Fireblocks ajoute 30 sociétés de trading à sa liste blanche pour les débuts institutionnels d'Aave dans la DeFi

Dans un environnement sans intérêt sur les Marchés traditionnels, les banques pourraient avoir un nouvel ami dans la Finance décentralisée (DeFi) – ou une version à laquelle elles peuvent au moins participer en toute conformité.

C'est ce que propose l'initiative DeFi favorable aux institutions Aave Arc, désormais officiellement lancée avec l'aide de la société de garde de Cryptomonnaie Fireblocks, ainsi qu'une « liste blanche » de 30 sociétés de trading agréées.

Les prêts et emprunts de Cryptomonnaie dans la DeFi se font généralement sous un pseudonyme ; les utilisateurs ne sont identifiés que par de longues chaînes de chiffres et de lettres. Ce fonctionnement contraste fortement avec celui de la Finance traditionnelle, où les contreparties à une transaction sont clairement identifiées par un processus de connaissance du client (KYC).

Ainsi, le marché actuel de la DeFi, qui représente plus de 250 milliards de dollars de valeur totale bloquée, est resté largement inexploité par les institutions en raison des exigences susmentionnées en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Permettre l'accès des institutions à la DeFi pourrait ouvrir des perspectives d'un billion de dollars au cours des cinq prochaines années.selon certaines estimations.

Les 30 institutions financières agréées et approuvées par le spécialiste du calcul multipartite (MPC)Pare-feu incluent Anubi Digital, Bluefire Capital (acquis par Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario et Wintermute.

Univers parallèle

La création de pools DeFi autorisés avec des entités réglementées à l'esprit a étéproposé en septembre de l'année dernièreCependant, Aave Arc a commencé comme « davantage une expérience qui est devenue un véritable nouveau protocole », selon le PDG Aave, Stani Kulechov.

À l’avenir, Kulechov prédit que la DeFi autorisée et non autorisée existera probablement en parallèle.

« Nous pourrions même voir des Marchés autorisés comme des installations de trading dans DeFi, qui sont simplement privées parce qu'elles veulent concentrer la liquidité, ou avoir d'autres avantages », a déclaré Kulechov dans une interview, ajoutant qu'il y a eu un intérêt « énorme » pour Aave Arc de la part des institutions, y compris les banques.

« Ce qui est fascinant chez ces institutions financières, c'est leur diversité », a déclaré Kulechov. « Certaines d'entre elles s'intéressent aux Crypto, tandis que d'autres, comme les fonds spéculatifs, cherchent simplement à placer leurs réserves de liquidités sur le marché Aave Arc pour générer des rendements. »

Piscines autorisées

À l'heure actuelle, Fireblocks compte environ 250 clients qui utilisent la DeFi comme on l'attend (pools sans autorisation), via la connexion au portefeuille ou l'extension de navigateur de l'entreprise de technologie de conservation. Concernant Aave Arc, seule Fireblocks connaît les informations concernant les institutions inscrites sur liste blanche qui négocient dans des pools DeFi autorisés, et Aave et les autres entreprises restent inconnues, a souligné Michael Shaulov, PDG de Fireblocks.

« Ce n'est pas très différent de la situation actuelle, car ils utilisent notre portefeuille, nous avons donc accès à ces informations », a déclaré Shaulov lors d'une interview. « Mais au-delà de cela, ils sont anonymes. La seule information fournie est qu'ils sont tous passés par le KYC. »

En utilisant les machines développées par Aave , il y avait une opportunité évidente de créer des pools sur liste blanche, où les institutions ont toutes subi un contrôle AML, rendant ainsi la DeFi acceptable pour les entités réglementées, a déclaré Shaulov.

« Si vous utilisez un pool sans autorisation et que vous êtes américain, comment pouvez-vous prouver que la personne avec laquelle vous faites des échanges de l’autre côté du pool n’est pas, par exemple, une entité iranienne ? » a déclaré Shaulov dans une interview.

DeFi pour toujours

L’idée selon laquelle les pools autorisés vont à l’encontre du principe même de la DeFi est une question que Shaulov et Kulechov se posent de temps en temps.

« La réponse est simple : oui », a déclaré Shaulov. « Mais c'est une étape nécessaire, ou une surcorrection, pour que le secteur atteigne un autre niveau d'ici 18 à 24 mois. Vient ensuite une sorte de KYC souple, avec un jeton KYC, ou KYC on-chain. Mais pour y parvenir, nous devons adopter une approche légèrement plus agressive. »

Kulechov, d'Aave, a comparé le Web 3 et la DeFi aux océans du monde. Les logiciels d'infrastructure sont comparables à ces eaux internationales qui n'appartiennent à personne en particulier et que tout le monde peut traverser, a-t-il expliqué. Mais dès qu'on atteint un port, on entre dans la réglementation, et les institutions financières sont les ports de cet OCEAN, a-t-il ajouté.

« Je pense que la DeFi sera à jamais sans permission et accessible à tous tant que ces réseaux – les blockchains publiques comme Ethereum, Polygon, Avalanche – seront décentralisés », a déclaré Kulechov.