Міністерство фінансів США попереджає про ризик NFT у відмиванні грошей, пов’язаних із мистецтвом

У дослідженні, опублікованому в п’ятницю, Міністерство фінансів США попередило, що незамінні токени (NFT) можуть стати інструментом відмивання грошей на ринку дорогого мистецтва.

У 40-сторінковому звіті, опублікованому відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей від 2020 року, було виявлено певні докази того, що дорогі предмети мистецтва причетні до відмивання грошей, але, швидше за все, не до фінансування тероризму. Однак у документі йдеться про те, що NFT можна використовувати для сприяння більшій кількості незаконних транзакцій на ринку мистецтва.

«Ринок цифрового мистецтва, що розвивається, як-от використання невзаємозамінних токенів (NFT), може становити нові ризики, залежно від структури та ринкових стимулів», а прес-реліз сказав.

Мистецтво відносно легко транспортувати, а ринок мистецтва має «давню культуру Політика конфіденційності», що дозволяє легко маніпулювати цінами, роблячи дорогоцінне мистецтво вразливим для відмивання грошей, звіт сказав.

Різні твори мистецтва вже використовувалися, щоб приховати передачу або зберігання коштів, отриманих незаконним шляхом, йдеться у звіті, вказуючи на Скандал 1MDB як ONE приклад.

NFT і ширший, зростаючий сектор цифрового мистецтва можуть створити нові проблеми з відмиванням грошей.

Читайте також: У новому звіті Chainalysis стверджується, що NFT злочини (завжди) не T грошей

«Нещодавні продажі високопоставлених творів фізичного та цифрового мистецтва з використанням NFT, включно з NFT-автентифікованими роботами, такими як «Everydays: The First 5000 Days» Beeple, які були продані на аукціоні Christie’s за понад 69 мільйонів доларів, свідчать про те, що цей сектор мистецтва, що зароджується, досяг подібних оцінок, як традиційні засоби мистецтва», — йдеться в документі.

У першому кварталі 2021 року торгівля на ринку NFT склала 1,5 мільярда доларів, у порівнянні з 20 мільярдами доларів, які ринок мистецтва США спостерігав за весь 2020 рік. Тим не менш, у звіті зазначається, що законні аукціонні будинки та арт-дилери «все частіше пропонують NFT», і підкреслюється зростання таких платформ, як Dapper Labs, OpenSea та SuperRare.

Ці платформи можуть вважатися постачальниками послуг віртуальних активів (VASP) Групою розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF) і, отже, на них поширюватимуться чинні закони про «знай свого клієнта» (KYC) і закони про боротьбу з відмиванням грошей (AML).

У звіті також попереджено про можливість миттєвої торгівлі з NFT.

«Крім того, NFT можна використовувати для самовідмивання, коли злочинці можуть придбати NFT за незаконні кошти та продовжити транзакції з самими собою, щоб створити записи про продажі в блокчейні», — йдеться у звіті. «Потім NFT можна було б продати мимовільній особі, яка компенсувала б злочинця чистими коштами, не пов’язаними з попереднім злочином».

Далі у звіті говориться, що деякі транзакції можуть не реєструватися в публічній бухгалтерській книзі або іншим чином можуть обійти будь-які регулятори чи слідчі, які стежать за незаконними коштами.

Згідно з документом, смарт-контракти, призначені для автоматичного забезпечення того, щоб оригінальний виконавець отримував виплати роялті щоразу, коли продається NFT, можуть ненавмисно заохочувати транзакції, які уникають регулятивної мережі.

«Такі типи контрактів можуть створити стимул для формування ринку, де робота торгується неодноразово протягом короткого періоду», — йдеться у звіті. «Хоча це може гарантувати компенсацію художникам за їхні роботи після першого продажу, ця діяльність може створювати вразливість [відмивання грошей], оскільки стимул до угоди потенційно може бути вищим, ніж стимул перевірити особу покупця роботи, або навіть може створити ситуацію, коли неможливо провести належну обачність, якщо транзакції проводяться у швидкій послідовності».

Більше того, аукціонні будинки можуть бути не в змозі KEEP за цими транзакціями або перевіряти особи покупців через відсутність технічних засобів, йдеться у звіті.

У звіті Міністерству фінансів рекомендовано зважити витрати та вигоди від застосування правил боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму до учасників арт-ринку, включаючи правила можливої ​​ідентифікації клієнтів і звітів про підозрілу діяльність.

Спеціальних рекомендацій щодо NFT не було зроблено. Хоча у звіті визначено потенційні вразливості, у ньому зазначено, що організації різного розміру матимуть різні рівні ризику.

У звіті йдеться, що Міністерство фінансів має розглянути питання про те, чи має воно мати порогове значення для транзакцій або обсягу продажів для вимог до звітності, чи повинно воно вводити правила боротьби з відмиванням коштів згідно з міжнародними стандартами та чи повинні діяти правила для мистецтва високої вартості, ніж для транзакцій з меншою вартістю.