Mga Irish Crypto Firm na Napiga ng Mga Pagsara ng Bank Account, Mga Pagkaantala sa Regulasyon

Sinabi ng isang Irish Crypto company na nagdusa ang negosyo nito matapos isara ng ONE sa pinakamalaking bangko sa bansa ang account nito.

Bryan Tierney, tagapagtatag ng Bitcoin Operator ng ATM Boinnex, sinabi sa CoinDesk Allied Irish Banks (AIB) na nag-abiso sa firm noong Agosto na isinasara nito ang account nito - sa simula nang walang anumang opisyal na dahilan. Noon lamang inilagay ni Tierney ang account sa isang nakaayos na overdraft - na humadlang sa bangko sa pagsasara ng account - na nagpadala ang AIB ng paliwanag nang nakasulat.

Napetsahan noong Oktubre 10, sinabi ng sulat ng AIB na ang account ay isinasara dahil "ang merkado para sa Cryptocurrencies sa ROI [Republic of Ireland] ay nananatiling hindi kinokontrol" at nananatiling hindi kinikilala bilang pera o legal na tender ng Central Bank of Ireland (CBI).

Habang ang ikalimang Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) ng European Union – na nangangailangan ng mga kumpanya ng Crypto na magparehistro sa mga lokal na regulator at humawak ng impormasyon sa pinagmumulan ng mga pondo ng mga kliyente – ay "magpapataw ng mga bagong kinakailangan" sa mga negosyong Crypto , ayon sa liham, T ito naipapatupad sa panahong iyon. "Ang ganitong uri ng aktibidad ng negosyo [ang kanilang pagbibigay-diin] ay nasa labas ng ating risk appetite sa oras na ito," pagtatapos ng AIB.

Bagama't nakatakdang i-transpose ng Ireland ang 5AMLD sa lokal na batas kasama ang natitirang bahagi ng Europe noong Enero, T pa rin ito naganap. Dahil sa pagtatalo ng tatlo sa mga pangunahing partidong pampulitika sa isang pangkalahatang halalan sa unang bahagi ng taong ito, nawalan ng mayorya ng gobyerno ang bansa. Dahil ang coronavirus ngayon ay isang pambansang priyoridad, malamang na hindi mailipat ang 5AMLD hanggang sa huling bahagi ng taong ito.

Para sa mga kumpanya ng Cryptocurrency ng Ireland tulad ng Boinnex, ang pagkaantala sa 5AMLD ay nangangahulugan na sila ay naiwan nang walang access sa mga pangunahing serbisyo sa pananalapi. Naisapubliko ang isang draft na pambatasan, ngunit hanggang sa maisabatas ito ay mananatiling natigil ang mga negosyo sa isang uri ng regulatory limbo.

Gumastos si Boinnex ng libu-libong euros na tinitiyak na sumusunod sila sa mga kinakailangan sa 5AMLD, ayon kay Tierney. Bagama't tatlong tao lang ang full-time ng team, kinailangan pa rin nilang magdala ng part-time compliance officer para tulungan ang mga pagsisikap na iyon.

Tingnan din ang: Inalis ng Korte Suprema ng India ang Banking Ban sa mga Crypto Exchange

Napilitan ang Boinnex na isara sa loob ng anim na linggo pagkatapos isara ng AIB ang account nito. Habang umaasa siyang makahanap ng isang lokal na kasosyo sa pagbabangko, sinabi ni Tierney na dumating siya sa konklusyon na "T ka maaaring mag-bank kung ikaw ay isang kumpanya ng Cryptocurrency sa Ireland sa ngayon."

Sa huli, ang kompanya ay nag-aatubili na pumunta sa isang espesyalistang bangko sa Lithuania, na tinatawag na Mistertango, at nag-set up ng isang relasyon doon. Sa lalong madaling panahon, bagaman, Lithuanian regulators nagmulta sa bangko €250,000 para sa "systemic" na mga paglabag sa AML at kontra-terorista na mga batas sa pagpopondo, na nagbunsod sa Mistertango na isara ang mga pintuan nito.

"Ako ay nag-aatubili na gamitin ang Mistertango, karaniwang dahil nakarinig ako ng masasamang bagay sa mga tuntunin ng kanilang reputasyon. Noong panahong iyon, ito lamang ang palabas [crypto-friendly na bangko] sa bayan kaya nagbayad kami ng ilang libo at pagkatapos ay sa loob ng ilang buwan ay sarado ito."

Sinabi ni Boinnex na mayroon na itong maaasahang kasosyo sa pagbabangko para sa negosyong Crypto , pati na rin ang isang Bank of Ireland (BOI) account na nagpapahintulot sa pagbabayad ng mga suweldo at anumang bagay na T nakakaapekto sa Crypto na bahagi ng negosyo. "May kilala akong tatlong iba pang kumpanya na may mga account sa Bank of Ireland na sarado," sabi ni Tierney, "T namin kukunin ang pagkakataong iyon."

Sa isang pahayag sa CoinDesk, sinabi ng isang tagapagsalita ng AIB na ang bangko ay T Policy laban sa mga kumpanya ng Crypto . Idinagdag nila na kinakailangan nilang Social Media ng lahat ng kliyente ang lokal na AML at mga kinakailangan sa pagkilala sa iyong customer. "Hindi kami maaaring magbukas ng mga account para sa mga customer na hindi makasunod sa mga regulasyong ito," sabi nila.

Tingnan din ang: Pinagtibay ng Facebook ang Libra Commitment Sa 50 Bagong Pagbubukas ng Trabaho sa Ireland

Ito ay T isang nakahiwalay na insidente; ang iba pang mga Irish Crypto na negosyo ay nahaharap sa mga katulad na isyu.

Sinabi ng kapwa exchange BitIreland na mayroon din itong AIB account na isinara noong 2018. Sinabi ng isang tagapagsalita na ang kumpanya ay napilitan na ngayong magbayad ng "mga nakakabaliw na buwanang halaga" upang gumamit ng isang account sa pagbabayad mula sa isang offshore na bangko, at ngayon ay nagpaplano na ibenta ang negosyo.

Sinabi ng Crypto exchange na Bitcove sa CoinDesk na mayroon itong mga account sa lahat ng mga pangunahing bangko sa Ireland, kabilang ang AIB at BOI, ngunit lahat sila ay isinara. "Talagang kami ay ginawaran ng isang start-up business award ng Bank of Ireland, para lang sarado ang aming account makalipas ang ilang maikling buwan," sabi ng isang tagapagsalita. "Ang mga bangko sa Ireland ay hindi kailanman interesado sa aming mga patakaran sa AML, kahit na sinubukan naming ipakita sa kanila kung paano ganap na sumusunod ang aming mga operasyon."

ONE may-ari ng negosyo, na nagtanong sa kanya at sa kanyang negosyo na manatiling hindi pinangalanan, ang nagsabing naisip nilang itayo ang kanilang sarili sa Ireland ngunit nagpunta sa ibang lugar dahil nalaman niyang ang mga bangko ay T handang makipagtulungan sa mga Crypto firm. "Kami ay tumingin ng ilang taon na ang nakakaraan at nagpunta sa ibang lugar dahil ang lahat ng mga vibes sa merkado ay na ito ay masyadong mahirap," sabi niya.

Tingnan din ang: Coinbase Custody Goes International With New Entity in Ireland

Naiinis pa rin si Tierney sa desisyon ng AIB na isara ang Boinnex account dahil naging sanhi ito ng pagkagambala sa kanyang negosyo. Ang nagpalala pa nito, aniya, ay sinusubukan ng gobyerno ng Ireland na isulong ang bansa bilang isang perpektong destinasyon para sa mga negosyong Crypto ngunit kaunti lang ang nagawa upang makipagtulungan sa mga kasalukuyang manlalaro ng industriya.

Sa isang panayam sa Irish Times noong nakaraang taon, sinabi ng Ministro ng Finance ng Ireland na si Pascal Donoughue na ang gobyerno ay "ganap na sumusuporta sa pagbuo at pag-ampon ng mga bagong teknolohiya tulad ng blockchain, bilang isang paraan upang hikayatin ang digitalization at pagyamanin ang pagbabago."

Noong panahong iyon, inakusahan ni Lory Kehoe, managing director ng ConsenSys Ireland, ang gobyerno ng hindi pagseryoso sa bagong Technology . "Ang serbisyo sa labi ay binabayaran sa blockchain ng mga ministro na hindi lubos na nauunawaan na mayroon tayong napakalaking pagkakataon dito at kaya kailangan nating higit pa sa paggawa ng mga bagay tulad ng paghawak lamang ng mga hackathon sa paggawa ng mga konkretong hakbang," sabi niya.