Banco Central Italiano: No hay requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales para los intercambios de Bitcoin

Las casas de cambio de moneda digital en Italia no están obligadas a aplicar políticas contra el lavado de dinero, según el banco central del país.

El Banco de Italia emitió tres avisos el 30 de enero aconsejando a las instituciones financieras no poseer ni negociar con monedas digitales en ausencia de un régimen regulatorio.

Sin embargo, ONE de los avisos, de la Unidad de Inteligencia Financiera del banco, aclaró que las empresas que se dedican al intercambio de monedas digitales y fiduciarias no están obligadas a cumplir con las normas contra el lavado de dinero.

El uso, intercambio y almacenamiento de monedas digitales, así como su conversión a monedas de curso legal, no están contemplados en la legislación contra el blanqueo de capitales y, por lo tanto, no están obligados a cumplir con los requisitos de registro de datos de clientes ni a informar sobre transacciones sospechosas.el aviso dice.

Sin embargo, el banco alentó firmemente a las empresas que operan en el intercambio de moneda digital avoluntariamenteAplicar las normas AML.

La posición general del banco está en línea con las declaraciones sobre las monedas digitales realizadas por la Autoridad Bancaria Europea.el pasado julioy establecido por primera vez por el Banco Central Europeo enDiciembre de 2012.

Siguiendo la línea de la EBA

La declaración del banco central italiano ha sido recibida con cautela por las empresas y activistas de Criptomonedas en el país.

Andrea Medri, quien fundó el intercambio de Criptomonedas El comercio de rocasEn Italia, dijo que estaba gratamente sorprendido por el tono de la orientación del banco central, pero sólo porque esperaba una retórica más negativa.

"Cuando hablamos de bancos centrales, siempre anticipamos lo peor, pero en mi Opinión, no es tan malo como podría haber sido", dijo. "Somos cautelosamente optimistas".

Medri dijo que los últimos anuncios no contenían ninguna nueva orientación explícita para empresas como la suya, aunque celebró el hecho de que el banco central pareciera estar basándose en la orientación de los reguladores europeos.

La última orientación del banco central debe considerarse un avance positivo para la industria de las Criptomonedas en Italia, dijo Giulia Aranguena, abogada que asesora Camino sin efectivo, una asociación que promueve los pagos digitales.

"Este es un muy buen primer paso para que nuestro mercado se organice y dé cierto grado de certidumbre. Es muy positivo... indirectamente, reconoce el papel y la importancia de las monedas digitales", afirmó.

Respuesta mixta de los empresarios

El fundador de The Rock Trading dijo que está particularmente interesado en los movimientos regulatorios en torno a Bitcoin en Italia porque había trasladado su empresa a Malta y está buscando regresar a Italia si el entorno regulatorio se vuelve más estable.

El empresario dijo que su exchange implementó reglas voluntarias AML y de conozca a su cliente hace un año, por lo que los últimos anuncios no habrían tenido impacto en sus operaciones, incluso si todavía estuviera basado en Italia.

Los legisladores italianos están comprometidos activamente con la comunidad de Criptomonedas , pero probablemente estén esperando las pautas de las autoridades europeas antes de tomar más medidas, dijo Medri.

"Creo que, con el tiempo, Italia exigirá el equivalente a una licencia de transferencia de dinero en Estados Unidos, y espero que creen una licencia específica para la industria [de las monedas digitales]", afirmó.

Otros observadores del mercado coinciden con la evaluación de Medri de que los reguladores italianos probablemente estén esperando la señal de las autoridades europeas.

ONE de estos observadores es Franco Cimatti, de la Fundación Bitcoin Italia, una organización comercial no afiliada a la Fundación Bitcoin . Advierte que las últimas directrices del banco central deben analizarse con ojo crítico, ya que los legisladores locales distan de llegar a un acuerdo sobre cómo deben regirse las monedas digitales.

"Aunque parezca una buena noticia, no impedirá que nuestros políticos creen malas leyes. Seguimos atentos a lo que sucederá en el futuro", dijo.

Imagen destacada deAndrea Giovanni/ Flickr