Індія, можливо, тихо показала свою руку на регулювання Крипто

Червень був драматичним місяцем для Криптовалюта – не лише з точки зору коливань цін, але й регулювання. Поки ми бачили хороші новини, такі як декларація Bitcoin як законний платіжний засіб у Сальвадорі, регулятивні репресії в таких країнах, як Китай, призвели до зниження ринку. Більш тихо, в Індії розвиток сейсмічної регуляції пройшов відносно непоміченим.

За останні кілька місяців тут було зроблено деякі позитивні регуляторні кроки з боку уряду. У березні міністр Фінанси заперечив можливість повної заборони «вимкнення всіх варіантів» і окреслив плани уряду щодо застосувати «відкалібрований» підхід щодо криптовалют в країні. Далі вона наголосила на необхідності експериментувати з блокчейном і Криптовалюта.

Танві Ратна, оглядач CoinDesk , є засновником і генеральним директоромПолітика 4.0, науково-дорадчий орган, який працює над новими Політика підходами до цифрових активів.

Пізніше Міністерство корпоративних справ (MCA) оголосило обов’язковим для компаній декларувати свої Крипто протягом фінансового року – дехто розглядає це як крок до регулювання, навіть натякаючи на можливість майбутнього податкового регулювання. Усі ці події призвели до великого буму в індійській Крипто . Недавній Chainalysis звіт зазначив, що інвестиції в Крипто в Індії цього кварталу зросли на 612% з 923 мільйонів доларів США у квітні 2020 року до майже 6,6 мільярдів доларів США у травні 2021 року.

З іншого боку, індійські Крипто побачили своє доступ до банківських послуг обмежено. Губернатор Резервного банку Індії (RBI) уточнив на запис що не було змін у позиції RBI щодо Криптовалюта. Відразу після цього Управління з контролю за дотриманням законодавства (ED), слідчий із фінансових злочинів Індії, надіслав сповіщення про показову причину WazirX – найбільшій Крипто Індії – для сприяння відмиванню грошей. Це також відбувається одночасно з глобальними регуляторними діями щодо Binance, материнської компанії Wazir-X. Компаніям Binance довелося припинити діяльність в Онтаріо, а тепер у Великобританії через нормативний тиск.

WazirX звинуватили в нібито порушенні Закону про управління валютним обміном Індії (FEMA). операції з Криптовалюта на суму 2790,74 рупій, приблизно 374 мільйони доларів. За даними ED, близько 57 крор індійських рупій (приблизно 7,6 мільйона доларів США) було відмито незаконним онлайн-додатком для ставок, що належить Китаю, шляхом конвертації депозитів у рупіях на Tether стейблкойн, а потім переказ коштів на гаманці Binance на основі інструкцій, отриманих з-за кордону. ED також звинуватив WazirX у порушенні базових правил «знай свого клієнта»/проти відмивання грошей (KYC/AML) для іноземних транзакцій.

Читайте також: Індійські інвестиції в Крипто вибухнули: звіт

Справа може мати наслідки для лікування Криптовалюта згідно із законодавством Індії. Це важливо, тому що індійський уряд поза межами 2019 р.Звіт про віртуальні валюти", який не бачив місця для криптовалют в Індії, не зробив жодної заяви про те, як він бачить природу віртуальних валют. Окрім неперевірене повідомлення новин що Криптовалюта може розглядатися як актив (що було замінено цим вироком), не було вказівок на те, чи розглядає уряд ці активи як валюту, товар чи в інших термінах. Однак два важливі публічні документи тепер прирівнюють Крипто до валюти за функціональністю.

Недавнє повідомлення ED містить єдине, очевидно, нешкідливе речення, яке пропустили більшість спостерігачів. Розслідування ED дійшло висновку, що Крипто насправді є «схожою на гроші» або валюту відповідно до Закону про управління валютним обміном (FEMA).

Це ґрунтується на другому документі державного сектору, який показав подібні висновки: вердикт Верховного суду Індії щодо Криптовалюта , який вийшов у березні 2020 року. Це було частиною інших основних проблем, які я проаналізував у це відео наступного дня після вироку. Верховний суд дійшов подібної оцінки, що Криптовалюта цілком може функціонувати як гроші, навіть якщо закон не визнає її такою.

Вердикт Верховного Суду в кількох пунктах також повторює цей висновок про те, що криптовалюти цілком здатні функціонувати як гроші, незважаючи на рішення щодо їх статусу законного платіжного засобу.

Незважаючи на те, що RBI не коментував природу криптовалют, у своєму циркулярі 2018 року він цитував потенціал віртуальних валют для створення паралельної системи платежів що хоч і не відповідає критеріям платіжної системи.

Читайте також: Індійські розробники — сплячий гігант Web 3 | Танві Ратна

Якщо Криптовалюта «схожа на валюту», це матиме кілька наслідків для галузі в Індії. Будь-який інструмент, схожий на гроші, перебуває під суворим наглядом Резервного банку Індії, який дотримується послідовної позиції щодо Криптовалюта з 2013 року. FLOW і переказ грошей в Індії суворо регулюються як у фінансовій системі, так і за кордоном, що відкриває низку регуляторних міркувань для гравців галузі. Також можуть бути наслідки для лікування NFT, DeFi та інших проривів у секторі. За цим ONE уважно стежити.

КОРЕКЦІЯ (2 липня, 12:08 UTC): цю публікацію було виправлено, щоб показати, згідно з Chainalysis, що інвестиції в Крипто в Індії зросли з 923 мільйонів доларів у квітні 2020 року до майже 6,6 мільярдів доларів у травні 2021 року.