Bitcoin Foundation преуменьшает значение связи с Silk Road на слушаниях в Сенате

ОБНОВЛЕНИЕ: Полную видеозапись сегодняшних слушаний в Комитете Сената по внутренней безопасности и государственным делам можно посмотреть здесь.здесь.

————————————————–

Даже название слушаний в сенатском комитете по Bitcoin в понедельник отражает преобладающую обеспокоенность.За пределами Шелкового пути – потенциальные угрозы, риски и перспективы виртуальной валюты» объединяет нескольких докладчиков из правительственного, промышленного и некоммерческого секторов, чтобы высказать свое мнение Комитету Сената по внутренней безопасности и правительственным делам о потенциальных рисках безопасности Криптовалюта. Вот обзор того, чего следует ожидать от показаний, данных на мероприятии.

Учитывая название, неудивительно, что Silk Road активно фигурирует в некоторых показаниях. В частности, Мифили Раман, исполняющий обязанности помощника генерального прокурора в уголовном отделе Министерства юстиции США, использует его в своем подготовленном заявлении в качестве примера того, почему регулирование децентрализованных валют должно быть «достаточно надежным».

Анонимность против Политика конфиденциальности

Шелковый путь

, онлайн-черный рынокснято следователями ФБР в октябре, подчеркивает «проблемы, с которыми сталкиваются следователи при столкновении с этими системами, некоторые из которых в конечном итоге могут потребовать дополнительных правовых или нормативных инструментов», сказал Раман, выделив сложность доступа к записям о клиентах как ONE из самых существенных проблем, с которыми сталкиваются правоохранительные органы, имеющие дело с виртуальными валютами.

Эрни Аллен, президент и генеральный директор Международного центра пропавших и эксплуатируемых детей, также обеспокоен анонимностью виртуальных валют. В своих показаниях он выскажет свою обеспокоенность по поводу использования виртуальных валют, включая Bitcoin, для детской порнографии и платежей за секс-торговлю.

«В ходе наших консультаций с правоохранительными органами по всему миру мы услышали аргумент о том, что существует разница между Политика конфиденциальности и анонимностью. Руководители правоохранительных органов поддерживают максимально широкую защиту Политика конфиденциальности для отдельных лиц, но подчеркивают, что абсолютная анонимность в Интернете — это рецепт катастрофы», — говорит он. «Наша задача — найти правильный баланс».

Однако другие показания поставили под сомнение эти опасения по поводу анонимности. «Анонимность — это также улица с двусторонним движением», — говорит Патрик Мурк, генеральный юрисконсульт Bitcoin Foundation, в своем подготовленном заявлении.

«Крупный дилер Silk Road активно сотрудничал с федеральными правоохранительными органами, а анонимность Silk Road облегчала ему тайные сделки с наркотиками и последующие аресты», — объясняет он.

У Мёрка также есть некоторые замечания для тех, кто приводит Silk Road в качестве примера опасностей биткойна, предостерегая от слишком тесной связи Bitcoin и Silk Road. Он ссылается на Genesis Block анализ о вкладе Silk Road в ценообразование Bitcoin .

В конце декабря 2010 и начале 2011 года люди, покупающие биткойны для покупок на Silk Road, могли поднять цену с $.30 до $.80. Затем цена была повышена вниманием основных СМИ, прежде чем стабилизировалась на уровне около $5, говорит он. Дальнейшие скачки цен не были связаны с Silk Road, и даже его закрытие в октябре имело незначительный долгосрочный эффект.

«Чем меньше это влияет на оценки Bitcoin общественностью и политиками, тем лучше», — утверждает он в своих показаниях. «Преступники действительно используют полезные инструменты общества в своих целях. Но чрезмерная реакция на этот простой и очевидный факт из-за того, что Bitcoin — это экзотика и новизна, может отсрочить получение американцами преимуществ Bitcoin, которые значительно превышают его потенциальные издержки».

Децентрализованные и централизованные валюты

Джерри Брито

, старший научный сотрудникЦентр Меркатус в Университете Джорджа Мейсона и директор его Программы Технологии Политика , свидетельствует, что децентрализованная валюта, такая как Bitcoin , в любом случае будет менее привлекательна для интернет-преступников, чем централизованная цифровая валюта, такая как Liberty Reserve, которая была закрыта после того, как ее основатели были арестован.

[после цитаты]

«Серьезные преступники, желающие скрыть свои следы, с большей вероятностью выберут централизованную виртуальную валюту, которой управляет посредник, готовый лгать регулирующим органам за определенную плату, а не децентрализованную валюту вроде Bitcoin , которая, по техническим причинам, должна регистрировать каждую транзакцию, даже если она выполняется псевдонимно», — отмечает Бриту.

Бриту сравнивает предполагаемые $6 млрд доходов от преступности централизованной цифровой валюты Liberty Reserve с менее чем $200 млн от продажи наркотиков через Silk Road. Он корректирует доходы Silk Road в сторону понижения с часто цитируемой цифры в $1 млрд, чтобы отразить стоимость Bitcoin за весь период.

По крайней мере ONE регулятор, похоже, сочувствует. Директор FinCEN Дженнифер Шаски КэлвериВ своих показаниях она отмечает, что виртуальные валюты еще не превзошли более традиционные методы перемещения средств на международном уровне, как в законных, так и в преступных целях.

«Любое финансовое учреждение может быть использовано для отмывания денег», — отмечает она, добавляя: «Хотя это и вызывает растущую обеспокоенность, на сегодняшний день виртуальные валюты еще не превзошли более традиционные методы перемещения средств на международном уровне, будь то в законных или преступных целях».

Межведомственное сотрудничество

По словам Кэлвери, FinCEN и сама усердно работает, и несколько экспертов FinCEN по виртуальным валютам выступили с исчерпывающей презентацией по этой теме перед аудиторией федеральных и государственных банковских инспекторов на конференции FFIEC по рискам платежных систем, добавив, что агентство также сотрудничает с ФБР, рабочей группой по кибербезопасности Министерства финансов и «сообществом других подразделений финансовой разведки».

По словам Рамана, это межведомственное сотрудничество является важной опорой подхода правительства к обеспечению соблюдения закона в сфере виртуальной валюты, особенно в контексте политики правительстваСтратегия борьбы с транснациональной организованной преступностьюМинистерство юстиции тесно сотрудничает с FinCEN и Государственным департаментом, и именно эти отношения позволили скоординировать действия против Liberty Reserve, говорит он, добавляя:

«Такие скоординированные действия являются неотъемлемыми инструментами в борьбе с незаконным Финансы. Поэтому расследования незаконных операций с виртуальной валютой часто требуют значительного сотрудничества со стороны международных партнеров».

Он подчеркнул тот факт, что закрытие Liberty Reserve стало результатом сотрудничества 17 стран.

Фонд стремится обсудить свои отношения с регулирующими органами, даже если Мурк обнаружит «детали, к которым мы могли бы придраться», например, желание Фонда провести процедуру уведомления и комментирования до того, как FinCEN опубликует свой новыйруководство по виртуальной валютев марте. Однако, по его словам, Фонд в целом нашел федеральных регуляторов доброжелательными.

Жесткие слова в адрес государственных регуляторов

Однако он приберег резкие слова для регулирующих органов на уровне штатов, особенно выделив «ONE государственный регулирующий орган», который, по его словам, выпустил 22 повестки в суд компаниям, связанным с биткоинами, и сделал заявления по ТВ о "наркотерроризме". Он имеет в виду Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, который сделал это заявлениев эфире.

«Подобные безответственные публичные заявления повышают вероятность того, что законный Bitcoin бизнес переместится в более гостеприимные страны», — сказал Мурк.

Однако он добавил, что увидел позитивные признаки как среди государственных регулирующих органов, так и среди руководителей банков, указывающие на то, что понимание растет.

Кэлвери повторил примирительные нотки Мёрка, говоря о попытках привлечь сообщество Bitcoin . FinCEN встретился с Bitcoin Foundationв конце августа и пригласил его выступить на форуме, организованном Конгрессом, Консультативной группе по Закону о банковской тайне (BSAAG), заседание которой запланировано на середину декабря.

Джереми Аллер

, основатель компании, предоставляющей услуги по торговым платежамКруг Интернет Финансовый, недавно получивший финансирование в размере $9 млн, также хочет совместного подхода к регулированию. В своих показаниях он выделяет несколько опасностей для нерегулируемого сообщества Bitcoin , включая уклонение от уплаты налогов, мошенничество и терроризм. Неликвидность и волатильность — еще две опасности, предупредил он, предсказывая резкие колебания цен, если центральные банки и институциональные инвесторы не смогут выступать в качестве маркет-мейкеров в Bitcoin.

«Я считаю, что мы находимся на переднем крае еще одного 20-летнего пути трансформации под руководством Интернета, на этот раз в наших глобальных финансовых системах, и возможность состоит в том, чтобы способствовать этим экономическим изменениям, одновременно внедряя гарантии, которые может обеспечить только правительство», — говорит он.

Слушание состоится в 15:00 по восточному времени в понедельник 18 ноября и будетпрямая трансляция. Следите за обновлениями на CoinDesk .

Главное изображение:Грег Кушмерек/Шаттерсток