Bitcoin Foundation грає Down Silk Road Connection на слуханнях у Сенаті

ОНОВЛЕННЯ: повне відео сьогоднішнього слухання Комітету Сенату з внутрішньої безпеки та урядових справ можна переглянути тут.

—————————————————

Навіть назва слухань у сенатському комітеті щодо Bitcoin у понеділок відображає головне занепокоєння. «За межами Шовкового шляху – потенційні загрози, ризики та перспективи віртуальної валюти" збирає кількох доповідачів з уряду, промисловості та некомерційних секторів, щоб висловити свої думки Комітету Сенату з питань внутрішньої безпеки та урядових справ щодо потенційних ризиків для безпеки Криптовалюта. Ось підсумок того, чого очікувати від свідчень, наданих на заході.

Враховуючи назву, можливо, не дивно, що Шовковий шлях багато фігурує в деяких свідченнях. Зокрема, Мітілі Раман, виконуючий обов’язки помічника генерального прокурора кримінального відділу Міністерства юстиції США, використовує це у своїй підготовленій заяві як приклад того, чому регулювання децентралізованих валют має бути «достатньо жорстким».

Анонімність проти Політика конфіденційності

Шовковий шлях

, онлайновий чорний ринок знятий слідчими ФБР у жовтні висвітлює «проблеми, з якими стикаються слідчі, коли вони стикаються з цими системами, деякі з яких можуть зрештою вимагати додаткових юридичних або регуляторних інструментів», — сказав Раман, виділяючи складність доступу до записів клієнтів як ONE з найбільш серйозних проблем, з якими стикаються правоохоронні органи, що працюють з віртуальними валютами.

Ерні Аллен, президент і генеральний директор Міжнародного центру зниклих і експлуатованих дітей, також стурбований анонімністю у віртуальних валютах. У своїх свідченнях він висловить свою стурбованість використанням віртуальних валют, включаючи Bitcoin, для оплати дитячої порнографії та секс-трафіку.

"Під час наших консультацій із правоохоронними органами в усьому світі ми чули аргумент про те, що існує різниця між Політика конфіденційності та анонімністю. Лідери правоохоронних органів приймають найширший можливий захист Політика конфіденційності для окремих осіб, але підкреслюють, що абсолютна анонімність в Інтернеті є рецептом катастрофи", - говорить він. «Наше завдання — знайти правильний баланс».

Однак інші свідчення спростовують ці побоювання щодо анонімності. «Анонімність — це також вулиця з двостороннім рухом», — каже Патрік Мурк, генеральний радник Bitcoin Foundation, у своїй підготовленій заяві.

«Класний дилер Silk Road активно співпрацював із федеральними правоохоронними органами, анонімність Silk Road полегшувала їм укладення таємних угод з наркотиками та подальші арешти», — пояснює він.

Мурк також має кілька відгуків для тих, хто вважає Шовковий шлях прикладом небезпек біткойна, застерігаючи від занадто тісного зв’язування Bitcoin та Шовкового шляху. Він цитує Genesis Block's аналіз внеску Silk Road у ціноутворення Bitcoin .

Наприкінці грудня 2010 року та на початку 2011 року люди, які купували біткойни для здійснення покупок на Шовковому шляху, могли підскочити ціну з 0,30 до 0,80 доларів. За його словами, ціна була підвищена увагою основних засобів масової інформації, перш ніж встановилася на рівні близько 5 доларів. Подальші стрибки цін не були пов’язані з Silk Road, і навіть його ліквідація в жовтні не мала довготривалого ефекту.

«Чим менше це забарвлює оцінки Bitcoin громадськістю та політиками, тим краще», — стверджує він у своїх свідченнях. "Злочинці справді використовують корисні інструменти суспільства для своїх цілей. Але надмірна реакція на цей простий і очевидний факт, оскільки Bitcoin є екзотичним і новим, може затримати американців у насолоді перевагами біткойна, які значно перевищують потенційні витрати".

Децентралізовані проти централізованих валют

Джеррі Бріто

, старший науковий співробітник ім Центр Меркатус при Університеті Джорджа Мейсона і директор його Програми Технології Політика , свідчить, що децентралізована валюта, як-от Bitcoin , у будь-якому випадку була б менш привабливою для онлайн-шахраїв, ніж централізована цифрова валюта, як-от Liberty Reserve, яку було ліквідовано після того, як її засновники заарештований.

[пост-цитата]

«Серйозні злочинці, які хочуть приховати свої сліди, швидше за все, виберуть централізовану віртуальну валюту, якою керує посередник, готовий брехати регуляторам за певну плату, а не децентралізовану валюту, як-от Bitcoin , яка з технічної точки зору повинна реєструвати кожну транзакцію, навіть під псевдонімом», — зазначає Бріто.

Бріто порівнює доходи Liberty Reserve від злочинності в 6 мільярдів доларів США з менш ніж 200 мільйонами доларів від продажу наркотиків через Шовковий шлях. Він коригує доходи Silk Road у порівнянні з часто цитованою цифрою в 1 мільярд доларів, щоб відобразити вартість Bitcoin за весь період.

Принаймні ONE регулятор здається співчутливим. Директор FinCEN Дженніфер Шаскі Калвері у своєму свідченні зазначає, що віртуальні валюти ще мають випередити більш традиційні методи переміщення коштів на міжнародному рівні, будь то для законних чи злочинних цілей.

«Будь-яка фінансова установа може бути використана для цілей відмивання грошей», — зазначає вона, додаючи: «Хоча це викликає зростаюче занепокоєння, на сьогоднішній день віртуальні валюти ще не випередили більш традиційні методи переміщення коштів на міжнародному рівні, будь то для законних чи злочинних цілей».

Міжвідомча співпраця

Сама FinCEN наполегливо працює, і кілька експертів з віртуальної валюти FinCEN провели вичерпну презентацію на цю тему перед аудиторією федеральних і державних експертів банків на конференції з ризиків платіжних систем FFIEC, каже Калвері, додаючи, що агентство також співпрацює з ФБР, з Кібернетичною робочою групою Міністерства фінансів і «спільнотою інших підрозділів фінансової розвідки».

Ця міжвідомча співпраця є важливою складовою підходу уряду до правоохоронної діяльності у віртуальній валюті, каже Раман, особливо в контексті урядового Стратегія боротьби з транснаціональною організованою злочинністю. Міністерство юстиції тісно співпрацює з FinCEN і Державним департаментом, і саме ці стосунки дозволили скоординувати напади на Liberty Reserve, каже він, додаючи:

"Такі скоординовані дії є невід'ємними інструментами боротьби з незаконним Фінанси. Тому розслідування незаконних операцій з віртуальною валютою часто вимагають значної співпраці з боку міжнародних партнерів".

Він підкреслив той факт, що видалення Liberty Reserve передбачало співпрацю між 17 країнами.

Фонд прагне обговорити свої відносини з регуляторами, навіть якщо Мурк знайде «подробиці, щодо яких ми можемо сперечатися», наприклад, бажання Фонду щодо процесу повідомлень і коментарів до того, як FinCEN опублікував новий інструкції щодо віртуальної валюти у березні. Однак, за його словами, Фонд загалом привітав федеральні регулятори.

Жорсткі слова на адресу держрегуляторів

Однак він залишив різкі слова на адресу регуляторів на державному рівні, зокрема, назвавши «ONE державного регулятора», який, за його словами, видав 22 повістки в суд до компаній, пов’язаних з біткойнами, і зробив телевізійні заяви про «наркотероризм». Він має на увазі Департамент фінансових послуг Нью-Йорка, який зробив таку заяву в ефірі.

«Подібні безвідповідальні публічні заяви підвищують ймовірність того, що законний Bitcoin бізнес переміститься в більш привітні країни», — сказав Мурк.

Однак він додав, що бачить позитивні ознаки як серед державних регуляторів, так і серед керівників банків, що вказує на те, що настає більше розуміння.

Калвері повторив примирливі відтінки Мурка, говорячи про інформаційні зусилля, спрямовані на догляд за Bitcoin спільнотою. FinCEN зустрівся з Bitcoin Foundation наприкінці серпня, і запросив його представити на затвердженому Конгресом форумі Консультативної групи щодо Закону про банківську таємницю (BSAAG), який заплановано на середину грудня.

Джеремі Аллер

, засновник платіжної компанії Круг Інтернет Фінансовий, яка нещодавно отримала 9 мільйонів доларів США, також хоче спільного підходу до регулювання. У своїх свідченнях він визначає кілька небезпек для нерегульованої Bitcoin спільноти, зокрема ухилення від сплати податків, шахрайство та тероризм. Неліквідність і волатильність є двома іншими небезпеками, попередив він, передбачивши шалені коливання цін, якщо центральні банки та інституційні інвестори не зможуть діяти як маркет-мейкери в Bitcoin.

«Я вважаю, що ми знаходимося на передньому краї ще однієї 20-річної подорожі трансформації за допомогою Інтернету, цього разу в наших глобальних фінансових системах, і наша можливість полягає в тому, щоб сприяти цим економічним змінам, одночасно запроваджуючи гарантії, які може забезпечити лише уряд», — каже він.

Слухання відбудеться о 15:00 за східним часом у понеділок, 18 листопада прямий ефір. Слідкуйте за оновленнями CoinDesk .

Рекомендоване зображення: Грег Кушмерек / Shutterstock