PayPal si unisce a un round da 4,2 milioni di dollari per la startup Cripto Banking Compliance

Gli istituti finanziari sanno come calcolare il rischio di servire le aziende tradizionali. Ma per le aziende che toccano le Criptovaluta, la matematica è ancora poco chiara. L'ipotesi di ostacoli normativi aggiuntivi e timori di riciclaggio di denaro hanno portato a un problema diffuso: La banca media preferirebbe semplicemente non occuparsene.

Affrontare queste preoccupazioni con dati chiari è il modo in cui le startup di conformitàLaboratori TRM vuole accelerare l'adozione istituzionale delle Cripto. Ed è per questo che un gruppo di investitori sta sostenendo la società di analisi blockchain con un finanziamento di 4,2 milioni di $.

"Molti potrebbero considerare questo l'impianto idraulico poco attraente del sistema finanziario, ma è ciò che consente [all'adozione Cripto ] di prosperare", ha affermato in un'intervista il co-fondatore e CEO di TRM Labs Esteban Castaño. "Stiamo aiutando le istituzioni finanziarie a riflettere sul potenziale delle criptovalute e a mitigare tutti i rischi associati".

La lista degli investitori include Initialized Capital del fondatore di Reddit Alexis Ohanian, SF stalwartCapitale Blockchaine un nuovo partner strategico, PayPal Ventures. L'afflusso di capitale porta il finanziamento totale di TRM a 5,9 milioni di dollari dopo che la startup è emersa daCombinatore Yall'inizio di quest'anno.

Si tratta solo del secondo investimento correlato alla blockchain divulgato da PayPal Ventures (il primo è stato nelAprile 2019) e arriva appena un mese dopo PayPal stessaritiratodalla Libra Association guidata da Facebook.

Chainalysis, ma per le banche

Mentre le aziende concorrenti come Chainalysis ed Elliptic sono note per aiutare applicazione della legge, TRM Labs si concentra esclusivamente sulla Finanza.

"Gli istituti finanziari utilizzano TRM per valutare il rischio delle loro transazioni, dei loro clienti o delle loro partnership legate alle criptovalute, aiutandoli a semplificare la due diligence del cliente e a soddisfare i requisiti normativi", ha affermato la società in una nota.

Ciò significa che la startup esamina una dozzina di blockchain, analizzando miliardi di transazioni alla ricerca di segnali di frode e riciclaggio di denaro.

L’interesse crescente da parte dei principali attori della Finanza tradizionale deriva dalla consapevolezza che l’esposizione alle Cripto è ormai “inevitabile”, ha affermato Castaño.

"Questo nuovo mondo sta arrivando", ha detto. "Aiuteremo il sistema finanziario esistente ad adattarsi a questo nuovo mondo in modo che possa interagire efficacemente con esso".

Ciò T significa che TRM sia solo. Chainalysis, per ONE, serve già il settore Finanza, apparentemente ricevendo recensioni contrastanti.

"Gli attuali fornitori stanno cercando di adattare i prodotti alle istituzioni finanziarie, e stiamo scoprendo che non stanno facendo un buon lavoro in questo senso", ha detto Spencer Bogart di Blockchain Capital a CoinDesk.

In ogni caso, ha affermato, per far sì che queste istituzioni si sentano a loro agio con le Cripto è necessario conformarsi alle norme e ai regolamenti esistenti in materia di tracciamento della provenienza dei fondi dei clienti.

"Ogni volta che parliamo con un istituto finanziario, al ONE o al secondo posto della loro lista di preoccupazioni ci sono la conformità e la gestione del rischio", ha affermato Bogart.

TRM Labs è un team di 20 persone, secondo Castaño. L'azienda con sede a San Francisco afferma che utilizzerà i nuovi finanziamenti per lo sviluppo del prodotto, l'assunzione e l'espansione in nuove aree geografiche.

Immagine: Esteban Castaño e Rahul Raina, co-fondatori di TRM Labs, per gentile concessione di TRM Labs