La maggior parte degli exchange Cripto T ha ancora chiare politiche KYC: rapporto

Il settore degli scambi di Cripto potrebbe essere molto meno conforme alle normative di quanto sembri.

Come rivelato in esclusiva a CoinDesk, uno studio globale su 216 exchange condotto dalla startup reg-tech Coinfirm ha scoperto che il 69 percento di queste aziende non ha procedure know-your-customer (KYC) "complete e trasparenti". Lo studio ha anche scoperto che solo il 26 percento degli exchange aveva un livello "elevato" di procedure antiriciclaggio (AML), come il monitoraggio continuo delle transazioni e personale interno addetto alla conformità con esperienza in AML.

Mentre alcune persone potrebbero vedere il trading anonimo come una caratteristica del mercato Criptovaluta , può anche consentire pratiche commerciali problematiche e criminale o terrorista attività. Il CEO di Coinfirm, Pawel Kuskowski, ha detto a CoinDesk che molte di queste piattaforme richiedono solo un indirizzo di portafoglio Cripto per iniziare.

Nel rapporto,Coinfirm ha identificato Binance come avente un rischio normativo “elevato” basato su “l’esposizione ad attività anonime”, poiché depositi e prelievi per valori inferiori a 2 Bitcoin (meno di $ 8.000 al momento della stampa) non richiedevano KYC a partire da febbraio 2019.

Nel complesso, c'erano diversi exchange, tra cui Coinsquare, Coinbase, Gemini e Poloniex di proprietà di Circle, che Kuskowski di Coinfirm ha identificato come "a basso rischio" a causa delle licenze ufficiali e delle rigide politiche KYC/AML.

Tuttavia, l'ampio spettro di procedure di conformità applicate T è stata la parte più sorprendente di questa ricerca per Kuskowski. È stata la struttura legale dietro alcune piattaforme, tra cui diversi degli exchange ad alto volume più famosi del settore, che Kuskowski ha rifiutato di nominare.

"È percepita come un'entità del Regno Unito, ma non è realmente un'entità del Regno Unito", ha detto come esempio ipotetico. "In molte di queste situazioni, avresti l'entità che trasmette denaro, in particolare fiat, che era in realtà un'entità tra la parte contraente e il mittente".

La scoperta segue un altro studio recente diGestione delle risorse bit a bit, che sosteneva che quasi95 percento del volume di scambi Bitcoin ampiamente riportato era in realtà un artificio, spesso coinvolgendo bot automatizzati o statistiche errate provenienti da exchange non regolamentati.

"T inserisci alcun identificativo come un indirizzo e-mail. Ecco quanto può essere basso", ha detto Kuskowski di alcune pratiche del settore. "D'altra parte, abbiamo una videoconferenza come parte dell'onboarding in cui qualcuno controlla se i documenti che stai fornendo sono in linea con ciò che hai in mano".

Problemi con Binance

Durante il processo di ricerca, il team di Coinfirm ha anche scoperto che alcuni exchange non sono riusciti a implementare completamente le policy ufficiali sui loro siti web. Ad esempio, gli utenti di Binance provenienti da paesi con restrizioni hannopresumibilmentesono stati in grado di utilizzare la piattaforma semplicemente utilizzando una rete privata virtuale (VPN) per offuscare la propria posizione.

Un dipendente CoinDesk con sede a New York è riuscito a effettuare piccole transazioni cripto-cripto senza KYC o VPN utilizzando Binance, mentre l'acquisto di Bitcoin con una carta di credito sembrava richiedere KYC.

Ciò risale al 2018, quandoProcuratore generale Barbara Underwoodha affermato che Binance, Kraken e Gate.io hanno affermato di non fornire servizi ai clienti di New York e, pertanto, i suoi colleghi non sono stati in grado di determinare se queste piattaforme consentissero "trading manipolativo o abusivo", per non parlare del trading dititoli non registrati.

Indipendentemente da come la Politiche KYC venga effettivamente applicata, è chiaro che Binance sta prendendo misure per rafforzare le sue procedure di conformità. Martedì, Binance ha annunciato una partnership con la società di analisi IdentitàMenteper “migliorare le misure di protezione e conformità dei dati esistenti per le operazioni globali di Binance”.

Il Chief Compliance Officer di Binance, Samuel Lim, ha negato questa affermazione secondo cui gli utenti possono depositare e prelevare migliaia di dollari in Cripto senza alcuna verifica KYC, sebbene non sia riuscito a specificare quali siano i requisiti KYC di Binance.

Invece, Lim ha detto a CoinDesk:

"Allo stato attuale del settore, è uno sforzo ambizioso, ma continuo, implementare un requisito KYC unico per servire tutti i nostri utenti e le nostre aziende. Tuttavia, in ogni singola giurisdizione in cui opera, Binance aderisce a tutte le norme e i regolamenti locali e ha costruito la fiducia tra il pubblico attraverso i suoi sviluppi, servizi e valori sin dal suo inizio. Per tutte le nostre aziende regolamentate/autorizzate, lo standard seguito è il modello approvato dall'organismo di regolamentazione, tra cui Jersey, Uganda, Malta e Singapore."

Giurisdizioni opache

Tuttavia, Kuskowshi ammette che queste manovre giurisdizionali possono rendere difficili le conclusioni.

Kuskowski ha affermato che molti exchange hanno entità legali separate che gestiscono depositi, trasferimenti di denaro o elaborazione dei pagamenti in una giurisdizione lontana in cui le normative sono permissive o generalmente poco chiare.

"La società madre gestisce lo scambio ma il denaro viene trasmesso tramite questa entità", ha affermato, aggiungendo:

"Se, ad esempio, perdi i tuoi soldi e pensi che si tratti di una società del Regno Unito e che puoi fare ricorso per questi soldi, se questa entità è in una giurisdizione dubbia e T sai chi è il proprietario, è molto difficile fare ricorso".

Questo tipo di struttura potrebbe aver prolungato la causa controMercato Bitcoin, depositata nel novembre 2018, perché non è chiaro se l'Oklahoma, dove risiedono i proprietari della borsa, sia la giurisdizione corretta per questo caso.

D'altro canto, Kuskowski ha affermato che la struttura legale diversificata potrebbe essere "legittima", anche se gli lascia un sapore amaro in bocca non rivelare tali strutture legali agli utenti. Il rapporto di Coinfirm ha in realtà un risvolto positivo. Nel 2019, più aziende sembrano offrire informative chiare e politiche KYC/AML tradizionali rispetto a quanto i ricercatori avevano inizialmente scoperto a febbraio 2018.

"Gli istituti finanziari sono alla ricerca di partner legittimi", ha affermato Kuskowski. "Abbiamo visto una tendenza di più exchange che implementano queste procedure per collaborare con queste entità".

Rapporto di cambio Coinfirm CoinDesk di CoinDesksu Scribd

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