Mga Fireblock na 'Whitelist' 30 Trading Firm para sa Institutional DeFi Debut ng Aave

Sa isang kapaligirang walang interes sa mga tradisyunal Markets, ang mga bangko ay maaaring magkaroon ng bagong kaibigan sa desentralisadong Finance (DeFi) – o isang bersyon kung saan maaari silang makilahok man lang.

Ito ang inaalok ng institution-friendly na DeFi initiative Aave Arc, na opisyal na ngayong inilunsad sa tulong ng Cryptocurrency custody firm na Fireblocks, kasama ang isang "whitelist" ng 30 lisensyadong trading firm.

Ang pagpapahiram at paghiram ng Cryptocurrency na nangyayari sa DeFi ay karaniwang ginagawa sa isang pseudonymous na paraan; ang mga gumagamit ay kilala sa pamamagitan ng walang iba kundi ang mahabang string ng mga numero at titik. Malaki ang kaibahan nito sa paraan ng pagpapatakbo ng tradisyunal Finance , kung saan ang mga katapat sa isang kalakalan ay malinaw na nakikilala sa pamamagitan ng proseso ng know-your-customer (KYC).

Dahil dito, ang DeFi market ngayon, na ipinagmamalaki ang higit sa $250 bilyon sa kabuuang naka-lock na halaga, ay higit na nananatiling hindi nagamit ng mga institusyon dahil sa mga nabanggit na kinakailangan ng KYC at anti-money laundering (AML). Ang pagpapagana ng institusyonal na pag-access sa DeFi ay maaaring mag-unlock ng isang trilyong dolyar na pagkakataon sa susunod na kalahating dekada, ayon sa ilang pagtatantya.

Ang 30 lisensyadong institusyong pinansyal na inaprubahan ng multi-party computation (MPC) na espesyalista Mga fireblock isama ang Anubi Digital, Bluefire Capital (nakuha ng Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario at Wintermute.

Parallel na uniberso

Ang paglikha ng mga pinahintulutang DeFi pool na may iniisip na mga regulated entity ay iminungkahi noong Setyembre ng nakaraang taon. Gayunpaman, nagsimula ang Aave Arc bilang "higit pa sa isang eksperimento na naging isang aktwal na bagong protocol," ayon sa CEO ng Aave na si Stani Kulechov.

Sa hinaharap, hinuhulaan ng Kulechov na ang pinahintulutan at hindi pinahintulutang DeFi ay malamang na magkakatulad.

"Maaaring makakita pa kami ng mga pinahintulutang Markets tulad ng mga pasilidad sa pangangalakal sa DeFi, na pribado lamang dahil gusto nilang ituon ang pagkatubig, o magkaroon ng ilang iba pang mga benepisyo," sabi ni Kulechov sa isang panayam, at idinagdag na nagkaroon ng "napakalaking" interes sa Aave Arc mula sa mga institusyon, kabilang ang mga bangko.

"Ang nakakabighani sa mga institusyong pampinansyal na iyon ay kung gaano sila magkakaibang," sabi ni Kulechov. "May mga institusyong pampinansyal na nakikilahok sa Crypto, may mga institusyong pampinansyal tulad ng mga hedge fund na naghahanap lamang na iparada ang kanilang mga reserbang pera sa merkado ng Aave Arc upang kumita ng ani."

Mga pinahintulutang pool

Sa ngayon, ang Fireblocks ay may humigit-kumulang 250 na kliyente na gumagamit ng DeFi sa paraang inaasahan mo (mga walang pahintulot na pool), na ginawa sa pamamagitan ng pagkonekta ng wallet o extension ng browser ng kustody tech firm. Sa abot ng Aave Arc, anumang impormasyon tungkol sa mga naka-whitelist na institusyon na nakikipagkalakalan sa mga pinahihintulutang DeFi pool ay alam lamang ng Fireblocks, at nananatiling hindi alam ng Aave at iba pang mga kumpanya, itinuro ng CEO ng Fireblocks na si Michael Shaulov.

"Ito ay hindi masyadong naiiba sa sitwasyon ngayon dahil ginagamit nila ang aming pitaka, upang ang impormasyon ay kilala sa amin," sabi ni Shaulov sa isang pakikipanayam. "But besides that they are anonymous. The only thing being provided is the fact that they all passed through KYC."

Gamit ang makinarya na binuo Aave , nagkaroon ng malinaw na pagkakataon na lumikha ng mga naka-whitelist na pool, kung saan ang lahat ay dumaan sa screening ng AML, kaya ginagawang kasiya-siya ang DeFi para sa mga regulated entity, sabi ni Shaulov.

"Kung gumagamit ka ng walang pahintulot na pool, at ikaw ay mula sa U.S., paano mo mapapatunayan na ang taong nakikipagkalakalan mo sa kabilang panig ng pool ay hindi, halimbawa, isang Iranian entity?" sabi ni Shaulov sa isang panayam.

DeFi magpakailanman

Ang ideya na ang mga pinahintulutang pool ay sumasalungat sa buong prinsipyo ng DeFi ay isang tanong na pana-panahong tinatanong sina Shaulov at Kulechov.

"Ang simpleng sagot ay ginagawa nito," sabi ni Shaulov. "Ngunit ito ay isang kinakailangang hakbang, o isang labis na pagwawasto, para makarating ang industriya sa ibang estado sa loob ng 18- hanggang 24 na buwang abot-tanaw. Ang susunod ay isang uri ng malambot na KYC, kung saan mayroon kang KYC token, o on-chain na KYC. Ngunit upang makarating doon, kailangan nating gumawa ng bahagyang mas agresibong diskarte."

Inihalintulad ni Aave's Kulechov ang Web 3 at DeFi sa mga karagatan ng mundo. Ang software ng imprastraktura ay tulad ng mga internasyonal na tubig na hindi partikular na pag-aari ng sinuman at sinuman ay maaaring dumaan, aniya. Ngunit sa sandaling pumunta ka sa isang daungan, pagkatapos ay pumasok ka sa regulasyon, at ang mga institusyong pampinansyal ang mga daungan para sa OCEAN iyon, dagdag niya.

"Sa tingin ko ang DeFi ay magiging walang pahintulot magpakailanman at naa-access sa lahat hangga't ang mga network na ito - mga pampublikong blockchain tulad ng Ethereum, Polygon, Avalanche - ay desentralisado," sabi ni Kulechov.