Le nuove norme israeliane antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo per i fornitori di servizi Cripto entrano in vigore questa settimana, spianando la strada alle banche locali per accettare più facilmente clienti dal settore Cripto .

Le banche locali hanno finora adottato un approccio ad hoc per accettare depositi legati a investimenti in Cripto . I sostenitori Cripto in Israele vedono il nuove normative AML, entrato in vigore domenica, rappresenta il primo passo verso l'istituzione di linee guida complete a livello nazionale per le banche.

"Ci auguriamo che questo ordine riduca significativamente i blocchi di trasferimento e il diniego di servizi bancari sperimentati dagli utenti e dagli investitori Cripto e crei un'atmosfera migliore per investitori, utenti e aziende del settore", ha affermato Youval Rouach, CEO dell'exchange di Cripto israeliano Bits of Gold, in una dichiarazione scritta.

Quest'anno Israele ha adottato una serie di misure Politiche per frenare il mercato locale Cripto , proponendo rigorosi requisiti di segnalazione sulle transazioni Cripto a fini fiscali ordinazione società di assicurazione e di investimento del Paese per giustificare eventuali investimenti legati al Bitcoin.

Le attese normative AML sono state il frutto di uno sforzo congiunto dell'Autorità per il mercato dei capitali, le assicurazioni e il risparmio e del Ministero della giustizia, e Seguici linee guida stabilito per le Cripto dalla Financial Action Task Force (GAFI).

"È una pietra miliare nella trasformazione Cripto in uno strumento finanziario solido e d'acciaio che può essere utilizzato da cittadini e aziende di tutti i tipi. Una volta che le valute digitali saranno regolamentate, le opportunità saranno infinite", ha affermato Eli Bejerano, CEO e co-fondatore dell'exchange Criptovaluta israeliano Bit2C, riferendosi all'ordine di esecuzione AML.

Le nuove norme AML riguardano l'identificazione e la verifica dei destinatari Cripto , i requisiti di segnalazione per le aziende Cripto e stabiliscono un approccio basato sul rischio per gestire il riciclaggio di denaro. All'inizio di questo mese, la Capital Market Authority di Israele ha pubblicato un bozza di circolaresu come tutti i fornitori di servizi finanziari, comprese le banche, dovrebbero procedere per far rispettare le norme AML.

"Questa disposizione, che integra le disposizioni dell'[ordinanza AML], è intesa a guidare gli organismi vigilati nell'attuazione di un approccio basato sul rischio per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo", secondo quanto riportato domenica.dichiarazionedal Ministero della Giustizia israeliano.

Come le banche israeliane gestiscono le Cripto

Domenica, ONE organo di stampa locale segnalato che le nuove norme AML consentiranno alle banche israeliane di accettare depositi o profitti dal trading Cripto senza “infrangere la legislazione antiriciclaggio”.

Tuttavia, secondo Ilan Sterk, amministratore delegato di Altshuler Shaham Horizon, la divisione asset digitali di ONE delle più grandi società di investimento israeliane, le nuove normative AML entrate in vigore il 14 novembre si applicano solo ai fornitori di servizi Cripto .

"D'altra parte, le banche sono soggette alla supervisione del supervisore bancario della Banca d'Israele e quindi le nuove normative non si applicano automaticamente a loro", ha affermato Sterk in una dichiarazione scritta.

Rouach ha chiarito che i possessori Cripto possono già depositare denaro proveniente da transazioni in valuta digitale nelle banche israeliane.

"Il problema era che diversi utenti venivano bloccati per motivi arbitrari, che si trattasse di una filiale specifica o di un particolare gruppo bancario", ha affermato Rouach.

Bejerano lo ha confermato, affermando che le banche israeliane applicano le proprie politiche, che possono "differire da filiale a filiale o da cliente a cliente".

Sterk ha aggiunto che attualmente molti investitori T possono nemmeno acquistare criptovalute perché alcune banche bloccano i trasferimenti bancari ai fornitori di servizi di asset digitali.

Ben Samocha, fondatore della piattaforma multimediale Cripto israeliana Giungla crittografica, è arrivato al punto di affermare che il sistema bancario locale è diventato un'“enorme passività” per il crescente mercato israeliano Cripto .

"Le politiche delle banche hanno sostanzialmente reso ogni detentore Cripto un sospettato di illecito, nonostante quasi tutti siano contribuenti onesti con precedenti penali puliti", ha affermato Samocha.

Samocha, che gestisce ancheCriptoparla, un gruppo Facebook israeliano Cripto che ha raggiunto quasi 30.000 follower nell'ultimo anno, ha affermato di essere a conoscenza di situazioni in cui le persone hanno scelto di non acquistare criptovalute solo perché T volevano avere problemi con le banche.

"Questo non è meno che scandaloso dal mio punto di vista", ha detto Samocha. "Conosco personalmente persone oneste che non possono rivendere le criptovalute in shekel israeliani perché le banche T lo accetterebbero, anche se fosse per pagare le tasse".

Ma Samocha, Bejerano, Sterk e Rouach hanno tutti confermato che la Banca d'Israele ha affermato che entro la fine dell'anno pubblicherà delle linee guida per le banche su come dovrebbero gestire le criptovalute.

"Pertanto, i giocatori Cripto dovranno aspettare ancora un po' per capire come depositare i profitti dei loro investimenti nelle banche locali israeliane", ha affermato Sterk.