El Departamento del Tesoro de EE. UU. advierte sobre el riesgo de los NFT en el lavado de dinero relacionado con el arte.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos advirtió que los tokens no fungibles (NFT) pueden convertirse en una herramienta para el lavado de dinero en el mercado de arte de alto valor en un estudio publicado el viernes.

El informe de 40 páginas, publicado de conformidad con la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2020, halló que existen indicios que sugieren que las obras de arte de alto valor están involucradas en el blanqueo de capitales, pero probablemente no en la financiación del terrorismo. Sin embargo, el documento sí sugirió que los NFT podrían utilizarse para facilitar más transacciones ilícitas en el mercado del arte.

"El mercado emergente del arte digital, como el uso de tokens no fungibles (NFT), puede presentar nuevos riesgos, dependiendo de la estructura y los incentivos del mercado", dijopresione soltar dicho.

El arte es relativamente fácil de transportar y el mercado del arte tiene una "cultura de Privacidad de larga data" que puede permitir precios fácilmente manipulados, lo que hace que el arte de alto valor sea vulnerable al lavado de dinero. el informedicho.

Diversas obras de arte ya han sido utilizadas para encubrir la transferencia o tenencia de fondos adquiridos ilícitamente, señala el informe, señalandoEscándalo de 1MDB como un ejemplo.

Los NFT y el sector del arte digital, más amplio y en crecimiento, pueden presentar nuevos problemas de lavado de dinero.

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Las recientes ventas de piezas destacadas de arte físico y digital que incluyen NFT, incluidas obras autenticadas mediante NFT como "Everydays: The First 5000 Days" de Beeple, vendida en una subasta de Christie's por más de 69 millones de dólares, indican que este sector artístico emergente ha alcanzado valoraciones similares a las de los medios artísticos tradicionales.

El mercado de NFT registró 1.500 millones de dólares en transacciones en el primer trimestre de 2021, en comparación con los 20.000 millones de dólares que registró el mercado del arte estadounidense durante todo 2020. Aun así, el informe señaló que las casas de subastas y los comerciantes de arte legítimos "ofrecen cada vez más NFT" y destacó el crecimiento de plataformas como Dapper Labs, OpenSea y SuperRare.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) podría considerar que estas plataformas son proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y, por lo tanto, estarían sujetas a las leyes existentes de conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML).

El informe también advirtió sobre la posibilidad de operaciones de lavado con NFT.

Además, los NFT pueden utilizarse para el autoblanqueo, donde los delincuentes pueden comprar un NFT con fondos ilícitos y proceder a realizar transacciones entre ellos para crear registros de ventas en la blockchain —declara el informe—. El NFT podría luego venderse a una persona involuntaria que compensaría al delincuente con fondos limpios, no vinculados a un delito anterior.

El informe continuó diciendo que algunas transacciones podrían no estar registradas en un libro público o podrían eludir a cualquier regulador o investigador que busque fondos ilícitos.

Los contratos inteligentes diseñados para garantizar automáticamente que el artista original reciba pagos de regalías cada vez que se vende el NFT podrían fomentar inadvertidamente transacciones que evitan la red regulatoria, señala el documento.

"Este tipo de contratos puede incentivar la creación de un mercado donde la obra se comercializa repetidamente en un corto período", señala el informe. "Si bien esto puede garantizar que los artistas reciban una compensación por su obra después de la primera venta, la actividad puede generar vulnerabilidades [de blanqueo de capitales], ya que el incentivo para realizar la transacción puede ser mayor que el incentivo para verificar la identidad del comprador de la obra, o incluso puede crear una situación en la que no sea posible realizar la debida diligencia si las transacciones se realizan en rápida sucesión".

Es más, las casas de subastas podrían no ser capaces de KEEP el ritmo de estas transacciones o verificar las identidades de los compradores debido a la falta de medios técnicos, señala el informe.

El informe recomendó que el Departamento del Tesoro evaluara los costos y beneficios de aplicar normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a los participantes del mercado del arte, incluidas posibles normas de identificación de clientes y de informes de actividades sospechosas.

No se formularon recomendaciones específicas para NFT. Si bien el informe identificó posibles vulnerabilidades, señaló que entidades de diferentes tamaños presentarían distintos niveles de riesgo.

El informe señala que el Departamento del Tesoro debería considerar si debería tener un umbral de transacciones o de volumen de ventas para los requisitos de información, si debería promulgar normas ALD en cumplimiento con los estándares internacionales y si el arte de alto valor debería tener reglas diferentes a las transacciones de menor valor.