GAFI divulga orientação sobre IDs digitais globais conforme os casos de uso crescem

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) quer que as instituições financeiras se preparem para a expansão global dos sistemas de identificação digital.

O GAFI publicou suarascunho de orientaçãosobre identidade digital na quinta-feira, para governos, entidades regulamentadas e outras partes interessadas aplicarem regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

A organização intergovernamental visa abordar questões emergentes de segurança e transparência à medida que o processo de transações financeiras se torna mais digital, de acordo com as orientações.

Em seu site, o GAFI listou uma série de questões que atuam como “áreas de foco”, solicitando que as partes interessadas privadas forneçam feedback por e-mail até 29 de novembro de 2019.

As áreas incluem os riscos específicos que a ID digital pode representar para a aplicação da AML/CFT; como ela pode dar suporte à inclusão financeira; como um sistema pode auxiliar no monitoramento de transações; e o impacto potencial na implementação dos requisitos de manutenção de registros do GAFI.

Notavelmente, a orientação lista especificamente a Tecnologia de livro-razão distribuído (DLT) como uma ferramenta que pode auxiliar no crescimento de redes de ID digital. Várias empresas de blockchain já estão de olho nessa área em particular, como a Civic.

Em sua orientação, o GAFI solicitou que as autoridades “desenvolvam diretrizes ou regulamentações claras que permitam o uso apropriado e baseado em risco de sistemas de ID digital confiáveis ​​e independentes por entidades regulamentadas para fins de AML/CFT.

Enquanto isso, o GAFI sugere que instituições regulamentadas, como as bolsas de Criptomoeda (chamadas de provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs), “adotem uma abordagem informada e baseada em risco para confiar em sistemas de ID digital para a Due Diligence do Cliente”.

O rascunho do guia de 77 páginas detalha muitas questões relacionadas aos sistemas de ID digital, incluindo sua confiabilidade e independência, e como eles podem ser usados ​​na execução da devida diligência do cliente.

O projecto de orientação também faz parte do GAFIesforçoaos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo devido ao aumento das stablecoins nos sistemas financeiros internacionais.

A organização enfatizou a importância da identidade digital em sistemas de pagamento, que poderia ser usada para identificar partes interessadas em transações relacionadas a stablecoins.

O GAFI tem vindo a desenvolver cada vez maisativo no espaço blockchain este ano. Em junho, a organização publicou sua orientação para trocas de Cripto e outros VASPs, insistindopaíses implementem protocolos KYC rigorosos em torno da transferência de ativos digitais.

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