La interpretación de la AMLD5 de los Países Bajos parece estar afectando a las empresas de Cripto

El mercado de Cripto holandés está presenciando el primero de probablemente muchos pequeños intercambios de Cripto que se verán expulsados ​​tras la aprobación de regulaciones antilavado de dinero (AMLD5) muy criticadas.

Anunciado el viernes en un blog de la empresahttps://www.getbittr.com/press-releases/things-have-turned-bitter-for-bittr, el fundador de Bittr, Ruben Waterman, dijo que suBitcoinLa plataforma de intercambio, lanzada en 2018, cerrará el 28 de abril debido a que la operación unipersonal no cuenta con el capital necesario para cumplir con las nuevas regulaciones. El Banco Nacional Holandés (DNB) estima que solo el registro cuesta 36.500 dólares, además de los requisitos de cumplimiento continuo.

Este desarrollo muestra lo que los reguladores holandeses esperan de las nuevas empresas financieras y podría indicar obstáculos futuros para el desarrollo de las Criptomonedas en la Unión Europea en general.

“Sobre todo, Bittr tendría que nombrar a un responsable de cumplimiento dedicado, responsable del cumplimiento de las nuevas regulaciones”, escribió Rubén el viernes. “¿A quién puedo nombrar? ¿A mí mismo? Eso probablemente no funcione siendo también el único accionista y director”.

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Según la legislación neerlandesa, las empresas pagan sus propias regulaciones de su propio bolsillo. Ruben comentó que las opciones para su plataforma de ahorro en Bitcoin incluían contratar a un abogado, pagar a un oficial de cumplimiento o contratar a un tercero para gestionar los costos de cumplimiento, además de la tasa de registro gubernamental; algo imposible, dijo, dado el pequeño tamaño de la empresa.

Dándole sentido a todo

Como CoinDesk reportado en diciembreLas empresas de Criptomonedas holandesas se vieron envueltas en una prolongada batalla semántica con el DNB y el Ministerio de Finanzas (FIN) sobre la implementación de la Quinta Directiva Antilavado de Dinero de la Unión Europea (AMLD5), que entró en vigencia en enero de 2020.

Las empresas de Bitcoin con las que CoinDesk habló afirmaron que el DNB y el FIN estaban reforzando innecesariamente la directiva de la UE, al tiempo que utilizaban un doble discurso con el Parlamento neerlandés. Las empresas alegaron que los reguladores financieros habían creado un régimen de licencias de facto, mientras que la AMLD5 exige el simple registro de las empresas de Criptomonedas . Estas acusaciones fueron respaldadas por el Consejo de Estado neerlandés, un consejo asesor gubernamental ampliamente respetado en el país, que solicitó a las agencias Finanzas que aclararan sus propuestas.

Los miembros del Parlamento holandés tenían dos prioridades en competencia: combatir el lavado de dinero y apoyar a las empresas de tecnología financiera del país.

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En unInforme parlamentario del 21 de abrilEl senador holandés Bastiaan van Apeldoorn dijo que es poco probable que las criptomonedas se utilicen en la misma escala que el efectivo para el lavado de dinero, pero aún así requieren supervisión.

Encontrar una regulación suave que no desplace a los pequeños actores del mercado sigue siendo el objetivo, dijo.

«El fenómeno de las Criptomonedas existe y es probable que adopte formas aún mayores, si no diferentes, en el futuro. Por lo tanto, es positivo que también esté adecuadamente regulado en lo que respecta al blanqueo de capitales», declaró van Apeldoorn. (Nota del editor: Este informe fue traducido).

La legislación estuvo estancada en este punto durante meses, a pesar de que la UE pidió que la directiva entrara en vigor el 10 de enero. La legislación finalmente fue aprobada.adoptada el martes pasado, aunque las opiniones sobre su resultado difieren.

Rubén de Bittr escribió:

El Ministro de Finanzas (Wopke Hoekstra) modificó posteriormente algunos términos para cumplir con la Request del Consejo de Estado, pero no modificó su contenido. El Senado cuestionó esta práctica, pero aun así aprobó la nueva normativa.

El proceso de registro seguía siendo un régimen de licencias, dejando de lado la palabrería, argumentó Rubén. «Si LOOKS un pato, nada como un pato y grazna como un pato, entonces probablemente sea un pato», escribió.

Otros jugadores

En unentrada de blog El miércoles pasado, Bitonic, una plataforma de intercambio holandesa dirigida por Daan Kleiman, quien también encabeza el grupo de presión de Cripto VBNL, declaró que la legislación final "resolvió los dos principales problemas que preocupaban a Bitonic". La firma indicó que el DNB y el FIN habían aclarado la diferencia entre licencia y registro, además de los costos regulatorios asociados.

“Seguiremos de cerca esto cuando la ley entre en vigor, pero parece que por ahora la amenaza de un régimen de supervisión excesivo y costoso está descartada”, escribió Bitonic.

Sin embargo, algunas empresas no han esperado a ver qué inventarían el DNB y el FIN. Intercambio de derivados de Cripto líder en la industria Deribit salió del país rumbo a Panamáen febrero, citando incertidumbres en torno a la regulación entrante.

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“Creemos que los Mercados de Cripto deberían estar disponibles libremente para la mayoría, y las nuevas regulaciones impondrían barreras demasiado altas para la mayoría de los comerciantes, tanto regulatorias como de costos”, escribió Deribit en un Entrada de blog de eneroanunciando el movimiento.

Arthur Stolk, director gerente del fondo de Criptomonedas holandés IcónicoEn una entrevista, declaró a CoinDesk que la mayoría de las empresas anticipaban la aprobación y esperarán hasta que se realice la evaluación prometida por FIN. Su mayor preocupación para las empresas más pequeñas es la tarifa regulatoria fija que ahora debe pagar cada participante del mercado por la supervisión, en comparación con el costo por volumen que se aplica en la mayoría de los casos.

El problema es que, en las Finanzas tradicionales, si estás regulado y tienes una licencia, debes pagar por volumen. Por lo tanto, es un trato justo. Ahora todos pagan lo mismo. En un año hacen la evaluación; por favor, háganlo por volumen, porque así todos los proyectos pequeños pueden quedarse, dijo Stolk.

Y, a diferencia de otros gobiernos, los Países Bajos no se quedan atrás en materia de Cripto. De hecho, está intentando liderar la iniciativa en la UE para emitir una moneda digital emitida por un banco central (CBDC), según un... Informe reciente del DNB.

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«Si se toma la decisión, dentro del eurosistema, de experimentar con un tipo más concreto de CBDC, estamos dispuestos a desempeñar un papel de liderazgo», escribió el DNB en su informe de 45 páginas publicado la semana pasada. «Los Países Bajos ofrecen un entorno de prueba adecuado para dicho experimento».