Bitcoin Foundation minimiza conexão com a Silk Road em audiência no Senado

ATUALIZAÇÃO: O vídeo completo da audiência de hoje do Comitê de Segurança Interna e Assuntos Governamentais do Senado pode ser vistoaqui.

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Até mesmo o título da audiência do Comitê do Senado de segunda-feira sobre Bitcoin reflete a preocupação primordial.Além da Rota da Seda – Potenciais ameaças, riscos e promessas da moeda virtual” reúne vários palestrantes do governo, indústria e setores sem fins lucrativos para dar suas opiniões ao Comitê de Segurança Interna e Assuntos Governamentais do Senado sobre os potenciais riscos de segurança da Criptomoeda. Aqui está um resumo do que esperar do depoimento dado no evento.

Dado o título, talvez não seja surpreendente que a Silk Road apareça bastante em alguns depoimentos. Em particular, Mythili Raman, procurador-geral assistente interino da Divisão Criminal do Departamento de Justiça dos EUA, usa-a em sua declaração preparada como um exemplo de por que a regulamentação de moedas descentralizadas deve ser "suficientemente robusta".

Anonimato vs Política de Privacidade

Rota da Seda

, o mercado negro onlinederrubado por investigadores do FBI em outubro, destaca “os desafios que os investigadores enfrentam quando encontram esses sistemas, alguns dos quais podem, em última análise, exigir ferramentas legais ou regulatórias adicionais”, disse Raman, destacando a dificuldade de acessar registros de clientes como um dos desafios mais significativos enfrentados pelos responsáveis ​​pela aplicação da lei que lidam com moedas virtuais.

Ernie Allen, presidente e CEO do International Centre for Missing and Exploited Children, também está preocupado com o anonimato em moedas virtuais. Em seu depoimento, ele expressará suas preocupações sobre o uso de moedas virtuais, incluindo Bitcoin, para pagamentos de pornografia infantil e tráfico sexual.

“Em nossas consultas com autoridades policiais no mundo todo, ouvimos o argumento de que há uma diferença entre Política de Privacidade e anonimato. Líderes de autoridades policiais adotam as proteções de Política de Privacidade mais amplas possíveis para indivíduos, mas enfatizam que o anonimato absoluto da internet é uma receita para a catástrofe”, ele diz. “Nosso desafio é encontrar o equilíbrio certo.”

Outros depoimentos desafiaram essas preocupações sobre o anonimato, no entanto. "O anonimato também é uma via de mão dupla", diz Patrick Murck, conselheiro geral da Bitcoin Foundation, em sua declaração preparada.

“Um dos principais traficantes da Silk Road estava trabalhando ativamente com a polícia federal, e o anonimato da Silk Road tornava mais fácil para eles fazerem negócios secretos de drogas e prisões subsequentes”, explica ele.

Murck também tem algum feedback para aqueles que consideram a Silk Road um exemplo dos perigos do bitcoin, alertando contra a vinculação muito próxima do Bitcoin e da Silk Road. Ele cita o Genesis Block's análise da contribuição que a Silk Road fez para o preço do Bitcoin .

No final de dezembro de 2010 e início de 2011, pessoas comprando bitcoins para fazer compras na Silk Road podem ter aumentado o preço de US$ 0,30 para US$ 0,80. O preço foi então impulsionado pela atenção da grande mídia, antes de se fixar em cerca de US$ 5, ele diz. Outros picos de preço não estavam relacionados à Silk Road, e mesmo sua queda em outubro teve pouco efeito duradouro.

“Quanto menos isso colorir as avaliações públicas e dos formuladores de políticas sobre o Bitcoin, melhor”, ele argumenta em seu depoimento. “Os criminosos usam os instrumentos benéficos da sociedade para seus fins. Mas reagir exageradamente a esse fato simples e óbvio porque o Bitcoin é exótico e novo pode atrasar o desfrute dos benefícios do Bitcoin pelos americanos, que são muito maiores do que seus custos potenciais.”

Moedas descentralizadas vs. moedas centralizadas

Jerry Brito

, pesquisador sênior doCentro Mercatus da Universidade George Mason e diretor do seu Programa de Política Tecnologia , testemunha que uma moeda descentralizada como o Bitcoin seria, em qualquer caso, menos atraente para os criminosos online do que uma moeda digital centralizada, como a Liberty Reserve, que foi retirada do ar depois de os seus fundadores terem sido preso.

[post-citação]

“Criminosos sérios que buscam esconder seus rastros são mais propensos a escolher uma moeda virtual centralizada administrada por um intermediário disposto a mentir para os reguladores por uma taxa, em vez de uma moeda descentralizada como o Bitcoin que, por uma questão técnica, deve registrar cada transação, mesmo que de forma pseudônima”, ressalta Brito.

Brito compara a estimativa de US$ 6 bilhões em receitas relacionadas a crimes da moeda digital centralizada Liberty Reserve com menos de US$ 200 milhões em vendas de drogas via Silk Road. Ele ajusta as receitas da Silk Road para baixo do valor frequentemente citado de US$ 1 bilhão para refletir o valor do Bitcoin durante todo o período.

Pelo menos um regulador parece simpático. Diretor do FinCEN Jennifer Shasky Calverydestaca em seu depoimento que as moedas virtuais ainda não ultrapassaram os métodos mais tradicionais de movimentação de fundos internacionalmente, seja para fins legítimos ou criminosos.

“Qualquer instituição financeira pode ser explorada para fins de lavagem de dinheiro”, ela ressalta, acrescentando: “Embora seja uma preocupação crescente, até o momento, as moedas virtuais ainda não ultrapassaram os métodos mais tradicionais de movimentação de fundos internacionalmente, seja para fins legítimos ou criminosos”.

Colaboração interdepartamental

A própria FinCEN está trabalhando duro, e vários especialistas em moeda virtual da FinCEN fizeram uma apresentação abrangente sobre o tópico para um público de examinadores de bancos federais e estaduais em uma Conferência de Risco de Sistemas de Pagamento da FFIEC, diz Calvery, acrescentando que a agência também trabalha com o FBI, com o Grupo de Trabalho Cibernético do Tesouro e "uma comunidade de outras unidades de inteligência financeira".

Esta colaboração interdepartamental é um pilar importante da abordagem do governo à aplicação da lei na moeda virtual, diz Raman, especialmente no contexto da iniciativa do governoEstratégia de Combate ao Crime Organizado Transnacional. O Departamento de Justiça trabalha em estreita colaboração com a FinCEN e o Departamento de Estado, e foi esse relacionamento que permitiu o direcionamento coordenado da Liberty Reserve, ele diz, acrescentando:

“Tais ações coordenadas são ferramentas integrais no combate às Finanças ilícitas. Investigações sobre negócios ilícitos de moeda virtual, portanto, frequentemente exigem cooperação considerável de parceiros internacionais.”

Ele destacou o fato de que a derrubada da Liberty Reserve envolveu a cooperação entre 17 países.

A Fundação está ansiosa para falar sobre seu relacionamento com os reguladores, mesmo que Murck encontre “detalhes sobre os quais podemos discordar”, como o desejo da Fundação de um processo de notificação e comentário antes que a FinCEN emitisse seu novoorientação sobre moeda virtualem março. No entanto, a Fundação encontrou reguladores federais receptivos, no geral, ele diz.

Palavras duras para os reguladores estaduais

No entanto, ele reservou palavras duras para os reguladores em nível estadual, chamando particularmente de "um regulador estadual", que ele disse ter emitido 22 intimações para empresas relacionadas ao bitcoin, e fez declarações na TV sobre "narcoterrorismo". Ele está se referindo ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, que fez essa declaraçãono ar.

“Declarações públicas irresponsáveis ​​como essas tornam mais provável que empresas legítimas de Bitcoin se mudem para países mais acolhedores”, disse Murck.

No entanto, ele acrescentou que viu sinais positivos tanto entre reguladores estaduais quanto entre executivos bancários, indicando que uma maior compreensão está chegando.

Calvery ecoou os tons conciliatórios de Murck, falando sobre um esforço de divulgação para cortejar a comunidade Bitcoin . FinCEN reuniu-se com a Fundação Bitcoinno final de agosto, e o convidou para se apresentar em um fórum autorizado pelo Congresso, o Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG), programado para meados de dezembro.

Jeremy Allaire

, fundador da empresa de serviços de pagamento comercialCírculo Internet Financeiro, que recentemente recebeu US$ 9 milhões em financiamento, também quer uma abordagem colaborativa para a regulamentação. Ele identifica vários perigos para uma comunidade Bitcoin não regulamentada em seu depoimento, incluindo evasão fiscal, fraude e terrorismo. Iliquidez e volatilidade são outros dois perigos, ele alertou, prevendo flutuação selvagem de preços se os bancos centrais e investidores institucionais não forem capazes de atuar como formadores de mercado em Bitcoin.

“Acredito que estamos na vanguarda de outra jornada de 20 anos de transformação liderada pela Internet, desta vez em nossos sistemas financeiros globais, e a oportunidade é promover essa mudança econômica e, ao mesmo tempo, colocar em prática as salvaguardas que somente o governo pode permitir”, diz ele.

A audiência acontece às 15h EST de segunda-feira, 18 de novembro e serátransmitido ao vivo. Fique ligado no CoinDesk para mais atualizações.

Imagem em destaque:Greg Kushmerek/Shutterstock