Банки звертаються до відстеження Bitcoin у боротьбі з торгівлею Human

Влітку 2015 року сталася зміна, яка змусила сучасних работорговців кинутися до Bitcoin.

Слідую тиск Від правоохоронних органів штату Іллінойс Visa та MasterCard припинили співпрацю з BackPage, службою онлайн-реклами, яка була обвинувачений бути тонко завуальованим прикриттям для проституції та торгівлі Human .

Оскільки дехто позиціонував цей крок як свого роду "моральна поліція«для якого Bitcoin був ідеальним обхідним шляхом, це рішення мало ненавмисний побічний ефект, який, можливо, допоміг зробити роботу сучасних работорговців ще легшою.

Перевірені методи розслідування, які до того моменту застосовувалися правоохоронними органами та банками для запобігання торгівлі Human, були в основному надані недійсним, оскільки торговці Human вантажем прийняли Bitcoin.

Потім, у грудні 2015 року, жертва торгівлі Human та сексуального рабства Тімеа Надь звернулася до кімнати, заповненої фінансовими керівниками деяких із найбільших банків Канади, і попросила про допомогу.

На зустрічі, організованій засновником стартапу соціального підприємства Timea's Cause <a href="https://www.timeascause.ca/ as">https://www.timeascause.ca/ в</a> рамках процесу навчання правоохоронних органів та інших осіб ідентифікації жертв торгівлі Human , Надь зателефонував до кімнати, наповненої фінансовими керівниками, попросивши їх модернізувати спосіб відстеження фінансових операцій, які стимулюють торгівлю Human .

Наді сказав CoinDesk:

«У минулі часи ми могли відслідковувати торгівців людьми, які купували сексуальні оголошення для жертв. Але через Bitcoin ви T можете побачити, звідки надходять гроші і куди вони йдуть. Тому слідчим справді дуже важко Соціальні мережі гроші, особливо в торгівлі Human ».

Результат її прохання був миттєвим і продовжує приносити плоди в деяких з найбільших фінансових інтуїцій Канади.

Директор відділу аналізу ризиків Банку Монреаля (BMO) Пітер Уоррак прийняв виклик, і поки він покинув будівлю, він був зв'язався канадським регулятором FINTRAC та багатьма його колегами з банківської сфери.

«Вона фактично звернулася за допомогою до аудиторії, банків», — сказав Уоррак CoinDesk. «Її повідомлення було таким: ви банки, ви бачите гроші, ви можете допомогти нам ідентифікувати торговців».

Приступаючи до дії

Відповідь була швидкою.

19 січня 2016 року Уоррак і його колега з Асоціації сертифікованих спеціалістів з боротьби з відмиванням грошей (ACAMS) Джозеф Марі офіційно запустили Захист проекту переосмислити спосіб відстеження торгівлі Human .

За його словами, представники всіх п’яти найбільших банків Канади беруть участь у проекті Protect, включаючи Bank of Montreal, Canadian Imperial Bank of Commerce, Royal Bank of Canada, Scotiabank і Toronto-Dominion Bank.

Ще один член Project Protect, професійна консалтингова фірма Grant Thornton опубліковано докладний опис того, на що слід звернути увагу, щоб виявити торгівлю Human в різних галузях, включаючи підозрілі тенденції в таких галузях, як готельний бізнес, автомобільна промисловість, управління нерухомістю, подорожі та фінансові послуги.

Спочатку група банків, консалтингових фірм і технологічних компаній зосередилася на складанні списку високотехнологічних способів, якими работорговці приховують свої сліди, включаючи 17 типів моделей фінансових операцій, шість типів контекстних «індикаторів» і 11 формально типів фінансових операцій. опубліковано FINTRAC у грудні минулого року.

За словами Марі, яка також є старшим менеджером з основних розслідувань у BMO, документ «було розіслано кожній звітній установі в Канаді», що призвело до «зростання на багато сотень відсотків» випадків, коли фінансові установи повідомляли про підозрілу діяльність.

Марі сказала CoinDesk:

«Це дійсно вивело речі на передній план, щоб збільшити кількість звітів про торгівлю Human , що означає збільшення кількості арештів, звільнення людей з вулиці, надання людям знову шансу».

Підпотік Bitcoin

Офіційне формулювання індикатора в офіційному документі FINTRAC описує, як може виглядати цей конкретний тип транзакцій торгівлі Human : «Біткойни або інші віртуальні валюти: часті покупки на кратні невеликі суми (наприклад, $3, $12, $24), безпосередньо клієнтом або через біржі».

У рамках процесу виявлення тенденцій торгівлі Human Project Protect співпрацює з «великими Технології компаніями», які Марі T хотіла називати для цього звіту, щоб «щоденно перевіряти BackPage та інші сайти для дорослих».

Його команда шукає телефонні номери та електронні адреси, щоб «відфільтрувати це до того, що LOOKS на торгівлю Human на відміну від звичайних працівників секс-бізнесу».

Але з розповсюдженням напрямні розміщено працівниками секс-торгівлі про те, як використовувати Bitcoin на BackPage та в інших місцях, кількість даних зростала, і їх було особливо важко проаналізувати.

«Коли ми почали це конкретизувати», — сказала Марі. «Ми помітили, що Криптовалюта зіграла в цьому певну роль, і вона стала підпотоком у Project Protect».

7 лютого Project Protect провів захід, присвячений виключно блокчейну та криптовалютам, у відділенні ACAMS у Торонто. Були присутні старший науковий директор центрального банку Канади Джеймс Чепмен, Алан Кон з Blockchain Alliance, Джозеф Вайнберг з Paycase і Джонатан Левін з Chainalysis.

Шаблони в Bitcoin

Місія Chainalysis, заснована в 2015 році, полягає в тому, щоб шукати закономірності в блокчейні Bitcoin , зокрема для боротьби з кіберзлочинністю.

З моменту підписання а договір з Barclays після завершення стартапом прискорювача Rise британського банку, Chainalysis пішов на підняти 1,6 мільйона доларів і зараз офіційно працює з Європолом, щоб допомогти боротися з онлайн-злочинцями.

На заході в Торонто Марі сказав, що він показав генеральному директору Chainalysis Джонатану Левіну критерії індикаторів, які його команда визначила на основі сканування сайтів, які, як відомо, містять торгівлю Human .

«Він зміг отримати транзакції, які віддзеркалювали це», — сказала Марі. Навіть якщо особи були приховані, це був потенційно важливий крок, сказав він.

Левін підтвердив CoinDesk , що «порівняв нотатки» з учасниками заходу, описуючи, що оскільки Bitcoin часто обмінюють на місцеву валюту, виявлення «типології» торгівлі Human за допомогою Криптовалюта вимагає співпраці між такими компаніями, як його, банками та урядом.

«Ми можемо визначити різницю між неодруженими секс-працівниками та тим, що більше LOOKS на торгівлю Human », — сказав Левін, додавши:

«Як і Project Protect, це вимагає співпраці між приватною промисловістю та правоохоронними органами для обміну розвідданими та інформацією».

Досвід з перших вуст

Надихнувши створення Project Protect, Тімеа Надь продовжувала працювати разом із правоохоронними органами, щоб пролити світло на торгівлю Human .

Після того, як попередня некомерційна організація, яку вона заснувала, не змогла отримати кошти, необхідні для сталого існування, у 2014 році Надь запустила Timea's Cause як комерційне соціальне підприємство. Тепер вона працює «пліч-о-пліч» із представниками правоохоронних органів, щоб навчити їх виявляти жертв торгівлі Human на основі свого особистого досвіду.

Наді розповіла CoinDesk , що вперше переїхала зі свого дому в Угорщині до Канади у віці 19 років, щоб знайти роботу няні.

Після того, як їй сказали, що вакансія няні більше не доступна, вона каже, що її «зломили» до стилю життя секс-індустрії та змусили здійснювати різні сексуальні акти, заробляючи своїм «власникам» аж 50 тисяч доларів за час, коли її утримували.

Вона сказала:

«Через три місяці я вирішив, що помру в ньому або помру, намагаючись втекти».

З того часу галузь змінилася. Хоча вона відмовилася поділитися подробицями того, як часто вона бачила, як Bitcoin використовували торговці секс-трафіком, вона каже, що на власні очі побачила цей вплив, подорожуючи Північною Америкою, працюючи з різними правоохоронними органами.

Подібно до власної роботи Надя, яка була проведена в тандем з урядовими чиновниками Канади та США поточна робота з протидії відмиванню грошей (AML) для боротьби з торгівлею Human за допомогою Bitcoin також є міжнародною.

Глобальна проблема

Тим не менш, важко відслідковувати проблему торгівлі Human в Канаді через низьку кількість повідомлень, що пояснюється страхом, який відчувають жертви.

Але між 2005 і 2012 роками в країні було винесено 25 вироків за торгівлю Human , за оцінками Міжнародної організації праці (МОП). 20,9 мільйонів жертв торгівлі Human по всьому світу. У всьому світі загальний прибуток галузі становить оцінюється МОП становитиме 150 мільярдів доларів.

Допомагає відстежувати ці прибутки JOE Чікколо, друга половина так званих «Bitcoin джів», як вони відомі в галузі боротьби з відмиванням коштів, а також Джозеф Марі.

9 березня BitAML Ciccolo виступить на сестра-подія до зустрічі в Торонто, організованої чиказьким відділенням ACAMS. Також планується участь державного Іллінойська блокчейн ініціатива, про що вперше повідомив CoinDesk, президент чиказького Burling Bank, генеральний директор компанії Digital Mint, яка розробляє банкомати для Bitcoin , тощо.

Крім того, британський аналітичний центр під назвою Royal United Services Institute (RUSI) доручив Марі переглянути статтю, в якій аналізуються проблеми регулювання боротьби з відмиванням коштів у сфері криптовалют.

Очікується, що документ буде опубліковано в березні в рамках планів парламенту Європейського Союзу щодо впровадження нових правил.

Ще один дзвінок про допомогу

Виявляється, благання Тімеи Надь про допомогу допомогло виявити, наскільки дійсно потрібна допомога, навіть тим банкам, до яких вона сама звернулася.

Незважаючи на міжнародну підтримку, Марі підкреслює, що спроби використовувати Криптовалюта для відстеження торгівлі Human все ще знаходяться на початковій стадії. Він описує мету Project Protect як подвійну. Перша мета — збільшити кількість звітів про підозрілі транзакції, які відповідають критеріям, створеним його командою банків та іншими.

Другий – більш навчальний. Але справа не стільки в тому, щоб навчати – чим вони є, – а радше в тому, щоб Навчання, щоб вони могли краще навчати інших, як Криптовалюта використовується для продовження сучасної работоргівлі.

Марі підсумувала:

«Будь-яка допомога, яку ми можемо отримати від міжнародної спільноти щодо того, як LOOKS торгівля Human в просторі блокчейну, буде дуже вдячна».

Знак торгівлі Human через Shutterstock