FinCEN : Le cloud mining de monnaie numérique et les services d'entiercement ne sont T des transferts d'argent

Le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) a rendu de nouvelles décisions indiquant que les services de minage en nuage et d'entiercement liés à la monnaie numérique ne doivent pas être considérés comme des émetteurs d'argent.

Les deux communiqués semblent être des réponses aux demandes d'entreprises cherchant à mieux comprendre les politiques du FinCEN.

FinCEN, le bureau du Trésor américain qui collecte et analyse les transactions financières, a déjà publié des décisions influentes sur la manière dontmineurs de Bitcoin grand public et investisseurs en Bitcoindevrait être réglementé par les lois sur le transfert d’argent.

Les décisions publiées expriment souvent une Analyses sur une nouvelle question, selon le site Web de l'agence.

Entiercement

Le séquestre dans les transactions de monnaie numérique est utilisé pour garantir que les parties sont en mesure de se payer mutuellement tout en restant relativement inconnues.

Lire unlettre publiée par le FinCEN aujourd'hui:

« La [société de séquestre] doit prendre possession des fonds et les conserver sous séquestre jusqu'à ce que les conditions préétablies pour que les fonds soient versés au vendeur ou restitués à l'acheteur soient remplies, puis libérer ces fonds de manière appropriée. »

La lettre présentait également des informations générales sur des entreprises plus traditionnelles liées au séquestre qui, selon le FinCEN, ne devraient pas être traitées comme des émetteurs d'argent.

Cela incluait des cas de sociétés d'entiercement qui ont « accepté tout consommateur et tout commerçant désireux d'utiliser leur processus confidentiel, et n'ont joué aucun rôle actif dans l'organisation, la surveillance, la vérification ou l'approbation des transactions qu'elles ont traitées ».

Le FinCEN a expliqué dans la lettre que ce processus, bien qu’il fasse partie d’une transaction dans son ensemble, n’est pas en soi un service de type transmission d’argent :

« L’acceptation et la transmission de fonds ne constituent pas un service distinct et distinct fourni en plus du service sous-jacent de gestion des transactions. »

Cloud mining

Le cloud mining consiste pour un client à « louer » du matériel de minage de monnaie numérique auprès d'un fournisseur. Les clients paient ensuite le fournisseur selon un contrat mensuel ou annuel et profitent d'une partie ultérieure d'un bloc confirmé.

La deuxième lettre du FinCEN

déclare que ce type d'entreprise n'est pas soumis aux réglementations de la loi sur le secret bancaire (BSA) :

« La location de systèmes informatiques miniers à des tiers ne fait pas de la Société un émetteur de fonds au sens de la réglementation BSA. »

La lettre note que le point de vue du FinCEN est qu’en tant que propriété, la monnaie numérique extraite dans le cadre de ce système ne change pas de mains :

« Toute monnaie virtuelle extraite par le tiers reste la propriété du tiers, et la Société n'a pas accès au portefeuille du tiers, ni ne reçoit ni ne paie de monnaie virtuelle au nom du tiers. »

Il semble que le volet informatique soit au cœur de cette décision. « La location de systèmes informatiques à des tiers n'est pas une activité couverte par la réglementation du FinCEN », ajoute la lettre.

Bâtiment du Trésor américainvia Shutterstock