Fireblocks ‘listas de permissões’ 30 empresas de negociação para a estreia institucional da Aave no DeFi

Em um ambiente de juros zero nos Mercados tradicionais, os bancos podem ter um novo amigo nas Finanças descentralizadas (DeFi) – ou uma versão da qual eles podem pelo menos participar em conformidade.

É isso que a iniciativa DeFi favorável às instituições Aave Arc está oferecendo, tendo sido lançada oficialmente com a ajuda da empresa de custódia de Criptomoeda Fireblocks, além de uma "lista branca" de 30 empresas de negociação licenciadas.

O empréstimo e a tomada de empréstimos de Criptomoeda que acontecem no DeFi são normalmente feitos de forma puramente pseudônima; os usuários são conhecidos por nada mais do que longas sequências de números e letras. Isso contrasta fortemente com a maneira como as Finanças tradicionais operam, onde as contrapartes de uma negociação são claramente identificadas por um processo de conheça seu cliente (KYC).

Como tal, o mercado DeFi de hoje, que ostenta mais de US$ 250 bilhões em valor total bloqueado, permaneceu amplamente inexplorado pelas instituições por causa dos requisitos KYC e anti-lavagem de dinheiro (AML) acima mencionados. Permitir o acesso institucional ao DeFi pode desbloquear uma oportunidade de um trilhão de dólares na próxima meia década,de acordo com algumas estimativas.

As 30 instituições financeiras licenciadas aprovadas pelo especialista em computação multipartidária (MPC)Blocos de fogo incluem Anubi Digital, Bluefire Capital (adquirida pela Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario e Wintermute.

Universo paralelo

A criação de pools DeFi autorizados com entidades regulamentadas em mente foiproposto em setembro do ano passado. No entanto, o Aave Arc começou como “mais um experimento que se tornou um novo protocolo real”, de acordo com o CEO do Aave, Stani Kulechov.

Olhando para o futuro, Kulechov prevê que DeFi com e sem permissão provavelmente existirão em paralelo.

“Podemos até ver Mercados autorizados, como instalações de negociação em DeFi, que são privadas apenas porque querem concentrar liquidez ou têm alguns outros benefícios”, disse Kulechov em uma entrevista, acrescentando que houve um interesse “enorme” no Aave Arc por parte de instituições, incluindo bancos.

“O que é fascinante sobre essas instituições financeiras é o quão diversas elas são”, disse Kulechov. “Há instituições financeiras que estão participando de Cripto, há instituições financeiras como fundos de hedge que estão apenas procurando estacionar suas reservas de caixa no mercado Aave Arc para ganhar rendimento.”

Piscinas permitidas

Atualmente, a Fireblocks tem cerca de 250 clientes que estão usando DeFi da maneira que você esperaria (pools sem permissão), feito por meio da conexão de carteira ou extensão do navegador da empresa de tecnologia de custódia. No que diz respeito ao Aave Arc, qualquer informação sobre instituições na lista de permissões negociando em pools DeFi com permissão é conhecida apenas pela Fireblocks e permanece desconhecida pela Aave e outras empresas, destacou o CEO da Fireblocks, Michael Shaulov.

“Isso não é muito diferente da situação de hoje porque eles estão usando nossa carteira, então essa informação é conhecida por nós”, disse Shaulov em uma entrevista. “Mas, além disso, eles são anônimos. A única coisa que está sendo fornecida é o fato de que todos eles passaram pelo KYC.”

Usando a maquinaria desenvolvida pela Aave , havia uma oportunidade óbvia de criar pools de lista de permissões, onde todas as instituições passaram pela triagem AML, tornando o DeFi aceitável para entidades regulamentadas, disse Shaulov.

“Se você estiver usando um pool sem permissão e for dos EUA, como pode provar que a pessoa com quem está negociando do outro lado do pool não é, por exemplo, uma entidade iraniana?”, disse Shaulov em uma entrevista.

DeFi para sempre

A ideia de que pools autorizados vão contra todo o princípio do DeFi é uma pergunta que Shaulov e Kulechov ouvem de vez em quando.

“A resposta simples é que sim”, disse Shaulov. “Mas é um passo necessário, ou uma correção excessiva, para que a indústria chegue a um estado diferente em um horizonte de 18 a 24 meses. O próximo será um tipo de KYC suave, onde você tem um token KYC, ou KYC on-chain. Mas para chegar lá, precisamos adotar uma abordagem um pouco mais agressiva.”

Kulechov, da Aave, comparou a Web 3 e a DeFi aos oceanos do mundo. O software de infraestrutura é como aquelas águas internacionais que não são de propriedade de ninguém especificamente e qualquer um pode viajar por elas, ele disse. Mas uma vez que você vai a um porto, então você entra na regulamentação, e as instituições financeiras são os portos para esse OCEAN, ele acrescentou.

“Acredito que o DeFi será para sempre sem permissão e acessível a todos, desde que essas redes – blockchains públicas como Ethereum, Polygon, Avalanche – sejam descentralizadas”, disse Kulechov.