El GAFI publica una guía sobre identificaciones digitales globales a medida que aumentan los casos de uso

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) quiere que las instituciones financieras se preparen para la expansión global de los sistemas de identificación digital.

El GAFI publicó suproyecto de orientaciónEl jueves se celebró un evento sobre identidad digital para que los gobiernos, las entidades reguladas y otras partes interesadas hagan cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT).

La organización intergubernamental pretende abordar cuestiones emergentes de seguridad y transparencia a medida que el proceso de transacciones financieras se vuelve más digital, según la guía.

En su sitio web, el GAFI enumeró una serie de preguntas que actúan como “áreas de enfoque” y solicitó a las partes interesadas privadas que enviaran sus comentarios por correo electrónico antes del 29 de noviembre de 2019.

Las áreas incluyen los riesgos específicos que la ID digital podría representar para la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo; cómo podría respaldar la inclusión financiera; cómo un sistema podría ayudar en el monitoreo de transacciones; y el impacto potencial en la implementación de los requisitos de mantenimiento de registros del GAFI.

Cabe destacar que la guía menciona específicamente la Tecnología de registro distribuido (DLT) como una herramienta que puede contribuir al crecimiento de las redes de ID digital. Varias empresas de blockchain ya han puesto sus miras en este ámbito, como Civic.

En su guía, el GAFI instó a las autoridades a “desarrollar directrices o regulaciones claras que permitan el uso apropiado y basado en el riesgo de sistemas de ID digital confiables e independientes por parte de entidades reguladas para fines de ALD/CFT.

Mientras tanto, el GAFI sugiere que las instituciones reguladas, como los intercambios de Criptomonedas (conocidos como proveedores de servicios de activos virtuales o VASP), “adopten un enfoque informado basado en el riesgo para confiar en los sistemas de ID digital para la debida diligencia del cliente”.

El borrador de orientación de 77 páginas detalla muchas cuestiones relacionadas con los sistemas de ID digital, incluida su confiabilidad e independencia, y cómo podrían usarse para realizar la debida diligencia del cliente.

El proyecto de orientación también forma parte del GAFI.esfuerzoa los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo debido al auge de las monedas estables en los sistemas financieros internacionales.

La organización destacó la importancia de la identidad digital en los sistemas de pago, que podría utilizarse para identificar a las partes interesadas en las transacciones relacionadas con las monedas estables.

El GAFI ha estado cada vez másactivo En el ámbito blockchain este año. En junio, la organización publicó su guía para plataformas de intercambio de Cripto y otros proveedores de servicios de valor añadido (VASP). instandopaíses para implementar protocolos KYC estrictos en torno a la transferencia de activos digitales.

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