Les sénateurs appellent à une surveillance de la monnaie numérique dans le projet de loi anti-blanchiment d'argent

Deux sénateurs américains ont déposé un nouveau projet de loi contre le blanchiment d'argent visant à renforcer la surveillance des activités liées aux monnaies numériques.

Le projet de loi – la loi de 2017 sur la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la contrefaçon – a été déposé la semaine dernière par le sénateur Chuck Grassley de l’Iowa et la sénatrice Diane Feinstein de Californie.

Parmi les changements, selon un projet de texte du projet de loi, figurentajouts aux définitionspour les « institutions financières », ce qui, si le projet de loi est adopté, inclurait « tout échangeur ou changeur de monnaie numérique ». De plus, le projet de loi précise que tout « émetteur, émetteur ou caissier » d'une « monnaie numérique » est également visé.

Bien que cela ne soit pas explicitement énoncé comme tel, le projet de loi rapproche le Bitcoin et d'autres monnaies numériques de la définition d'« instrument monétaire » en vertu des lois américaines anti-blanchiment d'argent, car il cible les « fonds stockés dans un format numérique », selon un résumé. publiépar le bureau de Grassley.

Au-delà de l'ajustement réglementaire, le projet de loi demande des informations à l'agence des douanes et de la protection des frontières (CBP) du ministère américain de la Sécurité intérieure sur ses politiques en matière de monnaies numériques.

Plus précisément, il demande un rapport « détaillant une stratégie de détection des dispositifs d'accès prépayés et de la monnaie numérique aux postes frontières et aux points d'entrée ». Ce rapport, qui devrait être remis 18 mois après l'adoption apparente du projet de loi, devra également détailler la mise en œuvre de cette stratégie.

La publication du projet de loi intervient peu de temps après qu'un membre de la Chambre des représentants des États-Unisa appelé à une étudedans l’utilisation de la monnaie virtuelle pour financer le terrorisme.

Une copie complète du projet de loi peut être trouvée ci-dessous :

Projet de loi du Sénat

Image via Shutterstock