Le GAFI se réunit mercredi pour discuter de la « règle de voyage » pour les actifs numériques

Le Groupe d'action financière (GAFI) tient sa réunion plénière d'été mercredi, couvrant une gamme de sujets autour de la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et le financement du terrorisme (FTT).

Alors que la Cryptomonnaie est désormais fermement dans le viseur de l'organisme de surveillance mondial, voici ce à quoi il faut s'attendre lors de l'audience, qui sera la première fois qu'une plénière du GAFI aura lieu virtuellement.

Cela fait près de deux ans que le GAFI a déclaré qu'il incluait les actifs virtuels dans son champ d'application et un an querecommandation finalea été faite. Au cours de la plénière de juin 2020, le GAFI évaluera les progrès réglementaires et sectoriels vers la mise en œuvre de ses recommandations en matière de LBC.

La recommandation relative à la règle de voyage, introduite en juin 2019 – qui exige que les institutions financières participant à une transaction échangent des informations KYC (Know Your Customer) pertinentes sur le bénéficiaire et l'émetteur – sera ONEun des sujets de discussion alors que le processus d'examen de 12 mois du GAFI arrive à son terme.

Les États membres devront également rendre compte des mesures prises par leurs juridictions pour assurer le respect des recommandations 15 (Nouvelles technologies) et 16 (Virements électroniques). Les pays devront démontrer les progrès réalisés dans l'élaboration de cadres réglementaires nationaux pour garantir la conformité des prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) avec ces recommandations.

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« Cela a été perçu comme une sorte d'échéance », a déclaré Siân Jones, associée principale chez XReg Consulting et ancienne déléguée au sein du groupe d'élaboration des Juridique du GAFI. « Je pense que l'on a exagéré. C'est une étape importante, mais ce n'est pas une échéance impérative. »

Les 37 États membres du GAFI forment une organisation quasi-traitée qui évalue mutuellement les progrès de la réglementation des actifs numériques d'un pays à l'autre, ainsi que la manière dont l'industrie a réussi à créer des solutions et des normes techniques.  Un certain nombre de solutions techniquesont émergéavec certains clairementdestiné à atterrirà l'époque de la réunion plénière.

« Depuis que le GAFI a publié ses directives l'année dernière, sur les plus de 200 pays qui composent les juridictions membres du GAFI, seulement environ 10 % des régulateurs ont publié des cadres et une législation entièrement alignés sur les nouvelles directives », a déclaré Elsa Madrolle, directrice générale de l'international chez CoolBitX, un fournisseur de portefeuille qui a développé la solution Sygna Bridge pour la Travel Rule.

Jones a déclaré que les progrès réalisés par les membres du GAFI, tels que les États-Unis, l'Europe, la Suisse et Singapour, tout comme par le secteur des Crypto , seront probablement reconnus. Des domaines et des juridictions nécessitant davantage de travail pourraient être signalés, mais tout cela se déroulera à huis clos.

Analyses Madrolle, la Corée du Sud, Singapour, le Canada, les îles Caïmans, les Bermudes, Abou Dhabi et la Suisse méritent d’être largement félicités pour avoir établi une réglementation complète autour de l’émission et de l’utilisation des monnaies numériques, alignée sur les exigences du GAFI.

Cependant, certains pays comme le Japon ou le Royaume-Uni n'ont pas mis en œuvre de réglementations spécifiques pour englober l'exigence de la Travel Rule, a déclaré Madrolle, tandis que les États-Unis ont publié des réglementations englobant la Travel Rule sans en imposer le respect.

De plus, le Règlement général européen sur la protection des données (RGPD) complique considérablement le débat entre mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et Politique de confidentialité des données. « Les deux séries de directives de lutte contre le blanchiment d'argent publiées par le GAFI et l'Union européenne ne sont pas encore totalement harmonisées, ce qui se traduit par une mosaïque de réglementations élaborées dans l'ensemble de l'UE, certains pays étant en retard sur les délais », a déclaré Madrolle.

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L'événement, qui se déroule normalement sur une semaine entière à Paris et peut attirer jusqu'à 800 délégués, a été réduit à trois heures mercredi.

« Les ressources virtuelles sont un sujet important et plusieurs pays souhaiteront s'exprimer à ce sujet. Cela pourrait prendre dix minutes, voire une demi-heure », a déclaré Jones. « Mais comme tout a été tronqué, j'imagine que ce sujet ne sera abordé que pendant dix ou vingt minutes. »

En fait, le plus gros du travail a déjà été fait, a déclaré Jones, sous la forme d’un rapport du Groupe d’élaboration des Juridique du GAFI.

« Ce rapport aura été diffusé avant mercredi, et diverses recommandations y auront été formulées », a déclaré Jones. « Les pays pourront prendre position et les travaux de la plénière seront assez formels. »

Le rapport du GAFI, une fois approuvé par les pays membres, sera transmis au G20, qui a lancé le processus en demandant au GAFI d'examiner les actifs numériques en 2018.

« Le rapport sera publié sous une forme ou une autre probablement une semaine ou deux après la réunion plénière », a déclaré Jones. « Il est peu probable qu'il s'agisse du rapport complet ; je m'attends à une version abrégée. »

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En plus du travail effectué par le groupe permanent de développement des Juridique , un groupe de contact ad hoc sur les actifs numériques a été créé pour suivre les progrès et assurer la liaison avec les pays et le secteur privé.

« Je pense qu’il est très probable que le Groupe de contact soit renouvelé pour 12 mois supplémentaires », a déclaré Jones.

L'impératif de distanciation sociale pourrait avoir un impact sur les résultats et les progrès du travail complexe des actifs numériques, a déploré Jones, car les occasions de se réunir autour d'un café sont réduites. Cela pourrait se traduire par une réduction des moyens d'aborder les problèmes ou de trouver des compromis.

« Tous les aspects formels de ces grandes réunions internationales constituent, en un sens, la toile de fond de nombreuses rencontres importantes entre délégués et de conversations en marge, au cours desquelles ils peuvent commencer à résoudre les problèmes », a-t-elle déclaré.

La COVID-19 devrait figurer dans certaines des prochaines discussions sur les règles de voyage, car les régulateurs pourraient avoir besoin de plus de temps à la lumière du paysage actuel, a déclaré Madrolle.

« Nous devrions observer une tendance à l'harmonisation entre les initiatives de lutte contre le blanchiment d'argent, telles que la 5AMLD, et celles du GAFI, éventuellement par le biais de notes explicatives supplémentaires de part et d'autre », a-t-elle déclaré. «ONEun des points les plus complexes à aborder par le GAFI lors de cette plénière reste la question de l'émergence, où des réglementations différentes sont élaborées et mises en œuvre à des moments différents dans le monde. »