Banque centrale italienne : aucune obligation de lutte contre le blanchiment d'argent pour les plateformes d'échange de Bitcoin

Selon la banque centrale du pays, les échanges de devises numériques en Italie ne sont pas tenus d'appliquer des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent.

La Banque d'Italie a publié le 30 janvier trois avis conseillant aux institutions financières de ne pas détenir ni négocier de monnaies numériques en l'absence d'un régime réglementaire.

Toutefois, ONEun des avis, émanant de l'unité de renseignement financier de la banque, précise que les entreprises qui s'occupent de l'échange de monnaies numériques et fiduciaires ne sont pas tenues de se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

« L'utilisation, l'échange et le stockage des monnaies numériques ainsi que leur conversion en monnaies légales ne sont pas couverts par la législation sur le blanchiment d'argent et ne sont donc pas tenus de se conformer aux exigences d'enregistrement des données clients et de déclaration des transactions suspectes. »l'avisdit.

Cependant, la banque a fortement encouragé les entreprises qui s'occupent d'échange de devises numériques àvolontairementappliquer les règles de lutte contre le blanchiment d’argent.

La position globale de la banque est conforme aux déclarations sur les monnaies numériques faites par l'Autorité bancaire européennejuillet dernieret établi pour la première fois par la Banque centrale européenne enDécembre 2012.

Suivant la ligne de l'EBA

La déclaration de la banque centrale italienne a été accueillie avec prudence par les entreprises et les activistes de Cryptomonnaie du pays.

Andrea Medri, fondateur de la plateforme d'échange de Cryptomonnaie Le commerce du rockEn Italie, il a déclaré qu'il était agréablement surpris par le ton des orientations de la banque centrale, mais seulement parce qu'il s'attendait à davantage de rhétorique négative.

« Quand on parle des banques centrales, on s'attend toujours au pire, mais à mon Analyses, la situation n'est pas aussi mauvaise qu'elle aurait pu l'être », a-t-il déclaré. « Nous sommes prudemment optimistes. »

Medri a déclaré que les dernières annonces ne contenaient aucune nouvelle orientation explicite pour les entreprises comme la sienne, bien qu'il ait salué le fait que la banque centrale semble s'appuyer sur les orientations des régulateurs européens.

Les dernières orientations de la banque centrale devraient être considérées comme une évolution positive pour le secteur des Cryptomonnaie en Italie, a déclaré Giulia Aranguena, avocate qui conseille Méthode sans espèces, une association qui promeut les paiements numériques.

« C'est un très bon premier pas pour que notre marché s'organise et donne une sorte de certitude, c'est très positif... indirectement, cela reconnaît le rôle et l'importance des monnaies numériques », a-t-elle déclaré.

Réponses mitigées des entrepreneurs

Le fondateur de Rock Trading a déclaré qu'il était particulièrement intéressé par les mouvements réglementaires entourant le Bitcoin en Italie, car il avait déplacé son entreprise à Malte et cherchait à retourner en Italie si l'environnement réglementaire devenait plus stable.

L'entrepreneur a déclaré que sa bourse avait mis en œuvre des règles volontaires de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client il y a un an, de sorte que les dernières annonces n'auraient eu aucun impact sur ses opérations, même si elles étaient toujours basées en Italie.

Les législateurs italiens sont activement engagés auprès de la communauté des Cryptomonnaie , mais attendent probablement les directives des autorités européennes avant de prendre de nouvelles mesures, a déclaré Medri.

« Je crois qu'à terme, l'Italie exigera l'équivalent d'une licence de transfert d'argent aux États-Unis, et j'espère qu'ils créeront une licence dédiée à l'industrie [de la monnaie numérique] », a-t-il déclaré.

D'autres observateurs du marché partagent l'avis de Medri selon lequel les régulateurs italiens attendent probablement l'ordre du jour des autorités européennes.

Franco Cimatti, de la Fondation Bitcoin Italie, une organisation professionnelle indépendante de la Fondation Bitcoin , est ONEun de ces observateurs. Il prévient que les dernières orientations de la banque centrale doivent être examinées avec un œil critique, car les législateurs locaux sont loin d'être d'accord sur la manière dont les monnaies numériques devraient être régies.

« Même si cela semble être une bonne nouvelle, cela n'empêchera pas nos politiciens de créer des lois néfastes. Nous restons attentifs à l'avenir », a-t-il déclaré.

Image en vedette deAndrea Giovanni/ Flickr