GAFI se reúne na quarta-feira para discutir 'Regra de Viagem' para Ativos Digitais

A Força-Tarefa de Ação Financeira realiza sua reunião plenária de verão na quarta-feira, abordando uma gama de tópicos sobre combate à lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CTF).

Com a Criptomoeda agora firmemente na mira do órgão de fiscalização global, aqui está o que esperar da audiência, que será a primeira vez que uma sessão plenária do GAFI acontecerá virtualmente.

Já se passaram quase dois anos desde que o GAFI anunciou que iria incluir ativos virtuais no seu âmbito e um ano desde que orecomendação finalfoi feito. Durante a plenária de junho de 2020, o GAFI avaliará o progresso regulatório e da indústria em direção à implementação de suas Recomendações AML.

A recomendação da Regra de Viagem, introduzida em junho de 2019 – que exige que as instituições financeiras participantes de uma transação troquem informações relevantes do tipo "conheça seu cliente" (KYC) do beneficiário e do originador – será um dos tópicos de discussão à medida que o processo de revisão de 12 meses do GAFI chega à sua conclusão.

Os estados-membros também terão que relatar as medidas que suas jurisdições tomaram para garantir a conformidade com as Recomendações 15 (Novas Tecnologias) e 16 (Transferências Eletrônicas). Os países terão que demonstrar o progresso feito no desenvolvimento de estruturas regulatórias nacionais para garantir a conformidade do provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) com as recomendações.

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“As pessoas têm tratado isso como uma espécie de prazo final”, disse Siân Jones, sócio sênior da XReg Consulting e ex-delegado do grupo de Desenvolvimento de Política do GAFI. “Acho que isso foi exagerado. É um marco, mas não é um prazo final rígido.”

Os 37 estados-membros do GAFI formam uma organização quase-tratado que avalia mutuamente o progresso na regulamentação de ativos digitais de país para país, e também como a indústria tem feito na criação de soluções e padrões técnicos. Uma série de soluções técnicassurgiramcom alguns claramentepretendia pousarpor volta da época da reunião plenária.

"Desde que o GAFI publicou sua orientação no ano passado, dos mais de 200 países que compõem as jurisdições membros do GAFI, apenas cerca de 10% dos reguladores publicaram estruturas e legislações totalmente alinhadas com a nova orientação", disse Elsa Madrolle, gerente geral internacional da CoolBitX, uma provedora de carteira que desenvolveu a solução Sygna Bridge para a Travel Rule.

Jones disse que provavelmente haverá um reconhecimento de que os membros do GAFI, como EUA, Europa, Suíça e Cingapura, fizeram progresso, assim como a indústria de Cripto . Pode haver alguma notificação de áreas e jurisdições onde mais trabalho é necessário – mas tudo isso acontece a portas fechadas.

Na Opinião de Madrolle, Coreia do Sul, Cingapura, Canadá, Ilhas Cayman, Bermudas, Abu Dhabi e Suíça merecem ser amplamente elogiados por estabelecer uma regulamentação abrangente em torno da emissão e uso de moedas digitais, alinhada com os requisitos do GAFI.

No entanto, alguns países, como o Japão ou o Reino Unido, não implementaram regulamentações específicas para abranger a exigência da Regra de Viagem, disse Madrolle, enquanto os EUA emitiram regulamentações abrangendo a Regra de Viagem sem impor o cumprimento.

Além disso, o Regulamento Geral de Proteção de Dados Europeu (GDPR) complica muito o debate entre medidas de AML versus Política de Privacidade de dados. "Os dois conjuntos de orientações de AML emitidos pelo GAFI e pela União Europeia ainda não foram totalmente alinhados, resultando em uma colcha de retalhos de regulamentações sendo elaboradas em toda a UE, com alguns países ficando para trás em relação aos cronogramas", disse Madrolle.

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O evento, que normalmente acontece durante uma semana inteira em Paris e pode atrair até 800 delegados, foi reduzido para três horas na quarta-feira.

“Ativos virtuais são um item importante e vários países vão querer falar sobre isso. Isso pode durar dez minutos; pode durar meia hora”, disse Jones. “Mas como tudo foi truncado, imagino que será apenas uma questão de dez ou 20 minutos sobre esse tópico.”

Na verdade, o trabalho duro já foi feito, disse Jones, na forma de um relatório do Grupo de Desenvolvimento de Política do GAFI.

“Este relatório terá sido distribuído antes de quarta-feira, e haverá várias recomendações”, disse Jones. “Os países podem tomar suas posições e os negócios do plenário serão bastante formais.”

O relatório do GAFI, depois de aprovado pelos países membros, será enviado ao G20, que deu início ao processo solicitando que o GAFI analisasse os ativos digitais em 2018.

“O relatório será publicado de alguma forma, provavelmente uma ou duas semanas após a reunião plenária”, disse Jones. “É improvável que seja o relatório completo, espero que haja alguma forma resumida.”

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Além do trabalho realizado pelo grupo permanente de Desenvolvimento de Política , um Grupo de Contato de Ativos Digitais ad hoc foi formado para monitorar o progresso e fazer a ligação com os países e o setor privado.

“Acho que é muito provável que o Grupo de Contato seja renovado por mais 12 meses”, disse Jones.

O imperativo do distanciamento social pode ter um efeito nos resultados e no progresso em relação ao trabalho complexo de ativos digitais, lamentou Jones, porque há menos oportunidades de ter reuniões paralelas durante o café. Isso pode significar menos maneiras de abordar problemas ou compromissos de corretores.

“Todas as coisas formais nessas grandes reuniões internacionais, de certa forma, fornecem o pano de fundo para muitos encontros importantes entre delegados e conversas marginais, durante as quais eles podem começar a resolver problemas”, disse ela.

É provável que a COVID-19 apareça em algumas das próximas discussões sobre as Regras de Viagem, pois os reguladores podem precisar de mais tempo devido ao cenário atual, disse Madrolle.

"Devemos ver uma tendência à harmonização entre iniciativas AML como 5AMLD e GAFI, possivelmente por meio de mais notas de orientação explicativas de um lado ou de outro", disse ela. "Uma das questões mais complicadas para o GAFI abordar durante esta plenária continua sendo a questão do 'nascer do sol', onde diferentes regulamentações são concebidas e implementadas em momentos diferentes ao redor do mundo."