PayPal se une a una ronda de financiación de 4,2 millones de dólares para una startup que cumple con los requisitos de la banca Cripto.

Las instituciones financieras saben cómo calcular el riesgo de prestar servicios a empresas tradicionales. Pero para las empresas que operan con Criptomonedas, las matemáticas aún son confusas. La suposición de mayores obstáculos regulatorios y el temor al lavado de dinero han llevado a... problema generalizadoEl banco promedio preferiría no ocuparse de ello.

Abordar esas preocupaciones con datos claros es la forma en que las empresas emergentes de cumplimiento pueden lograrlo.Laboratorios TRM Quiere acelerar la adopción institucional de las Cripto. Por eso, un grupo de inversores respalda a la firma de análisis blockchain con una nueva financiación de 4,2 millones de dólares.

“Muchos podrían considerar esto como la estructura poco atractiva del sistema financiero, pero es lo que permite que la adopción de Cripto prospere”, declaró Esteban Castaño, cofundador y director ejecutivo de TRM Labs, en una entrevista. “Ayudamos a las instituciones financieras a analizar el potencial de las criptomonedas y a mitigar los riesgos asociados”.

La lista de inversores incluye a Initialized Capital, del fundador de Reddit, Alexis Ohanian, un incondicional de SFCapital de blockchainy un nuevo socio estratégico, PayPal Ventures. La entrada de capital eleva la financiación total de TRM a 5,9 millones de dólares después de que la startup surgiera deCombinador YA principios de este año.

Es solo la segunda inversión relacionada con blockchain revelada por PayPal Ventures (la primera fue enAbril de 2019) y llega justo un mes después del propio PayPal.se retiróde la Asociación Libra liderada por Facebook.

Chainalysis, pero para los bancos

Si bien empresas competidoras como Chainalysis y Elliptic son conocidas por ayudar aplicación de la leyTRM Labs se centra exclusivamente en Finanzas.

“Las instituciones financieras utilizan TRM para evaluar el riesgo de sus transacciones, clientes o asociaciones relacionadas con criptomonedas, lo que les ayuda a simplificar la diligencia debida del cliente y cumplir con los requisitos regulatorios”, afirmó la compañía en un comunicado.

Eso significa que la startup rastrea más de una docena de cadenas de bloques y analiza miles de millones de transacciones en busca de señales de fraude y lavado de dinero.

El creciente interés de los principales actores en las Finanzas tradicionales surge de la creciente comprensión de que la exposición a las Cripto es ahora “inevitable”, afirmó Castaño.

“Este nuevo mundo se avecina”, dijo. “Vamos a ayudar al sistema financiero actual a adaptarse a este nuevo mundo para que pueda interactuar eficazmente con él”.

Eso no significa que TRM esté solo. Chainalysis, por ONE, ya presta servicios a la sector Finanzas, aparentemente con críticas mixtas.

"Los proveedores existentes están intentando adaptar los productos a las instituciones financieras, y estamos descubriendo que no están haciendo un buen trabajo en ese sentido", dijo Spencer Bogart de Blockchain Capital a CoinDesk.

De todas formas, dijo, para que esas instituciones se sientan cómodas con las Cripto es necesario cumplir con las normas y regulaciones existentes en torno al seguimiento de la procedencia de los fondos de los clientes.

"Cada vez que hablamos con una institución financiera, el número ONE o dos en su lista de preocupaciones es el cumplimiento y la gestión de riesgos", dijo Bogart.

TRM Labs es un equipo de 20 personas, según Castaño. La empresa, con sede en San Francisco, afirma que utilizará la nueva financiación para el desarrollo de productos, la contratación de personal y la expansión a nuevas geografías.

Imagen: Los cofundadores de TRM Labs, Esteban Castaño y Rahul Raina, cortesía de TRM Labs