L'ultimo rapporto del CFP Board sulle Cripto stabilisce standard elevati per i consulenti

Il Certified Financial Planner (CFP) Board ha abbandonato il suo "Avviso ai professionisti CFP in merito alla consulenza finanziaria su asset correlati alle criptovalute" il 5 dicembre.

L'avviso del consiglio è un rapporto di 14 pagine che delinea una serie di rischi associati all'investimento in Criptovaluta . Stabilisce alcuni standard a cui i consulenti finanziari possono attenersi nella loro decisione di fornire o meno consulenza sull'investimento in Criptovaluta .

Secondo la definizione del CFP Board, questo consiglio include “comunicazioni che, in base al loro contenuto, contesto e presentazione, potrebbero essere ragionevolmente considerate una raccomandazione di intraprendere o astenersi dall’intraprendere un determinato corso di azione”.

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In breve, il rapporto chiarisce il "Codice e gli standard" del CFP Board, che non proibisce ai consulenti di dare consigli sulle Cripto né impedisce loro di non dare alcun consiglio in merito. Sottolinea che i consulenti finanziari devono rispettare il dovere fiduciario quando danno consigli sulle Cripto tenendo pienamente in considerazione gli obiettivi, le tolleranze al rischio e le circostanze personali/finanziarie del cliente. E sottolinea gli standard di competenza necessari per dare consigli sulle criptovalute.

Dare o non dare consigli

Il rapporto SPELL che "Il Codice e gli Standard del CFP Board non richiedono a un professionista CFP di offrire consulenza finanziaria a un cliente su ogni asset finanziario disponibile sul mercato. Un professionista CFP non viola il Codice e gli Standard quando non fornisce consulenza finanziaria su asset correlati alle criptovalute".

Tuttavia, la precauzione del CFP Board in merito alla consulenza dovrebbe essere interpretata nel senso che i consulenti finanziari non esperti in criptovalute dovrebbero non solo evitare di fornire consigli a favore delle Criptovaluta, ma anche di fornire consigli contrari alle stesse.

I consulenti finanziari non istruiti sulle Cripto non possono più legittimamente sostenere che le criptovalute sono “Ponzi”, “Beanie Babies” o "tulipani", poiché tutte queste caratterizzazioni non sono fondate su fatti o ricerche. Le affermazioni potrebbero funzionare davanti a una birra con gli amici, ma non nella pianificazione finanziaria con i clienti. In tali contesti, travisare il Bitcoin è una forma di consiglio, e ci sono fin troppi consulenti attualmente in questo campo.

Continua a leggere: Peggio della Tulip Mania? Idee sbagliate comuni sulle Cripto

Sulle responsabilità verso i clienti

L'avviso afferma: "Un professionista CFP deve soddisfare il dovere fiduciario, che prevede che un professionista CFP debba agire come fiduciario e, pertanto, agire nel migliore interesse del cliente, in ogni momento in cui fornisce consulenza finanziaria a un cliente".

Ciò significa che se, in qualità di consulente finanziario, ritieni che sia irresponsabile e illogico per il tuo cliente investire in Cripto, allora dovresti sconsigliarlo.

Detto questo, non ho visto un singolo consulente fare un caso specifico e convincente contro un'allocazione a Bitcoin. Mentre la matematica favorisce l'aggiunta di Bitcoin, il FUD (paura, incertezza e dubbio) il più delle volte si mette in mezzo.

Il Bitcoin non scomparirà perché il Si presume che il Cripto exchange FTX fosse un'impresa criminale. Bitcoin rimarrà in circolazione per le generazioni a venire perché Bitcoin è denaro,aiuta i proprietari di piccole imprese E aiuta a risolvere i problemi ESG.

Non solo, ora sono disponibili informazioni su come acquisire visibilità in modo più intelligente su una varietà di Cripto . Lo standard di classificazione delle risorse digitali (DACS), creato da CoinDesk Indici, fornisce definizioni e classificazioni di settore affidabili, complete e standardizzate per le risorse digitali.

Continua a leggere: Introduzione dello standard di classificazione delle risorse digitali CoinDesk Indici

Sulla competenza

Spetta interamente e totalmente a ciascun consulente astenersi dal fornire consulenza.

Ma il rapporto spiega che "Un professionista CFP deve rispettare il dovere di competenza quando fornisce consulenza finanziaria su asset correlati alle criptovalute".

T ho Opinioni su ogni strategia di investimento esoterica, e T ne hai bisogno neanche tu. Ma è importante che, come consulenti, siamo onesti con i clienti quando c'è un'area di investimento su cui non siamo completamente istruiti.

La maggior parte dei commenti dei consulenti sulle Cripto dovrebbe essere: "T ho fatto il lavoro necessario per fornire alcuna analisi al riguardo". A mio Opinioni, questo vale per oltre il 90% di tutti i consulenti.

Detto questo, le Criptovaluta sono diventate mainstream, quindi ci sono sempre meno scuse sul perché T si è dedicato tempo alla ricerca su questa classe di asset in crescita. La CNBC ha persino quotato i Bitcoin sul suo telescrivente, quindi clienti di tutte le età lo vedono, ne sentono parlare e ti faranno domande a riguardo.

Ti consiglio di impegnarti nel 2023 a diventare più informato sulle Criptovaluta come consulente finanziario. Fortunatamente, ci sono delle ottime risorse per farlo.

Per quanto riguarda i libri, consiglio di leggere "Lo standard Bitcoin," "Il prezzo del domani: perché la deflazione è la chiave per un futuro abbondante," "Il caso rialzista per Bitcoin" E "L'invenzione Bitcoin: la Tecnologie alla base del primo denaro veramente scarso e decentralizzato spiegato."

Per i Podcast, controlla "Fondamenti Bitcoin" E "Bitcoin udibile."

E infine, questo post del blog è fantastico: "Gradualmente, poi improvvisamente."

Espandi la tua rete

Come consulente, sappi che ci sono colleghi là fuori che possono e ti aiuteranno a Imparare. Ci saranno e ci sono consulenti concentrati sulla raccolta di conoscenze e sull'aiutare i clienti a navigare in Bitcoin.

Ho avuto la fortuna di entrare in contatto con altri consulenti e di recente ho contribuito ad avviare l'Rete di consulenti finanziari Bitcoin. Ma preparatevi. Le persone presenti a tali Eventi potrebbero fare domande difficili e incoraggiarvi ad approfondire le vostre idee preconcette.

È giunto il momento che noi, in quanto operatori del settore finanziario, adottiamo standard più elevati quando parliamo di Bitcoin con i clienti, dato che in quanto CFP ti è consentito discuterne e consigliarlo.

La chiave è istruirsi perché non proteggendo i clienti da Bitcoin non si impara a conoscerlo. Assumersi la responsabilità personale di istruirsi non può essere sopravvalutato in Cripto. Come si dice, "T fidarti, verifica".