Dinero sucio virtual: ¿Por qué el gobierno federal está rondando el Bitcoin?

Recientemente, ha quedado dolorosamente claro que el gobierno estadounidense desea mucha más información sobre las monedas virtuales descentralizadas como el Bitcoin. En un proyecto de ley de asignaciones que se tramitó recientemente en el comité, la Cámara de Representantes solicitó al FBI que les presentara un informe. En el proyecto de ley, bajo el título "Lavado de Dinero":

El Comité entiende que los bitcoins y otras formas de moneda digital entre pares son un medio potencial para que organizaciones e individuos delictivos, terroristas u otros grupos ilegales laven y transfieran dinero ilegalmente. Informes periodísticos indican que los bitcoins podrían haberse utilizado para Finanzas la huida y las actividades de fugitivos.Comité de Asignaciones de la Cámara de Representantes

Esa misma semana, el Comité de Seguridad Nacional del Senado envió una carta a Janet Napolitano, su secretaria. En ella, se implora la necesidad de estrategias para establecer un marco para trabajar con bitcoins. Sin embargo, esta carta buscaba claramente orientación al respecto, en lugar de las ideas estrictas de regulación restrictiva que algunos temen.

“Al igual que con todas las tecnologías emergentes, el gobierno federal debe asegurarse de que las amenazas y los riesgos potenciales se aborden con rapidez; sin embargo, también debemos asegurarnos de que las acciones precipitadas o desinformadas no sofoquen una Tecnología potencialmente valiosa”.Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales del Senado de los Estados Unidos

Finalmente, el Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York emitió una Notificación de Investigación sobre las monedas virtuales. En la carta, aclararon que la idea es encontrar una manera de operar en el nuevo entorno financiero, y que las normas para el dinero fiduciario normal podrían no aplicarse a monedas como el Bitcoin. Esto, según Forbes, ha dado lugar al envío de citaciones a 22 empresas relacionadas con el bitcoin en Nueva York para que las autoridades locales puedan comprender mejor la situación.

“Si las monedas virtuales siguen siendo un salvaje oeste virtual para los narcotraficantes y otros delincuentes, eso no solo amenazaría la seguridad nacional de nuestro país, sino también la existencia misma de la industria de las monedas virtuales como una empresa comercial legítima”.Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York

Dinero sucio

Un reciente caso legalSentencia del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en Texas Ha sentado precedente de que Bitcoin es dinero. Ese caso judicial se relacionó con el supuesto esquema Ponzi conocido como Bitcoin Savings & Trust. Un fallo que confirma claramente que Bitcoin es dinero es un tema central en las investigaciones policiales.

Las autoridades ya saben que puede ser difícil rastrear las transacciones de Bitcoin . Esta es una razón clave por la que los mercados ilegales de drogas como Ruta de la Seda y Atlántidaoperar solo con bitcoins: según informes recientes, ese sitio web tiene un sistema que le permiteAnonimizar aún más los bitcoins que FLOW hacia quienes venden drogasen su sitio.

Eso podría hacer que sea mucho más difícil para las autoridades rastrear el Bitcoin que el dólar real, aunque las autoridades han... Se informa que se incautaron Bitcoin en un caso relacionado con drogasEsto significa que no están completamente al tanto. Sin embargo, los federales se encuentran en grave desventaja si ONE considera que los delincuentes a menudo logran ONE y adaptarse a las estrategias de las autoridades.

Empresas emergentes de Bitcoin

Algunas startups de Bitcoin han recibido millones de dólares en capital de riesgo. Las investigaciones que se llevan a cabo en Nueva York dificultan la innovación continua de la industria del Bitcoin en Estados Unidos.

Aunque las startups de Bitcoin en Estados Unidos pueden sentirse amenazadas por la presión de los reguladores, es posible que existan regulaciones más flexibles en otros lugares. Aun así, Estados Unidos es el mejor lugar para que una startup reciba capital de riesgo. Los inversores de capital riesgo prefieren invertir en empresas tecnológicas del área de la bahía porque es un foco de talento y dinero tecnológico.

¿Se podrá replicar esto en otros lugares? Está por verse. Bitcoin goza de popularidad en el área de la bahía de San Francisco, así como en el sector Finanzas de Nueva York. Da miedo pensar en lo caro que puede llegar a ser regular completamente un negocio de Bitcoin , ya sea que se opere una plataforma de intercambio de Bitcoin , una billetera móvil para BTC o un negocio de minería. Todas estas operaciones implican transferencias de dinero, como ha dictaminado el Tribunal de Distrito. Cualquier empresa que gestione bitcoins para sus clientes estaría transfiriendo dinero.

Impacto económico

El equilibrio para los reguladores reside en impulsar la economía con tecnología financiera innovadora como Bitcoin , sin abrumar a estas empresas con tarifas y normas complejas. El estado de California ya lo ha hecho y ha creado normas de transferencia de dinero para las empresas con sede allí. son tan complicadas que las grandes empresas tecnológicasAl igual que Facebook, que tiene su propia moneda virtual, simplemente ignoran las leyes.

Los reguladores federales no van a permitir que ningún Bitcoin se escape; hay demasiado en juego para que el gobierno frustre la actividad delictiva relacionada con el Bitcoin . Lo interesante es la lista de empresas citadas: la mayoría son empresas reconocidas y consolidadas. Hay una abrumadora cantidad de empresas de capital riesgo en esta lista.

Tesorería estándar

Bitcoin no es como un banco. No tiene que trabajar directamente con los reguladores para procesar dinero. Actualmente, no hay muchos obstáculos que impidan operar a una empresa estadounidense de Bitcoin . Como escribió recientemente el Fondo Monetario Internacional: «La capacidad de Bitcoin para servir como dinero virtual sin regulación plantea una serie de complejas cuestiones legales debido a su naturaleza transnacional y descentralizada».

La apertura de fuentes de dólares estadounidenses es un concepto intrigante.Tesorería estándarEs una empresa que trabaja en la creación de algo similar a una interfaz de programación de aplicaciones (API) en dólares estadounidenses. La idea es facilitar las transacciones bancarias a las empresas, las organizaciones que pagan las comisiones más altas.

Aunque eso es más bien una fachada. Independientemente de lo que haga Standard Treasury, y por muy innovador que sea este esfuerzo, el gobierno de Estados Unidos siempre tendrá la autoridad suprema sobre el dólar. Es un arma económica, la reserva del 61% para todo el mundo. Protegerla forma parte de la regulación del Bitcoin, incluso si nuevas ideas monetarias como Standard Treasury hacen que la banca sea menos opaca.

Menos fraude de Bitcoin en lugar de más

El gobierno de EE. UU. no quiere otro Banco y Fideicomiso Bitcoin . Trendon Shavers, propietario de este supuesto banco fraudulento, ha hecho comprender al gobierno lo fácil que sería estafar 60 millones de dólares a personas comunes que buscan una rentabilidad de inversión.

Y no quieren que se envíen medicamentos por correo de forma anónima a personas que utilizan un medio de intercambio como el Bitcoin. Puede que puedan controlar cualquier tipo de negocio basado en bitcoin en EE. UU., pero el Bitcoin... No es como Liberty ReservePor ejemplo, está descentralizado. No hay un operador central con el que las autoridades federales puedan comunicarse.

En resumen: ¿puede el gobierno de Estados Unidos controlar el Bitcoin? Lo reconocen como una forma avanzada de dinero que podría ser demasiado poderosa en manos de delincuentes. Pero es dudoso que puedan controlarlo como el dinero fiduciario.

Sin embargo, el gobierno debe empezar a pensar en qué hacer antes de que las monedas virtuales proliferen en la vida cotidiana. ¿Qué cree que harán los gobiernos, y en particular el de Estados Unidos, para intentar regular el Bitcoin?

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