FATF випускає рекомендації щодо глобальних цифрових ідентифікаторів у міру зростання випадків використання

Група розробки фінансових заходів (FATF) хоче, щоб фінансові установи підготувалися до глобального розширення систем цифрової ідентифікації.

FATF оприлюднила його проект керівництва у четвер щодо цифрової ідентичності для урядів, регульованих організацій та інших зацікавлених сторін для забезпечення дотримання правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT).

Відповідно до вказівок, міжурядова організація прагне вирішити нові проблеми безпеки та прозорості, оскільки процес фінансових операцій стає все більш цифровим.

На своєму веб-сайті FATF перерахувала низку запитань, які діють як «сфери уваги», і попросила приватні зацікавлені сторони надати відгук електронною поштою до 29 листопада 2019 року.

Сфери включають конкретні ризики, які цифрове ID може становити для правоохоронних органів у сфері ПВК/ФТ; як це може підтримати фінансову доступність; як система може допомогти в моніторингу транзакцій; і потенційний вплив на виконання вимог FATF щодо ведення обліку.

Примітно, що в керівництві конкретно перераховується Технології розподіленої книги (DLT) як інструмент, який може допомогти у розвитку мереж цифрових ID . Низка блокчейн-компаній вже звернули увагу на цю конкретну сферу, наприклад Civic.

У своїх вказівках FATF закликала органи влади «розробити чіткі вказівки або правила, які дозволять належне, засноване на оцінці ризиків використання надійних, незалежних цифрових ID систем організаціями, які регулюються для цілей ПВК/ФТ.

Тим часом FATF пропонує регульованим установам, таким як Криптовалюта біржі (відомі як постачальники послуг віртуальних активів або VASP), «використовувати інформований підхід, заснований на оцінці ризику, покладаючись на системи цифрових ID для належної перевірки клієнтів».

У 77-сторінковому проекті вказівок докладно описано багато питань, пов’язаних із системами цифрових ID , зокрема їх надійність і незалежність, а також те, як їх можна використовувати для проведення належної перевірки клієнтів.

Проект інструкцій також є частиною FATF зусилля до ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму через зростання стейблкойнів у міжнародних фінансових системах.

Організація підкреслила важливість цифрової ідентифікації в платіжних системах, яка може використовуватися для ідентифікації зацікавлених сторін у транзакціях, пов’язаних зі стейблкойнами.

FATF дедалі більше активний у просторі блокчейн цього року. У червні організація опублікувала свої рекомендації для Крипто та інших VASP, спонукання країни повинні запровадити суворі протоколи KYC щодо передачі цифрових активів.

Цифровий відбиток зображення через Shutterstock