatanggap ng milyun-milyong dolyar sa venture capital na pera. Ang mga pagsisiyasat na ginagawa sa New York ay nagpapaputok sa kakayahan ng industriya ng Bitcoin na patuloy na magbago sa Estados Unidos.

Bagama't ang mga Bitcoin startup sa Estados Unidos ay maaaring makaramdam ng banta ng setro ng mga regulator, maaaring mayroong mga nakakarelaks na regulasyon sa ibang lugar. Kahit na totoo iyon, ang Estados Unidos ay ang pinakamagandang lugar para sa isang startup na makatanggap ng venture capital. Gusto ng mga VC na mamuhunan sa mga tech na kumpanya sa bay area dahil ito ay pugad ng tech talent at pera.

Maaari ba itong kopyahin sa ibang lugar? Ito ay nananatiling makikita. Ang Bitcoin ay may katanyagan sa lugar ng San Francisco bay gayundin sa larangan ng Finance sa New York. Nakakatakot isipin kung gaano kamahal ang ganap na pag-regulate ng isang negosyong Bitcoin , kung nagpapatakbo ka ng Bitcoin exchange, isang mobile wallet para sa BTC o isang negosyo sa pagmimina. Ang lahat ng ganitong uri ng operasyon ay nagpapadala ng pera, gaya ng pinasiyahan ng District Court. Ang anumang kumpanya na humahawak ng mga bitcoin para sa mga customer nito ay magpapadala ng pera.

Epekto sa ekonomiya

Ang balanse para sa mga regulator ay sa pagpapalakas ng ekonomiya gamit ang makabagong financial tech tulad ng Bitcoin habang hindi pinapalaki ang mga kumpanyang ito na may mga arcane na bayarin at panuntunan. Nagawa na ito ng estado ng California, at lumikha ng mga patakaran sa pagpapadala ng pera para sa mga kumpanyang nakabase doon ay napakakumplikado na ang malalaking kumpanya ng teknolohiya tulad ng Facebook, na may sariling virtual na pera, huwag pansinin ang mga batas.

Ang mga pederal na regulator ay T hahayaan ang anumang Bitcoin na tumakbo sa mga bitak; masyadong malaki ang nakataya para sa gobyerno na hadlangan ang kriminal na aktibidad ng Bitcoin para magawa nila iyon. Ang kawili-wiling makita ay ang listahan ng mga kumpanyang na-subpoena: karamihan sa kanila ay kilala at matatag na mga negosyo. Mayroong napakaraming halaga ng mga kumpanya ng venture capital sa listahang ito.

Karaniwang treasury

Ang Bitcoin ay T tulad ng isang bangko. T nito kailangang direktang makipagtulungan sa mga regulator upang maproseso ang pera. Sa ngayon ay wala masyadong pumipigil sa isang negosyong Bitcoin na nakabase sa US na gumana. Tulad ng isinulat kamakailan ng International Monetary Fund, "Ang kakayahan ng Bitcoin na magsilbi bilang walang regulasyon na virtual cash ay nagdudulot ng ilang mahirap na legal na katanungan salamat sa transnational at desentralisadong kalikasan nito."

Ang open sourcing ng US dollars ay isang nakakaintriga na konsepto. Standard Treasury ay isang kumpanya na nagtatrabaho upang bumuo ng isang bagay na katulad ng isang US dollar application-programming interface. Ang ideya ay gawing mas madali ang mga transaksyon sa pagbabangko para sa mga negosyo, ang mga organisasyong nagbabayad ng pinakamataas sa mga bayarin sa pagbabangko.

Although more for show talaga yun. Anuman ang gawin ng Standard Treasury, at bilang makabagong pagsisikap na tulad nito, ang gobyerno ng Estados Unidos ay palaging may pinakamataas na awtoridad sa dolyar. Ito ay isang pang-ekonomiyang sandata, ang 61% na reserba para sa buong mundo. Ang pagprotekta niyan ay bahagi ng pag-regulate ng Bitcoin kahit na ang mga bagong ideya sa pera tulad ng Standard Treasury ay talagang ginagawang mas hindi malabo ang pagbabangko.

Mas kaunting pandaraya sa Bitcoin sa halip na higit pa

Ang gobyerno ng US ay T ng isa pang Bitcoin Bank & Trust. Ipinaunawa ng Trendon Shavers, ang may-ari ng umano'y huwad na bangkong ito, sa gobyerno kung gaano kadaling makabili ng $60 milyon mula sa mga regular na tao na naghahanap ng return investment.

At T nila gustong ipadala ang mga gamot sa mail-order nang hindi nagpapakilala sa mga taong gumagamit ng medium of exchange tulad ng Bitcoin. Maaari nilang kontrolin ang anumang uri ng negosyong nakabase sa bitcoin sa US, ngunit Bitcoin ay T tulad ng Liberty Reserve, halimbawa. Ito ay desentralisado. Walang sentral na operator na maaaring kausapin ng mga pederal na awtoridad.

Bottom line: maaari bang kontrolin ng gobyerno ng Estados Unidos ang Bitcoin? Kinikilala nila ito bilang isang advanced na anyo ng pera na maaaring masyadong makapangyarihan sa mga kamay ng kriminal. Ngunit ito ay nagdududa na maaari nilang kontrolin ito tulad ng fiat.

Gayunpaman, kailangang simulan ng gobyerno ang pag-iisip tungkol sa kung ano ang gagawin bago dumami ang mga virtual na pera sa pang-araw-araw na buhay. Ano sa palagay mo ang gagawin ng mga pamahalaan, at lalo na ng Estados Unidos, upang subukang i-regulate ang Bitcoin?

Itinatampok na larawan: TaxCredits.net