La mayoría de los exchanges de Cripto aún no tienen políticas KYC claras: informe

La industria del intercambio de Cripto puede ser mucho menos compatible de lo que parece.

Según reveló en exclusiva a CoinDesk, un estudio global de 216 plataformas de intercambio, realizado por la startup de tecnología regulatoria Coinfirm, reveló que el 69 % de estas empresas no cuentan con procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) completos y transparentes. El estudio también reveló que solo el 26 % de las plataformas contaban con un alto nivel de procedimientos contra el blanqueo de capitales (AML), como la monitorización continua de las transacciones y personal interno de cumplimiento con experiencia en AML.

Si bien algunas personas pueden ver el comercio anónimo como una característica del mercado de Criptomonedas , también puede permitir prácticas comerciales problemáticas y criminal o terrorista actividad. El director ejecutivo de Coinfirm, Pawel Kuskowski, le dijo a CoinDesk que muchas de estas plataformas solo requieren una dirección de billetera de Cripto para comenzar.

En el informe,Coinfirm identificó a Binance como una entidad con un riesgo regulatorio “alto” basado en la “exposición a actividad anónima”, ya que los depósitos y retiros por valores inferiores a 2 Bitcoin (menos de $8,000 al momento de la publicación) supuestamente no requerían KYC a partir de febrero de 2019.

En general, hubo varios intercambios, incluidos Coinsquare, Coinbase, Gemini y Poloniex, propiedad de Circle, que Kuskowski de Coinfirm identificó como de “bajo riesgo” debido a las licencias oficiales y las estrictas políticas KYC/AML.

Sin embargo, el amplio espectro de procedimientos de cumplimiento obligatorio no fue lo más sorprendente de esta investigación para Kuskowski. Fue la estructura legal detrás de algunas plataformas, incluyendo varias de las plataformas de intercambio de alto volumen más famosas de la industria, que Kuskowski se negó a mencionar.

“Se percibe como una entidad del Reino Unido, pero en realidad no lo es”, dijo como ejemplo hipotético. “En muchas de estas situaciones, la entidad que transmite el dinero, especialmente el fiduciario, sería en realidad una entidad entre la parte contratante y el remitente”.

El hallazgo surge a raíz de otro estudio reciente realizado porGestión de activos bit a bit, que afirmaba que casi95 por ciento Del volumen de comercio de Bitcoin ampliamente reportado, en realidad era un artificio que a menudo involucraba bots automatizados o estadísticas erróneas de intercambios no regulados.

“No se usa ningún identificador como una dirección de correo electrónico. Así de bajo puede ser”, dijo Kuskowski sobre ciertas prácticas del sector. “Por otro lado, tenemos una videoconferencia como parte del proceso de incorporación donde alguien verifica si los documentos que proporcionas coinciden con lo que tienes en la mano”.

Problemas con Binance

A lo largo del proceso de investigación, el equipo de Coinfirm también descubrió que algunos exchanges no implementaron completamente las políticas oficiales en sus sitios web. Por ejemplo, los usuarios de Binance de países restringidos...pretendidamentehan podido utilizar la plataforma simplemente usando una red privada virtual (VPN) para ocultar su ubicación.

Un empleado de CoinDesk con sede en Nueva York pudo realizar pequeñas transacciones de criptomonedas a criptomonedas sin KYC o VPN usando Binance, mientras que comprar Bitcoin con una tarjeta de crédito pareció requerir KYC.

Esto nos recuerda a 2018, cuandoLa fiscal general Barbara Underwooddijo que Binance, Kraken y Gate.io afirmaron que no atienden a clientes en Nueva York y, como tal, sus colegas no pudieron determinar si estas plataformas permitían "comercios manipuladores o abusivos", sin mencionar el comercio devalores no registrados.

Independientemente de cómo se aplique la Regulación KYC, es evidente que Binance está tomando medidas para reforzar sus procedimientos de cumplimiento. El martes, Binance anunció una colaboración con una firma de análisis. Mente de identidadpara “mejorar las medidas de protección de datos y cumplimiento existentes para las operaciones globales de Binance”.

El director de cumplimiento de Binance, Samuel Lim, negó esta afirmación de que los usuarios pueden depositar y retirar miles de dólares en Cripto sin ningún KYC, aunque no especificó cuáles son los requisitos KYC de Binance.

En cambio, Lim le dijo a CoinDesk:

En la situación actual de la industria, implementar un requisito KYC único para atender a todos nuestros usuarios y empresas es un esfuerzo ambicioso, pero continuo. Sin embargo, en todas las jurisdicciones donde opera, Binance cumple con todas las normas y regulaciones locales y ha generado confianza entre el público a través de sus desarrollos, servicios y valores desde su creación. Para todas nuestras empresas reguladas/con licencia, el estándar seguido es el modelo aprobado por el organismo regulador, incluyendo Jersey, Uganda, Malta y Singapur.

Jurisdicciones opacas

Aun así, Kuskowshi admite que estas maniobras jurisdiccionales pueden dificultar la obtención de conclusiones.

Kuskowski dijo que muchos intercambios tienen entidades legales separadas que manejan depósitos, transmisión de dinero o procesamiento de pagos en una jurisdicción distante donde las regulaciones son laxas o generalmente poco claras.

“La empresa matriz opera el intercambio, pero el dinero se transmite a través de esta entidad”, dijo, y agregó:

“Si, por ejemplo, pierde su dinero y piensa que se trata de una empresa del Reino Unido y que puede obtener un recurso por ese dinero, si esa entidad está en alguna jurisdicción dudosa y no sabe quién es el propietario, es muy difícil obtener un recurso”.

Este tipo de estructura pudo haber prolongado el proceso judicial en su contraMercado de Bitcoin, presentada en noviembre de 2018, porque no está claro si Oklahoma, donde residen los propietarios del intercambio, es la jurisdicción correcta para este caso.

Por otro lado, Kuskowski afirmó que la estructura legal diversificada podría ser "legítima", aunque le deja mal sabor de boca no revelar dichas estructuras legales a los usuarios. El informe de Coinfirm, en realidad, tuvo un lado positivo. En 2019, más empresas parecen ofrecer información clara y políticas tradicionales de KYC/AML que las que los investigadores encontraron inicialmente en febrero de 2018.

“Las instituciones financieras buscan socios legítimos”, afirmó Kuskowski. “Hemos observado una tendencia a que más plataformas de intercambio implementen estos procedimientos para asociarse con estas entidades”.

Informe de intercambio de Coinfirm CoinDesk por CoinDesken Scribd

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