As novas regras israelenses contra lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo para provedores de serviços de Cripto entram em vigor esta semana, abrindo caminho para que os bancos locais aceitem mais facilmente clientes do setor de Cripto .

Os bancos locais até agora adotaram uma abordagem ad hoc para aceitar depósitos vinculados a investimentos em Cripto . Os defensores das Cripto em Israel veem a novos regulamentos AML, que entrou em vigor no domingo, como um primeiro passo na criação de diretrizes abrangentes em nível nacional para os bancos.

“Esperamos que esta ordem reduza significativamente os bloqueios de transferência e a negação de serviços bancários experimentados por usuários e investidores de Cripto , e crie uma atmosfera melhor para investidores, usuários e empresas no setor”, disse Youval Rouach, CEO da exchange de Cripto israelense Bits of Gold, em uma declaração por escrito.

Israel tem feito uma série de movimentos Política para controlar o mercado local de Cripto este ano, desde propor requisitos rigorosos de relatórios sobre transações Cripto para fins fiscais ordenando seguradoras e casas de investimento do país para justificar quaisquer investimentos vinculados ao Bitcoin.

Os tão esperados regulamentos AML foram um esforço conjunto da Autoridade de Mercado de Capitais, Seguros e Poupança do país e do Ministério da Justiça, e Siga diretrizes definido para Cripto pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

“É um marco na transformação da Cripto em uma ferramenta financeira sólida que pode ser usada por cidadãos e empresas de todos os tipos. Uma vez que as moedas digitais sejam regulamentadas, as oportunidades serão infinitas”, disse Eli Bejerano, CEO e cofundador da exchange israelense de Criptomoeda Bit2C, referindo-se à ordem de execução da AML.

As novas regras AML abrangem a identificação e verificação de destinatários de Cripto , requisitos de relatórios para empresas de Cripto e estabelecem uma abordagem baseada em risco para lidar com lavagem de dinheiro. No início deste mês, a Autoridade de Mercado de Capitais de Israel publicou um rascunho de circularsobre como todos os provedores de serviços financeiros, incluindo bancos, devem aplicar as regras de combate à lavagem de dinheiro.

“Esta disposição, que complementa as disposições da [ordem AML], visa orientar os organismos supervisionados na implementação de uma abordagem baseada no risco para lidar com os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo”, de acordo com o Sunday’sdeclaraçãopelo Ministério da Justiça de Israel.

Como os bancos israelenses lidam com Cripto

No domingo, um meio de comunicação local relatado que as novas regras de AML permitirão que os bancos israelenses aceitem depósitos ou lucros de negociações de Cripto sem “infringir a legislação antilavagem de dinheiro”.

Mas, de acordo com Ilan Sterk, CEO da Altshuler Shaham Horizon, o braço de ativos digitais de uma das maiores casas de investimento de Israel, os novos regulamentos AML que entraram em vigor em 14 de novembro se aplicam apenas a provedores de serviços de Cripto .

“Por outro lado, os bancos estão sujeitos à supervisão do supervisor bancário do Banco de Israel e, portanto, os novos regulamentos não se aplicam automaticamente a eles”, disse Sterk em uma declaração por escrito.

Rouach esclareceu que os detentores de Cripto já podem depositar dinheiro originado de transações em moeda digital em bancos israelenses.

“O problema era que diferentes usuários eram bloqueados por motivos arbitrários, fosse uma agência específica ou um grupo bancário específico”, disse Rouach.

Bejerano confirmou isso, dizendo que os bancos israelenses aplicam suas próprias políticas, que podem “diferir de agência para agência ou de cliente para cliente”.

Sterk acrescentou que atualmente muitos investidores T conseguem nem comprar criptomoedas porque alguns bancos bloqueiam transferências bancárias para provedores de serviços de ativos digitais.

Ben Samocha, fundador da plataforma israelense de Cripto de mídia CriptoJungle, chegou a dizer que o sistema bancário local se tornou um “enorme passivo” para o crescente mercado de Cripto israelense.

“As políticas dos bancos basicamente tornaram todo detentor de Cripto um suspeito de irregularidades, apesar de quase todos serem contribuintes honestos com registros limpos”, disse Samocha.

Samocha, que também administraConversas criptográficas, um grupo israelense de Cripto no Facebook que acumulou quase 30.000 seguidores no ano passado, disse que sabe de situações em que as pessoas optaram por não comprar criptomoedas apenas porque T queriam problemas com os bancos.

“Isso não é menos do que ultrajante na minha opinião”, disse Samocha. “Eu pessoalmente conheço pessoas honestas que não podem vender criptomoedas de volta para shekels israelenses porque os bancos T aceitariam – mesmo que seja para pagar impostos.”

Mas Samocha, Bejerano, Sterk e Rouach confirmaram que o Banco de Israel disse que até o final do ano publicará diretrizes para os bancos sobre como eles devem lidar com criptomoedas.

“Dessa forma, os players de Cripto precisarão esperar um pouco mais para entender como podem depositar lucros de seus investimentos em bancos israelenses locais”, disse Sterk.