Empresas irlandesas de Cripto , presionadas por cierres de cuentas bancarias y retrasos regulatorios

Una empresa de Cripto irlandesa dijo que su negocio sufrió después de que ONE de los bancos más grandes del país cerrara su cuenta.

Bryan Tierney, fundador deBitcoinoperador de cajero automáticoBoinnex, declaró a CoinDesk que Allied Irish Banks (AIB) notificó a la empresa el pasado agosto el cierre de su cuenta, inicialmente sin motivo oficial. Solo cuando Tierney puso la cuenta en descubierto concertado, lo que impidió al banco cerrarla, AIB envió una explicación por escrito.

La carta de AIB, fechada el 10 de octubre, decía que la cuenta se estaba cerrando porque "el mercado de criptomonedas en ROI [República de Irlanda] sigue sin estar regulado" y sigue sin ser reconocido como dinero o moneda de curso legal por el Banco Central de Irlanda (CBI).

Si bien la quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (5AMLD) de la Unión Europea, que exige que las empresas de Cripto se registren ante los reguladores locales y conserven información sobre el origen de los fondos de los clientes, "impondría nuevos requisitos" a las empresas de Cripto , según la carta, no se había implementado en ese momento. "Este tipo de actividad empresarial"[énfasis suyo] está fuera de nuestro apetito por el riesgo en este momento", concluyó AIB.

Aunque Irlanda tenía previsto transponer la 5AMLD a la legislación local, junto con el resto de Europa, en enero, esto aún no se ha llevado a cabo. Un empate entre tres de los principales partidos políticos en las elecciones generales de principios de este año dejó al país sin mayoría en el gobierno. Con el coronavirus convertido en una prioridad nacional, es improbable que la 5AMLD se transponga hasta mucho más adelante este año.

Para las empresas irlandesas de Criptomonedas como Boinnex, el retraso de la 5AMLD significa que se quedan sin acceso a los servicios financieros tradicionales. Se ha publicado un borrador legislativo, pero hasta que se promulgue, las empresas permanecerán atrapadas en una especie de limbo regulatorio.

Boinnex gastó miles de euros para garantizar el cumplimiento de los requisitos de la 5AMLD, según Tierney. Aunque el equipo solo cuenta con tres personas a tiempo completo, tuvieron que contratar a un oficial de cumplimiento a tiempo parcial para apoyar estas iniciativas.

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Boinnex se vio obligado a cerrar durante seis semanas después de que AIB cerrara su cuenta. Aunque esperaba encontrar un socio bancario local, Tierney afirmó haber llegado a la conclusión de que «en este momento, una empresa de Criptomonedas en Irlanda no puede operar con bancos».

Al final, la firma, a regañadientes, recurrió a un banco especializado en Lituania, llamado Mistertango, y estableció una relación allí. Sin embargo, pronto los reguladores lituanos...multó al banco250.000 euros por violaciones “sistémicas” a las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que llevaron a Mistertango a cerrar sus puertas.

Me resistía bastante a usar Mistertango, básicamente porque había oído hablar mal de su reputación. En aquel entonces, era el único banco que aceptaba criptomonedas en la ciudad, así que terminamos pagando un par de miles y, al cabo de un par de meses, cerró.

Boinnex afirmó que ahora cuenta con un socio bancario confiable para el negocio de Cripto , así como con una cuenta en el Banco de Irlanda (BOI) que permite el pago de salarios y cualquier otra transacción que no involucre el sector de Cripto . "Conozco a otras tres empresas que tenían cuentas en el Banco de Irlanda que fueron cerradas", declaró Tierney. "No nos arriesgaríamos".

En una declaración a CoinDesk, un portavoz de AIB afirmó que el banco no tenía una Regulación contra las empresas de Cripto . Añadió que exigía a todos sus clientes que Síguenos con los requisitos locales de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente. "No podemos abrir cuentas a clientes que no cumplan con estas regulaciones", declaró.

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Este no es un incidente aislado; otras empresas de Cripto irlandesas han enfrentado problemas similares.

BitIreland, otra plataforma de intercambio, afirmó que también le cerraron una cuenta AIB en 2018. Un portavoz indicó que la empresa ahora se ve obligada a pagar "cantidades mensuales exorbitantes" para usar una cuenta de pagos de un banco offshore y planea vender el negocio.

La plataforma de intercambio de Cripto Bitcove declaró a CoinDesk que tenía cuentas en todos los principales bancos irlandeses, incluidos AIB y BOI, pero todas fueron cerradas. "De hecho, recibimos un premio a la empresa emergente del Banco de Irlanda, pero nos cerraron la cuenta a los pocos meses", declaró un portavoz. "Los bancos irlandeses nunca se interesaron por nuestras políticas contra el blanqueo de capitales, ni siquiera cuando intentamos demostrarles que nuestras operaciones cumplían plenamente con las normas".

Un empresario, que pidió no ser identificado, dijo que habían considerado establecerse en Irlanda, pero que se habían ido a otro lugar porque los bancos no estaban dispuestos a trabajar con empresas de Cripto . "Buscamos hace un par de años y nos fuimos a otro lugar porque el mercado parecía demasiado difícil", dijo.

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Tierney sigue molesto por la decisión de AIB de cerrar la cuenta de Boinnex, ya que esto perturbó su negocio. Lo que lo empeora, dijo, es que el gobierno irlandés ha intentado promocionar el país como un destino ideal para las empresas de Cripto , pero ha hecho poco para colaborar con los actores existentes del sector.

En una entrevista con elIrish Times El año pasado, el ministro de Finanzas irlandés, Pascal Donoughue, dijo que el gobierno “apoya plenamente el desarrollo y la adopción de nuevas tecnologías como blockchain, como una forma de fomentar la digitalización y promover la innovación”.

En aquel momento, Lory Kehoe, directora general de ConsenSys Irlanda, acusó al gobierno de no tomar en serio la nueva Tecnología . «Los ministros están haciendo alarde de la blockchain, pero no comprenden plenamente que tenemos una enorme oportunidad y que, por lo tanto, debemos ir más allá de la simple celebración de hackatones y tomar medidas concretas», declaró.