Mercoledì si riunisce il GAFI per discutere della "regola di viaggio" per le attività digitali

Mercoledì si terrà la riunione plenaria estiva della Financial Action Task Force, durante la quale saranno affrontati vari argomenti riguardanti la lotta al riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo (CTF).

Ora che la Criptovaluta è saldamente nel mirino dell'organismo di controllo globale, ecco cosa aspettarsi dall'udienza, che sarà la prima volta che una sessione plenaria del GAFI si svolgerà virtualmente.

Sono passati quasi due anni da quando il GAFI ha dichiarato di includere le attività virtuali nel suo ambito e un anno da quandoraccomandazione finaleè stato fatto. Durante la plenaria di giugno 2020, il FATF valuterà i progressi normativi e industriali verso l'implementazione delle sue Raccomandazioni AML.

La raccomandazione sulla Travel Rule, introdotta a giugno 2019, che richiede agli istituti finanziari che partecipano a una transazione di scambiarsi le informazioni rilevanti know-your-customer (KYC) del beneficiario e dell'originatore, sarà ONE degli argomenti di discussione man mano che il processo di revisione di 12 mesi del GAFI giungerà alla conclusione.

Gli Stati membri dovranno inoltre riferire sulle misure adottate dalle loro giurisdizioni per garantire la conformità alle Raccomandazioni 15 (Nuove tecnologie) e 16 (Trasferimenti elettronici). I paesi dovranno dimostrare i progressi compiuti nello sviluppo di quadri normativi nazionali per garantire la conformità dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) alle raccomandazioni.

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"Le persone hanno trattato questo come una specie di scadenza", ha detto Siân Jones, partner senior di XReg Consulting ed ex delegata del gruppo FATF Politiche Development. "Penso che sia stato sopravvalutato. È una pietra miliare, ma non una scadenza vincolante".

I 37 stati membri del GAFI formano un'organizzazione quasi-trattativa che valuta reciprocamente i progressi nella regolamentazione delle risorse digitali da un paese all'altro, e anche come il settore ha lavorato per creare soluzioni e standard tecnici. Una serie di soluzioni tecnichesono emersicon alcuni chiaramentedestinato ad atterrareall'incirca nel periodo della seduta plenaria.

"Da quando il GAFI ha pubblicato le sue linee guida l'anno scorso, su oltre 200 paesi che compongono le giurisdizioni membri del GAFI, solo circa il 10% degli enti di regolamentazione ha pubblicato quadri e legislazioni completamente allineati con le nuove linee guida", ha affermato Elsa Madrolle, direttore generale internazionale di CoolBitX, un fornitore di portafogli che ha sviluppato la soluzione Sygna Bridge per la Travel Rule.

Jones ha detto che probabilmente ci sarà un riconoscimento del fatto che i membri del FATF come gli Stati Uniti, l'Europa, la Svizzera e Singapore hanno fatto progressi, così come l'industria Cripto . Potrebbe esserci qualche notifica di aree e giurisdizioni in cui è necessario lavorare di più, ma tutto questo avviene a porte chiuse.

Opinioni Madrolle, la Corea del Sud, Singapore, il Canada, le Isole Cayman, le Bermuda, Abu Dhabi e la Svizzera meritano di essere ampiamente elogiati per aver introdotto una regolamentazione completa sull'emissione e l'uso delle valute digitali, in linea con i requisiti del GAFI.

Tuttavia, alcuni paesi come il Giappone o il Regno Unito non sono riusciti a implementare normative specifiche per includere i requisiti della Travel Rule, ha affermato Madrolle, mentre gli Stati Uniti hanno emanato normative che includono la Travel Rule senza farle rispettare.

Inoltre, il Regolamento generale europeo sulla protezione dei dati (GDPR) complica notevolmente il dibattito sulle misure AML rispetto Privacy dei dati. "I due set di linee guida AML emanati dal FATF e dall'Unione europea devono ancora essere completamente allineati, con il risultato di un mosaico di regolamenti ideati in tutta l'UE con alcuni paesi in ritardo sulle scadenze", ha affermato Madrolle.

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L'evento, che normalmente si svolge a Parigi nell'arco di un'intera settimana e può attrarre fino a 800 delegati, è stato ridotto a tre ore mercoledì

"Le risorse virtuali sono un elemento importante e diversi paesi vorranno parlarne. Potrebbe durare dieci minuti; potrebbe durare mezz'ora", ha detto Jones. "Ma poiché tutto è stato troncato, immagino che sarà solo questione di dieci o 20 minuti su questo argomento".

In realtà, il duro lavoro è già stato fatto, ha affermato Jones, sotto forma di un rapporto del Gruppo di sviluppo Politiche del GAFI.

"Questo rapporto sarà stato distribuito in anticipo mercoledì e ci saranno state varie raccomandazioni", ha detto Jones. "I paesi possono prendere le loro posizioni e gli affari della plenaria saranno piuttosto formali".

Una volta approvato dai paesi membri, il rapporto del GAFI verrà inviato al G20, che ha avviato il processo chiedendo al GAFI di esaminare le attività digitali già nel 2018.

"Il rapporto verrà pubblicato in qualche forma probabilmente una o due settimane dopo la riunione plenaria", ha detto Jones. "È improbabile che sia il rapporto completo, mi aspetto che ci sarà una forma abbreviata".

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Oltre al lavoro svolto dal gruppo permanente per lo sviluppo Politiche , è stato costituito un gruppo di contatto ad hoc per le risorse digitali, per monitorare i progressi e collaborare con i paesi e il settore privato.

"Penso che sia molto probabile che il Gruppo di contatto verrà rinnovato per altri 12 mesi", ha affermato Jones.

L'imperativo del distanziamento sociale potrebbe avere un effetto sui risultati e sui progressi per quanto riguarda il complesso lavoro degli asset digitali, si è lamentato Jones, perché ci sono meno opportunità di avere riunioni parallele davanti a un caffè. Ciò potrebbe significare meno modi per affrontare i problemi o mediare compromessi.

"Tutto il materiale formale di questi grandi incontri internazionali, in un certo senso, fornisce lo sfondo per molti incontri importanti tra i delegati e conversazioni a margine, durante le quali possono iniziare a risolvere i problemi", ha affermato.

Secondo Madrolle, è probabile che il COVID-19 sia al centro di alcune delle prossime discussioni sulla Travel Rule, poiché gli enti regolatori potrebbero aver bisogno di più tempo alla luce dell'attuale situazione.

"Dovremmo vedere una tendenza verso l'armonizzazione tra iniziative AML come 5AMLD e FATF, possibilmente attraverso ulteriori note guida esplicative da ONE parte o dall'altra", ha affermato. "ONE delle questioni più complicate da affrontare per FATF durante questa plenaria rimane la questione 'sunrise', in cui diverse normative vengono ideate e implementate in momenti diversi in tutto il mondo".