PayPal se junta à rodada de US$ 4,2 milhões para startup de conformidade com Cripto

As instituições financeiras sabem como calcular o risco de atender empresas tradicionais. Mas para empresas que tocam em Criptomoeda, a matemática ainda é confusa. A suposição de obstáculos regulatórios adicionais e temores de lavagem de dinheiro levaram a uma problema generalizado:Um banco comum prefere não lidar com isso.

Abordar essas preocupações com dados claros é como a startup de conformidadeLaboratórios TRM quer acelerar a adoção institucional da Cripto. E é por isso que um grupo de investidores está apoiando a empresa de análise de blockchain com US$ 4,2 milhões em novos financiamentos.

“Muitos podem considerar isso o encanamento nada sexy do sistema financeiro, mas é o que permite que [a adoção de Cripto ] prospere”, disse o cofundador e CEO da TRM Labs, Esteban Castaño, em uma entrevista. “Estamos ajudando instituições financeiras a pensar no potencial das criptomoedas, bem como a mitigar quaisquer riscos associados.”

A lista de investidores inclui o Initialized Capital do fundador do Reddit, Alexis Ohanian, o fiel SFCapital de Blockchaine um novo parceiro estratégico, PayPal Ventures. O influxo de capital eleva o financiamento total da TRM para US$ 5,9 milhões depois que a startup surgiu deCombinador Yno início deste ano.

É apenas o segundo investimento relacionado à blockchain divulgado pela PayPal Ventures (o primeiro foi emAbril de 2019) e chega apenas um mês depois do próprio PayPalretirou-seda Associação Libra liderada pelo Facebook.

Chainalysis, mas para bancos

Embora empresas concorrentes como Chainalysis e Elliptic sejam conhecidas por ajudar aplicação da lei, O TRM Labs é focado exclusivamente em Finanças.

“As instituições financeiras usam o TRM para avaliar o risco de suas transações, clientes ou parcerias relacionadas a criptomoedas, ajudando-as a simplificar a devida diligência do cliente e atender aos requisitos regulatórios”, disse a empresa em um comunicado.

Isso significa que a startup vasculha mais de uma dúzia de blockchains, analisando bilhões de transações em busca de sinais de fraude e lavagem de dinheiro.

O interesse crescente dos principais participantes das Finanças tradicionais vem de uma percepção crescente de que a exposição à Cripto agora é "inevitável", disse Castaño.

“Este novo mundo está chegando”, ele disse. “Vamos ajudar o sistema financeiro existente a se adaptar a este novo mundo para que eles possam efetivamente se envolver com ele.”

Isso T significa que o TRM esteja sozinho. Chainalysis, por ONE, já atende a setor Finanças, aparentemente com críticas mistas.

“Os provedores existentes estão tentando adaptar produtos às instituições financeiras, e estamos descobrindo que eles não estão fazendo um bom trabalho nisso”, disse Spencer Bogart, da Blockchain Capital, ao CoinDesk.

De qualquer forma, ele disse que fazer com que essas instituições se sintam confortáveis ​​com as Cripto exige a conformidade com as regras e regulamentações existentes sobre o rastreamento da procedência dos fundos dos clientes.

“Sempre que conversamos com uma instituição financeira, a ONE ou segunda preocupação na lista é conformidade e gerenciamento de risco”, disse Bogart.

A TRM Labs é uma equipe de 20, de acordo com Castaño. A empresa sediada em São Francisco diz que usará o novo financiamento para desenvolvimento de produtos, contratação e expansão para novas geografias.

Imagem: Cofundadores do TRM Labs, Esteban Castaño e Rahul Raina, cortesia do TRM Labs