FinCEN: il cloud mining di valuta digitale e i servizi di deposito a garanzia T sono servizi di trasferimento di denaro

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti ha emesso nuove sentenze secondo cui i servizi di cloud mining e di deposito a garanzia relativi alle valute digitali non dovrebbero essere considerati servizi di trasferimento di denaro.

I due comunicati sono stati pubblicati apparentemente in risposta alle richieste delle aziende che desideravano comprendere meglio le politiche di FinCEN.

FinCEN, l'ufficio del Tesoro degli Stati Uniti che raccoglie e analizza le transazioni finanziarie, ha precedentemente rilasciato decisioni influenti su comeminatori Bitcoin e investitori Bitcoin consumatoridovrebbe essere regolamentato dalle leggi sulla trasmissione di denaro.

Le sentenze pubblicate spesso esprimono un Opinioni su una nuova questione, secondo il sito web dell'agenzia.

Depositare in garanzia

Nelle transazioni in valuta digitale, il deposito a garanzia viene utilizzato per garantire che le parti siano in grado di pagarsi a vicenda senza che ciò accada.

Leggi ONElettera pubblicata da FinCEN Oggi:

"La [società di deposito a garanzia] deve prendere possesso dei fondi e trattenerli in deposito a garanzia finché non vengono soddisfatte le condizioni prestabilite affinché i fondi vengano pagati al venditore o restituiti all'acquirente, per poi rilasciare tali fondi in modo appropriato."

La lettera presentava anche informazioni di base su attività più tradizionali legate al deposito a garanzia che, secondo la FinCEN, non dovrebbero essere considerate come servizi di trasferimento di denaro.

Tra questi rientrano casi di società di deposito a garanzia che "hanno accettato qualsiasi consumatore e qualsiasi commerciante disposto a utilizzare il loro processo riservato e non hanno svolto alcun ruolo attivo nell'organizzazione, nel monitoraggio, nella verifica o nell'approvazione delle transazioni da loro elaborate".

Nella lettera, il FinCEN ha sostenuto che questo processo, pur facendo parte di una transazione nel suo complesso, non è di per sé un servizio di tipo trasferimento di denaro:

"L'accettazione e la trasmissione di fondi non costituiscono un servizio separato e distinto fornito in aggiunta al servizio sottostante di gestione delle transazioni."

Estrazione tramite cloud

Il cloud mining si verifica quando un cliente "affitta" un hardware per il mining di valuta digitale da un fornitore. I clienti pagano quindi il fornitore con un contratto mensile o annuale e traggono profitto da una quota successiva di blocchi confermati.

La seconda lettera FinCEN

afferma che questo tipo di attività non rientra negli auspici della normativa del Bank Secrecy Act (BSA):

"L'affitto di sistemi informatici per il mining a terzi non rende la Società un operatore di trasferimento di denaro ai sensi delle normative BSA."

Nella lettera si sottolinea che, secondo la FinCEN, in quanto proprietà, la valuta digitale estratta con questo sistema non cambia proprietario:

"Tutta la valuta virtuale estratta dalla terza parte rimane di proprietà della terza parte e la Società non ha accesso al portafoglio della terza parte, né riceve o paga valuta virtuale per conto della terza parte."

Sembra che la componente dei sistemi informatici sia centrale in questa decisione. "Il noleggio di sistemi informatici a terzi non è un'attività coperta dalle normative FinCEN", aggiunge la lettera.

Edificio del Tesoro degli Stati Unititramite Shutterstock