Banca Centrale Italiana: nessun requisito AML per gli exchange Bitcoin

Secondo la banca centrale del Paese, in Italia gli exchange di valute digitali non sono tenuti ad applicare politiche antiriciclaggio.

Il 30 gennaio la Banca d'Italia ha emesso tre avvisi in cui consiglia agli istituti finanziari di non detenere o negoziare valute digitali in assenza di un regime regolamentare.

Tuttavia, ONE delle comunicazioni, proveniente dall'Unità di informazione finanziaria della banca, ha chiarito che le aziende che operano nello scambio di valute digitali e fiat non sono tenute a rispettare le norme antiriciclaggio.

"L'uso, lo scambio e l'archiviazione di valute digitali e la loro conversione in valute legali non sono disciplinati dalla normativa antiriciclaggio e pertanto non sono tenuti a rispettare i requisiti di registrazione dei dati dei clienti e di segnalazione delle transazioni sospette",l'avviso dice.

Tuttavia, la banca ha fortemente incoraggiato le aziende che operano nel cambio di valuta digitale avolontariamenteapplicare le norme AML.

La posizione complessiva della banca è in linea con le dichiarazioni sulle valute digitali rilasciate dall'Autorità bancaria europealo scorso luglioe stabilito per la prima volta dalla Banca Centrale Europea nelDicembre 2012.

Seguendo la linea dell’EBA

La dichiarazione della Banca centrale italiana è stata accolta con cautela dalle aziende e dagli attivisti Criptovaluta nel Paese.

Andrea Medri, fondatore dello scambio Criptovaluta Il commercio di roccein Italia, ha affermato di essere piacevolmente sorpreso dal tono delle linee guida della banca centrale, ma solo perché si aspettava una retorica più negativa.

"Quando parliamo di banche centrali ci aspettiamo sempre il peggio, ma Opinioni me non è così male come avrebbe potuto essere", ha detto. "Siamo cautamente ottimisti".

Medri ha affermato che gli ultimi annunci non contenevano alcuna nuova guida esplicita per aziende come la sua, sebbene abbia accolto con favore il fatto che la banca centrale sembrasse basarsi sulle linee guida delle autorità di regolamentazione europee.

Le ultime linee guida della banca centrale dovrebbero essere considerate uno sviluppo positivo per il settore Criptovaluta in Italia, ha affermato Giulia Aranguena, un avvocato che fornisce consulenza Metodo senza contanti, un'associazione che promuove i pagamenti digitali.

"Questo è un ottimo primo passo affinché il nostro mercato si organizzi e dia una sorta di certezza, è molto positivo... indirettamente riconosce il ruolo e l'importanza delle valute digitali", ha affermato.

Risposta mista da parte degli imprenditori

Il fondatore di Rock Trading ha affermato di essere particolarmente interessato ai movimenti normativi che circondano Bitcoin in Italia, perché ha trasferito la sua azienda a Malta e intende tornarci se il contesto normativo diventerà più stabile.

L'imprenditore ha affermato che il suo exchange ha implementato norme volontarie AML e know-your-customer un anno fa, quindi gli ultimi annunci non avrebbero avuto alcun impatto sulle sue operazioni, anche se avesse ancora sede in Italia.

I legislatori italiani sono attivamente impegnati con la comunità Criptovaluta , ma probabilmente attendono le linee guida delle autorità europee prima di prendere ulteriori misure, ha affermato Medri.

"Credo che, alla fine, l'Italia richiederà l'equivalente di una licenza di trasferimento di denaro negli Stati Uniti e spero che creeranno una licenza dedicata per il settore [della valuta digitale]", ha affermato.

Altri osservatori del mercato concordano con la valutazione di Medri secondo cui le autorità di regolamentazione italiane stanno probabilmente aspettando il segnale delle autorità europee.

ONE di questi osservatori è Franco Cimatti della Bitcoin Foundation Italy, un'organizzazione commerciale non affiliata alla Bitcoin Foundation. Egli avverte che le ultime linee guida della banca centrale dovrebbero essere considerate criticamente perché i legislatori locali sono lontani dall'accordo su come dovrebbero essere governate le valute digitali.

"Anche se questa sembra una buona notizia, non impedirà ai nostri politici di creare cattive leggi. Stiamo ancora tenendo gli occhi ben aperti per vedere cosa accadrà in futuro", ha detto.

Immagine in evidenza daAndrea Giovanni/Fotografia