Sumali ang PayPal sa $4.2M Round para sa Crypto Banking Compliance Startup

Alam ng mga institusyong pampinansyal kung paano kalkulahin ang panganib ng paglilingkod sa mga tradisyonal na negosyo. Ngunit para sa mga kumpanyang humahawak ng Cryptocurrency, malabo pa rin ang matematika. Ang pagpapalagay ng mga idinagdag na hadlang sa regulasyon at mga takot sa money-laundering ay humantong sa a malawakang problema: Mas gugustuhin ng iyong karaniwang bangko na huwag itong harapin.

Ang pagtugon sa mga alalahaning iyon gamit ang malinaw na data ay kung paano nagsisimula ang pagsunod TRM Labs gustong pabilisin ang institutional na pagyakap ng Crypto. At iyon ang dahilan kung bakit sinusuportahan ng isang grupo ng mga mamumuhunan ang blockchain analytics firm sa halagang $4.2 milyon sa bagong pondo.

"Maaaring marami itong isaalang-alang na hindi sexy na pagtutubero ng sistema ng pananalapi ngunit ito ang nagpapahintulot sa [pag-ampon ng Crypto ] na umunlad," sabi ng co-founder at CEO ng TRM Labs na si Esteban Castaño sa isang panayam. “Tinutulungan namin ang mga institusyong pampinansyal na isipin ang potensyal ng crypto pati na rin ang pag-iwas sa alinman sa mga nauugnay na panganib.”

Kasama sa listahan ng mga mamumuhunan ang Reddit founder Alexis Ohanian's Initialized Capital, SF stalwart Blockchain Capital at isang bagong strategic partner, ang PayPal Ventures. Ang pag-agos ng kapital ay nagdala ng kabuuang pondo ng TRM sa $5.9 milyon pagkatapos lumabas ang startup mula sa Y Combinator mas maaga sa taong ito.

Ito lamang ang pangalawang pamumuhunan na nauugnay sa blockchain na isiniwalat ng PayPal Ventures (ang una ay nasa Abril 2019) at darating isang buwan lamang pagkatapos ng PayPal mismo umatras mula sa Facebook-led Libra Association.

Chainalysis, ngunit para sa mga bangko

Habang ang mga nakikipagkumpitensyang kumpanya tulad ng Chainalysis at Elliptic ay kilala sa pagtulong pagpapatupad ng batas, ang TRM Labs ay nakatuon lamang sa Finance.

"Ginagamit ng mga institusyong pinansyal ang TRM upang i-risk-score ang kanilang mga transaksyon, customer, o partnership na nauugnay sa cryptocurrency, na tumutulong sa kanila na pasimplehin ang nararapat na pagsusumikap ng customer at matugunan ang mga kinakailangan sa regulasyon," sabi ng kumpanya sa isang pahayag.

Nangangahulugan iyon na ang startup ay nagsusumikap sa higit sa isang dosenang blockchain, sinusuri ang bilyun-bilyong transaksyon para sa mga palatandaan ng pandaraya at money-laundering.

Ang tumaas na interes mula sa mga pangunahing manlalaro sa tradisyunal Finance ay nagmumula sa isang maagang pagkaunawa na ang pagkakalantad sa Crypto ay "hindi maiiwasan," sabi ni Castaño.

"Darating ang bagong mundong ito," sabi niya. "Tutulungan namin ang umiiral na sistema ng pananalapi na umangkop sa bagong mundong ito upang epektibo silang makisali dito."

T iyon nangangahulugan na nag-iisa ang TRM. Ang Chainalysis, para sa ONE, ay nagsisilbi na sa sektor ng Finance, tila sa magkahalong review.

"Sinusubukan ng mga umiiral na provider na iangkop ang mga produkto sa mga institusyong pampinansyal, at nalaman lang namin na hindi sila gumagawa ng magandang trabaho tungkol doon," sinabi ni Spencer Bogart ng Blockchain Capital sa CoinDesk.

Anuman, aniya, ang pagiging komportable sa mga institusyong iyon sa Crypto ay nangangailangan ng pagsunod sa mga umiiral na alituntunin at regulasyon sa pagsubaybay sa pinagmulan ng mga pondo ng customer.

"Sa tuwing nakikipag-usap kami sa isang institusyong pampinansyal, ang numero ONE o dalawa sa kanilang listahan ng mga alalahanin ay ang pagsunod at pamamahala sa peligro," sabi ni Bogart.

Ang TRM Labs ay isang pangkat ng 20, ayon kay Castaño. Sinabi ng kumpanyang nakabase sa San Francisco na gagamitin nito ang bagong pondo para sa pagbuo ng produkto, pagkuha at pagpapalawak sa mga bagong heograpiya.

Larawan: Ang mga co-founder ng TRM Labs na sina Esteban Castaño at Rahul Raina, sa kagandahang-loob ng TRM Labs