Нові ізраїльські правила боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму для постачальників послуг Крипто набувають чинності цього тижня, розчищаючи місцевим банкам шлях до легшого прийому клієнтів із Крипто .

Місцеві банки наразі дотримувались спеціального підходу до прийому депозитів, пов’язаних із Крипто . Крипто в Ізраїлі бачать нові правила ПВК, який набув чинності в неділю, як перший крок у створенні комплексних інструкцій для банків на національному рівні.

«Ми сподіваємося, що це розпорядження значно зменшить блокування переказів і відмову в банківських послугах, з якими стикаються користувачі Крипто та інвестори, і створить кращу атмосферу для інвесторів, користувачів і компаній у цій галузі», — сказав Ювал Руаш, генеральний директор ізраїльської Крипто Bits of Gold, у письмовій заяві.

Цього року Ізраїль зробив низку Політика кроків, щоб приборкати місцевий Крипто , починаючи з пропозиції суворі вимоги до звітності щодо Крипто транзакцій для цілей оподаткування замовлення страхові та інвестиційні компанії в країні, щоб виправдати будь-які інвестиції, пов'язані з Bitcoin.

Довгоочікувані правила протидії відмиванню коштів були спільними зусиллями Управління ринку капіталу, страхування та заощаджень країни та Соціальні мережі юстиції. настанови встановлено для Крипто Групою розробки фінансових заходів (FATF).

"Це віха в перетворенні Крипто на надійний фінансовий інструмент, який можуть використовувати громадяни та підприємства будь-якого типу. Після того, як цифрові валюти почнуть регулюватися, можливості стануть безмежними", - сказав Елі Беджерано, генеральний директор і співзасновник ізраїльської Криптовалюта біржі Bit2C, посилаючись на примусовий наказ про боротьбу з відмиванням коштів.

Нові правила боротьби з відмиванням коштів охоплюють ідентифікацію та перевірку одержувачів Крипто , вимоги до звітності для Крипто , а також визначають підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, до боротьби з відмиванням грошей. Раніше цього місяця Управління ринку капіталу Ізраїлю опублікувало a проект циркуляра про те, як усі постачальники фінансових послуг, включаючи банки, мають діяти щодо забезпечення дотримання правил протидії відмиванню коштів.

«Це положення, яке доповнює положення [наказу про боротьбу з відмиванням коштів], призначене для того, щоб керувати підконтрольними органами у впровадженні підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, до боротьби з ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму», — йдеться в недільному виданні. заява Міністерством юстиції Ізраїлю.

Як ізраїльські банки працюють з Крипто

У неділю ONE місцеве ЗМІ повідомили що нові правила боротьби з відмиванням коштів дозволять ізраїльським банкам приймати депозити або прибуток від Крипто торгівлі без «порушення [порушення] законодавства про боротьбу з відмиванням грошей».

Але, за словами Ілана Стерка, виконавчого директора Altshuler Shaham Horizon, підрозділу цифрових активів ONE з найбільших інвестиційних домів Ізраїлю, нові правила AML, які набули чинності 14 листопада, стосуються лише постачальників Крипто послуг.

«З іншого боку, банки підлягають нагляду з боку банківського наглядача в Банку Ізраїлю, тому нові правила не застосовуються до них автоматично», — сказав Стерк у письмовій заяві.

Руаш уточнив, що власники Крипто вже можуть розміщувати гроші, отримані від операцій з цифровою валютою, в ізраїльських банках.

«Проблема полягала в тому, що різні користувачі були заблоковані з довільних причин, будь то конкретне відділення чи конкретна банківська група», — сказав Руаш.

Беджерано підтвердив це, сказавши, що ізраїльські банки дотримуються власної політики, яка може «відрізнятися від філії до філії або від клієнта до клієнта».

Стерк додав, що зараз багато інвесторів T можуть навіть купувати криптовалюти, оскільки деякі банки блокують банківські перекази постачальникам послуг цифрових активів.

Бен Самоха, засновник ізраїльської Крипто медійної платформи CryptoJungle, зайшов настільки далеко, що заявив, що місцева банківська система стала «величезною проблемою» для зростаючого ізраїльського Крипто .

«Політика банків по суті зробила кожного власника Крипто підозрюваним у протиправних діях, незважаючи на те, що майже всі вони є чесними платниками податків з чистими даними», — сказав Самоча.

Самоча, який теж керує CryptoTalks, ізраїльська Крипто у Facebook, яка зібрала майже 30 000 підписників за останній рік, сказав, що він знає про ситуації, коли люди вирішували не купувати криптовалюти лише тому, що T хотіли мати проблем з банками.

«На мій погляд, це не менш обурливо», — сказав Самоча. «Я особисто знаю чесних людей, які не можуть продати криптовалюту назад в ізраїльські шекелі, тому що банки T приймуть це — навіть якщо це для сплати податків».

Але Самоча, Бехерано, Стерк і Руаш підтвердили, що Банк Ізраїлю заявив, що до кінця року він опублікує вказівки для банків щодо того, як вони повинні мати справу з криптовалютами.

«Таким чином, Крипто доведеться трохи почекати, щоб зрозуміти, як вони можуть розміщувати прибуток від своїх інвестицій у місцеві ізраїльські банки», — сказав Стерк.