Ang Pinakabagong Ulat ng CFP Board sa Crypto ay Nagtatakda ng Matataas na Pamantayan para sa Mga Tagapayo

Ibinagsak ng Certified Financial Planner (CFP) Board ang "Paunawa sa Mga Propesyonal ng CFP Tungkol sa Payo sa Pinansyal tungkol sa Mga Asset na nauugnay sa Cryptocurrency” noong Disyembre 5.

Ang paunawa ng board ay isang 14 na pahinang ulat na nagbabalangkas ng isang serye ng mga panganib na nauugnay sa pamumuhunan sa Cryptocurrency . Naglalatag ito ng ilang pamantayan na maaaring sundin ng mga tagapayo sa pananalapi sa kanilang desisyon na magbigay, o hindi magbigay, ng payo sa pamumuhunan sa Cryptocurrency .

Ayon sa kahulugan ng CFP Board, ang payong ito ay kinabibilangan ng "mga komunikasyon na, batay sa kanilang nilalaman, konteksto at presentasyon, ay makatwirang tingnan bilang isang rekomendasyon na gawin o iwasang gumawa ng isang partikular na paraan ng pagkilos."

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, isang lingguhang pagtingin sa mga digital asset at sa hinaharap ng Finance para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito upang matanggap ang pagpapadala sa koreo tuwing Huwebes.

Sa madaling sabi, ang ulat ay nagpapaliwanag sa “Code and Standards” ng CFP Board, na hindi nagbabawal sa mga tagapayo na magbigay ng payo sa Crypto o pinipigilan silang hindi magbigay ng anumang payo tungkol dito. Binibigyang-diin nito na ang mga financial advisors ay dapat sumunod sa Fiduciary Duty kapag nagbibigay ng payo sa Crypto sa pamamagitan ng ganap na pagsasaalang-alang sa mga layunin, risk tolerances at personal/financial na kalagayan ng kliyente. At binibigyang-diin nito ang mga pamantayan ng kakayahan na kinakailangan sa pagbibigay ng payo na nauugnay sa crypto.

Sa pagbibigay laban sa hindi pagbibigay ng payo

SPELL ng ulat, "Ang Kodigo at Mga Pamantayan ng CFP Board ay hindi nangangailangan ng isang propesyonal sa CFP na mag-alok ng Payo sa Pinansyal sa isang Kliyente sa bawat Financial Asset na available sa marketplace. Ang isang propesyonal sa CFP ay hindi lumalabag sa Kodigo at Mga Pamantayan kapag ang propesyonal sa CFP ay hindi nagbibigay ng Payo sa Pinansyal tungkol sa mga asset na nauugnay sa cryptocurrency."

Gayunpaman, ang pag-iingat ng CFP Board sa pagbibigay ng payo ay dapat bigyang-kahulugan na ang mga crypto-uneducated financial advisors ay hindi lamang dapat umiwas sa pagbibigay ng payo bilang suporta sa Cryptocurrency, ngunit nagbibigay din ng payo sa pagsalungat dito.

Ang mga financial advisors na hindi nakapag-aral tungkol sa Crypto ay hindi na maaaring lehitimong makipagtalo na ang mga cryptocurrencies ay "Ponzi," "beanie babies" o "mga tulips," dahil ang lahat ng mga katangiang iyon ay hindi batay sa mga katotohanan o pananaliksik. Maaaring gumana ang mga pahayag sa isang beer kasama ang mga kaibigan ngunit hindi sa pagpaplano ng pananalapi kasama ang mga kliyente. Sa ganitong mga setting, ang maling pagkatawan sa Bitcoin ay isang paraan ng payo – at napakaraming tagapayo ang kasalukuyang nasa kampong ito.

Read More: Mas Masahol pa sa Tulip Mania? Mga Karaniwang Maling Palagay Tungkol sa Crypto Assets

Sa mga responsibilidad sa mga kliyente

Binanggit sa paunawa, "Dapat matugunan ng isang propesyonal sa CFP ang Tungkulin sa Fiduciary, na nagbibigay na ang isang propesyonal sa CFP ay dapat kumilos bilang isang katiwala, at samakatuwid, kumilos sa pinakamahusay na interes ng kliyente, sa lahat ng oras kapag nagbibigay ng Payo sa Pinansyal sa isang Kliyente."

Nangangahulugan ito na kung sa tingin mo bilang isang financial advisor ay iresponsable at hindi lohikal para sa iyong kliyente na mamuhunan sa Crypto, dapat kang magpayo laban dito.

Iyon ay sinabi, wala akong nakitang isang tagapayo na gumawa ng isang partikular at nakakahimok na kaso laban sa isang paglalaan sa Bitcoin. Samantalang ang matematika ay pinapaboran ang pagdaragdag ng Bitcoin, ang FUD (takot, kawalan ng katiyakan at pagdududa) ay kadalasang nakakasagabal.

Hindi mawawala ang Bitcoin dahil ang Ang FTX Crypto exchange ay di-umano'y isang kriminal na negosyo. Mananatili ang Bitcoin sa mga susunod na henerasyon dahil Bitcoin ay pera, tumutulong sa mga may-ari ng maliliit na negosyo at tumutulong sa paglutas ng mga alalahanin sa ESG.

Hindi lamang iyon, ang impormasyon kung paano mas matalinong makakuha ng pagkakalantad sa iba't ibang mga asset ng Crypto ay magagamit na ngayon. Ang Digital Asset Classification Standard (DACS), na nilikha ng CoinDesk Mga Index, ay nagbibigay ng maaasahan, komprehensibo at standardized na mga kahulugan at klasipikasyon ng industriya para sa mga digital na asset.

Read More: Ipinapakilala ang Pamantayan sa Pag-uuri ng Digital na Asset ng CoinDesk Mga Index

Sa kakayahan

Ito ay ganap at ganap na nakasalalay sa bawat tagapayo na pigilin ang pagbibigay ng payo.

Ngunit ipinaliwanag ng ulat na "Dapat Tuparin ng Isang Propesyonal ng CFP ang Tungkulin ng Kakayahan Kapag Nagbibigay ng Payo sa Pinansyal Tungkol sa Mga Asset na May Kaugnayan sa Cryptocurrency."

T akong Opinyon sa bawat esoteric na diskarte sa pamumuhunan – at T mo rin kailangan. Ngunit mahalaga na, bilang mga tagapayo, maging tapat tayo sa mga kliyente kapag may lugar ng pamumuhunan na hindi tayo lubos na napag-aralan.

Ang komento ng karamihan sa mga tagapayo sa Crypto ay dapat na, “T ko pa nagawa ang gawain upang magbigay ng anumang pagsusuri dito.” Sa aking Opinyon, nalalapat ito sa 90%+ ng lahat ng tagapayo.

Iyon ay sinabi, ang Cryptocurrency ay naging mainstream, kaya mas kaunti ang puwang para sa mga dahilan kung bakit T ka gumugol ng oras sa pagsasaliksik sa lumalaking klase ng asset na ito. CNBC kahit na may Bitcoin na nakalista sa ticker tape nito – kaya ang mga kliyente sa lahat ng edad ay nakikita ito at naririnig ang tungkol dito at sila ay magtatanong sa iyo tungkol dito.

Inirerekomenda ko na sa 2023 ay italaga mo ang iyong sarili sa pagiging mas edukado tungkol sa Cryptocurrency bilang isang financial advisor. Sa kabutihang palad, mayroong ilang mahusay na mapagkukunan upang gawin iyon.

Para sa mga libro, inirerekumenda kong basahin ang "Ang Bitcoin Standard," "Ang Presyo ng Bukas: Bakit Ang Deflation ang Susi sa Masaganang Kinabukasan," "Ang Bullish Case para sa Bitcoin"at"Pag-imbento ng Bitcoin: Ang Technology sa Likod ng Unang Tunay na Kapos at Desentralisadong Pera Ipinaliwanag."

Para sa mga Podcasts, tingnan ang "Bitcoin Fundamentals"at"Bitcoin Audible."

At sa wakas, ang blog post na ito dito ay mahusay: "Paunti-unti, Tapos Biglaan."

Palawakin ang iyong network

Bilang isang tagapayo, alamin na mayroong mga kapantay doon na makakatulong at makakatulong sa iyong Learn. Magkakaroon at mayroong mga tagapayo na nakatuon sa pangangalap ng kaalaman at pagtulong sa mga kliyente na mag-navigate sa Bitcoin.

Ako ay pinalad na kumonekta sa iba pang mga tagapayo at kamakailan ay tumulong na simulan ang Network ng Bitcoin Financial Advisors. Ngunit maging handa. Ang mga tao sa gayong mga Events ay maaaring magtanong ng mahihirap na tanong at hikayatin kang maghukay ng mas malalim sa mga naisip na ideya.

Oras na tayo bilang isang industriya ng pananalapi na panatilihin ang ating sarili sa isang mas mataas na pamantayan kapag pinag-uusapan ang tungkol sa Bitcoin sa mga kliyente, dahil bilang isang CFP pinapayagan kang talakayin at irekomenda ito.

Ang susi ay makapag-aral dahil hindi mo pinoprotektahan ang mga kliyente mula sa Bitcoin sa pamamagitan ng hindi pag-aaral tungkol dito. Ang pagkuha ng personal na responsibilidad upang turuan ang iyong sarili ay hindi maaaring palakihin sa Crypto. Tulad ng sinasabi nila, "T Magtiwala, I-verify."