Чи законний Bitcoin ?

Оскільки ринкова капіталізація ринку Криптовалюта продовжує зростати, регулятори в усьому світі активізують дебати щодо нагляду за використанням і торгівлею цифровими активами.

На сьогоднішній день дуже небагато країн повністю заборонили Bitcoin. Але це T означає, що він вважається «законним платіжним засобом». Поки що на момент написання цієї статті у квітні 2022 року лише дві країни – перша Сальвадор, потім Центральноафриканська Республіка – зайшли настільки далеко, що дозволили Bitcoin стати законодавчо визнаним інструментом для платежів.

Зважаючи на це, те, що Bitcoin T вважається законним платіжним засобом, T означає, що він незаконний. Швидше, це просто означає, що немає жодного захисту ні для споживача, ні для продавця, і що його використання як платежу є повністю дискреційним.

Інші юрисдикції все ще обмірковують, які кроки вжити. Підходи відрізняються: деякі менші країни, такі як Зімбабве, не соромляться робити грубі заяви, що ставлять під сумнів законність біткойна, тоді як більші установи, такі як Європейська комісія, готують широкий набір правил і законів регулювати цифрові активи.

У Сполучених Штатах проблема ще більше ускладнюється роздробленою нормативною картою – хто займатиметься законодавством: федеральний уряд чи окремі штати?

Пов’язане питання в інших країнах, на яке ще немає чіткої відповіді, полягає в тому, хто має відповідати за нагляд? Чи повинні центральні банки KEEP за криптовалютами чи фінансовими регуляторами? У деяких країнах вони є ONE і тим же, але в більшості розвинених країн це окремі установи з різними повноваженнями.

Інше питання, яке викликає розбіжності, полягає в тому, чи слід регулювати Bitcoin на національній чи міжнародній основі? Міжнародний валютний фонд (МВФ) побоюється, що неузгоджене регулювання може становити загрозу для фінансової стабільності, але в деяких країнах навіть національні спостерігачі мають протилежні підходи.

Необхідно провести подальше розмежування між регулюванням самої Криптовалюта (це товар чи валюта? чи є вона законним платіжним засобом?) і Криптовалюта бізнесами (чи вони передають гроші? чи потрібні їм ліцензії?). У кількох країнах ці міркування пов’язані разом – у більшості інших вони розглядаються окремо.

Нижче наведено короткий виклад заяв, зроблених певними країнами. Востаннє цей список оновлювався у квітні 2022 року.

Австралія

Уряд Австралії підтримує Криптовалюта та технології блокчейн і має ONE із найвищих показників темпи впровадження Крипто глобально.

У 2017 році він оголосив, що криптовалюти є законними і що вони будуть розглядатися як активи, що обкладаються податком на приріст капіталу. Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC) вимагає від бірж, що працюють у країні, реєструвати свій бізнес, вести записи та перевіряти своїх користувачів. Для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму незареєстровані біржі в майбутньому стикатимуться з обвинуваченнями та грошовими штрафами.

Уряд оголосив про плани наприкінці 2021 року капітальний ремонт закони, пов’язані з платіжними системами країни, включаючи «провідну в світі» нормативну базу для криптовалют і компаній цифрових активів. Також були включені плани створення власної цифрової валюти центрального банку країни.

Аргентина

Криптовалюти є популярний в Аргентині, де економічні труднощі та висока інфляція підірвали місцеву валюту песо, але станом на березень 2002 року в країні T було розроблено багатьох правил. Центральний банк Аргентини (BCRA) разом з Комісією з цінних паперів (CNV) виражений що криптовалюти та Bitcoin T є законними платіжними засобами, оскільки їх T випускає центральний банк.

The заява згадав кілька ризиків, але T вважав криптовалюти та Bitcoin незаконними.

Аргентинцям дозволено купувати лише до 200 доларів на місяць через офіційні канали з додатковим податком на 65% понад офіційний ліміт. Обміни також обкладаються податком з продажу та купівлі.

Бангладеш

У 2015 році Бангладеш прямо оголосив, що використання криптовалют є «покараним злочином». Влада країни полювала на нелегальних торговців Bitcoin .

Болівія

У 2014 році центральний банк Болівії офіційно заборонений використання будь-якої валюти чи токенів, не випущених урядом, що робить криптовалюти та Bitcoin незаконними, навіть якщо блокчейн адвокати відштовхуються назад.

Канада

Канада була ONE з перших країн, яка розробила те, що можна було б вважати «законодавством Bitcoin ». The уряд уточнив, що Bitcoin T є законним платіжним засобом, але є законним, визнаючи, що криптовалюти можуть працювати як засіб обміну. Агентство доходів Канади (CRA,), податковий орган країни, визнав Bitcoin цифровим товаром. Таким чином транзакції є оподатковується, в залежності від виду діяльності.

Підприємства, що Криптовалюта, вважаються підприємствами, що надають грошові послуги, і зобов’язані суворо дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і знати свого клієнта (KYC) вимоги. Канада регулює Bitcoin відповідно закони про цінні папери які засновані на провінціях через відсутність федерального регулятора цінних паперів, такого як Комісія з цінних паперів і бірж у США, наприклад, Purpose Bitcoin ETF, перший у світі біржовий фонд для Bitcoin з фізичними розрахунками, був затверджено Комісією з цінних паперів Онтаріо в лютому 2021 року та поширено на інші територіальні юрисдикції відповідно до паспортної системи країни.

Читайте також: Що таке Bitcoin ETF?

Центральноафриканська Республіка

У квітні 2022 року Центральноафриканська Республіка став друга країна у світі, яка прийняла Bitcoin (BTC) як офіційну валюту. Національна асамблея прийняла законопроект, який створив правову та нормативну базу для криптовалют, а також зробив Bitcoin законним платіжним засобом у країні поряд з існуючою національною фіатною валютою, франком CFA.

Читайте також: Центральноафриканська Республіка приймає Bitcoin як законний платіжний засіб

Китай

Хоча керівництво Китаю рекламувало Технології блокчейн як важливу інновацію, у країні є довга історія боротьби з криптовалютами. Незважаючи на попередні заборони на первинні пропозиції монет (ICO) і банки, що здійснюють транзакції з криптовалютами, Китай став ONE із найбільших Ринки цифрових активів до 2021 року.

Однак китайська влада почала нарощувати виконання попередніх положень у 2021 році. Центральний банк (Народний банк Китаю) разом з урядами штатів запущено всеосяжна чистка в кожній частині Крипто у 2021 році. Нові правила зробили торгівлю Криптовалюта та транзакції, включно з Bitcoin, незаконний, заборонили місцеві та іноземні біржі, що працюють у країні та закрити об’єкти для майнінгу Bitcoin

Читайте також: Заборони Крипто в Китаї: повна історія

Паралельно з цим уряд прискорив розвиток власного цифрова валюта, випущена центральним банком (CBDC) – eCNY. Близько 140 мільйонів людей мали відкрив цифрові гаманці за нову валюту з листопада 2021 року до березня 2022 року.

Еквадор

У 2014 р. Нац заборонений Bitcoin і децентралізовані цифрові валюти, а центральний банк заявив що онлайн-торгівля криптовалютами T заборонена. Тим не менш, Bitcoin T є законним платіжним засобом або дозволеним способом оплати товарів і послуг.

Єгипет

У січні 2018 року Великий муфтій Єгипту оголосив, що торгівля Криптовалюта заборонена ісламським релігійним законом через ризики, пов’язані з цією діяльністю. Центральний банк Єгипту випустив a заява у вересні 2020 року заборонив окремим особам, банкам та іншим фінансовим установам працювати з криптовалютами, фактично зробивши Bitcoin незаконним.

Сальвадор

Сальвадор був першою країною в світі, яка прийняла Bitcoin як офіційну валюту. Законодавчий орган країни пройшли Закон про Bitcoin в червні 2021 року набув чинності через три місяці, зробивши Bitcoin законним платіжним засобом. Згідно із законом, товари, послуги та навіть податки можна оплачувати за допомогою Bitcoin, і кожен продавець повинен прийняти це як законну форму оплати.

Читайте також: Офіційно: Законодавчий орган Сальвадору проголосував за прийняття Bitcoin як законного платіжного засобу

Європа

Станом на березень 2022 року криптовалюти, включно з Bitcoin , регулювалися на рівні країн Європейського Союзу. Європейська комісія, виконавчий орган ЄС, запропонувала широкий набір правил і законів для регулювання цифрових активів і Крипто бізнесу. Так звані Ринки криптоактивів (MiCA) законопроект встановлює a комплексна нормативна база для всіх 27 країн-членів, які керуватимуть емітентами Крипто , користувачами та постачальниками послуг, охоплюючи все: від криптовалют і токенів до стейблкойнів. Вирішальне голосування за законопроект очікувалося не раніше кінця 2022 року.

На момент написання цієї статті на постачальників Крипто послуг поширювалися суворі правила шостої Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AMLD6), який частково спрямований на запобігання використанню криптовалют для відмивання грошей і фінансування тероризму шляхом посилення зусиль з виявлення шахрайства.

Європейський центральний банк заявив Bitcoin — це T валюта, а Крипто , тому утримався від його регулювання. Деякі депутати Європарламенту думав про заборону енергоємний майнінг Криптовалюта з підтвердженням роботи – консенсусний механізм, який Bitcoin використовує для карбування нових монет і перевірки транзакцій – але пропозиція була злом після отримання люфту.

Індія

Легко втратити облік того, чи є криптовалюти законними чи незаконними в Індії після шквалу заборон і вилучень. Резервний банк Індії (RBI) видається попередження в липні 2018 року, яке забороняло банкам, кредиторам і фінансовим установам працювати з криптовалютами. Однак Верховний суд Індії скасував заборону та RBI скасував свою заборону.

Відтоді уряд надав деяка ясність із своїм новим Крипто законодавством у 2022 році. Закон позначає криптовалюти та NFT (незамінні токени) як «віртуальні цифрові активи», що робить їх незаконними як спосіб оплати, але дозволяє користувачам торгувати та інвестувати в них як активів. Біржі повинні дотримуватись законів про боротьбу з відмиванням грошей і «Знай свого клієнта», а також публікувати застереження разом зі своїми оголошеннями. У законодавстві також зазначено як платити податки на прибуток Крипто .

Іран

Економіка Ірану була покалічена західними санкціями та високою інфляцією, водіння багатьох приймати або майнити криптовалюти, щоб зберегти багатство. Хоча влада T ставиться вороже до Крипто, вона шукає більшого контролю, як колишній президент Хасан Рухані закликав для комплексної правової бази.

Громадянам T заборонено торгувати та зберігати криптовалюти, але регулятори попередили їх про пов’язані з цим ризики. У квітні 2021 року центральний банк заявив, що банки та ліцензовані обмінники можна використовувати Криптовалюта , видобута авторизованими іранськими майнерами для оплати імпортних товарів, одночасно заборона торгівля Крипто , що надходить з-за кордону.

Уряд визнано Майнінг Bitcoin як законна діяльність, якщо об’єкт отримав ліцензію. Шахтарям, однак, наказали вимкнути протягом місяців 2021 року, коли країна відчувала дефіцит електроенергії, а уряд розправився про шахтарів, які працюють без ліцензії.

Японія

Японії Агентство фінансових послуг був ONE із перших національних спостерігачів, який оголосив Bitcoin та інші криптовалюти законодавчо прийнятними формами оплати та охарактеризував їх як власність. Однак ці положення T означають, що Bitcoin є законним платіжним засобом.

Японські постачальники послуг віртуальних активів повинні дотримуватися зі стандартами боротьби з відмиванням грошей і обмінюватися даними з регуляторними органами відповідно до «правила подорожей” Групою розробки фінансових заходів (FATF) – міжурядова організація, яка координує фінансову Політика 39 країн-учасниць.

Регулятори також посилили контроль стейблкойн емітентів, розглядаючи їх як банки.

Казахстан

Казахстан став ONE із найбільших у світі центрів майнінгу Bitcoin, оскільки уряд запропонував податкові пільги та дешеву енергію, а багато майнерів переїхали до Казахстану після того, як Китай прийняв видобуток. Органи влади повернувся більше ворожий по відношенню до шахтарів, оскільки наприкінці 2021 року дефіцит електроенергії вразив електромережу, припиняючи незаконні операції, обмеження енергоспоживання та виклик важчого податки.

Країна все ще є розсадником Bitcoin, і це внесені зміни свої фінансові закони з положеннями про «цифрові активи» у 2020 році, але станом на березень 2022 року вона T ратифікувала всеосяжну структуру для криптовалют.

Читайте також: Скільки енергії використовує Bitcoin ?

Киргизстан

Криптовалюти вважаються «віртуальними активами». загальний податковий режим поширюється на них у Киргизстані. Видобуток Крипто обкладається податком у розмірі 15%. Влада Киргизстану також запропонований a встановити з рахунки забезпечити основу для регулювання криптовалют у країні.

Малайзія

Транзакції з Криптовалюта T заборонені в Малайзії, але підлягають оподаткуванню, відповідно до правила електронної комерції Управління внутрішніх доходів Малайзії. Крипто повинні відповідати вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму положення.

У вересні 2021 р. Центральний банк Малайзії перевірено платформу цифрової валюти, випущену центральним банком, для здійснення транскордонних платежів з низкою країн-партнерів, включаючи Австралію, Бангладеш і Сінгапур.

Мальта

У червні 2018 року європейська острівна держава пройшла серію закони, дружні до блокчейну, у тому числі ONE , який докладно описує вимоги до реєстрації бірж Криптовалюта . Раніше у 2020 році Управління фінансових послуг Мальти опубліковано документ, що стосується питань, пов’язаних із пропозицією токенів безпеки, щоб посилити його розуміння Крипто що використовували слабкість країни правила боротьби з відмиванням грошей.

Мексика

Фінансові органи Мексики зазначено що криптовалюти T вважаються законним платіжним засобом або валютою, а в 2021 році міністр Фінанси Артуро Еррера повторено що криптовалюти заборонені у фінансовій системі. З іншого боку, Крипто була прийнята в шалена швидкість в Мексиці. Компанії можуть пропонувати Крипто , якщо вони зареєструватися і дотримуватися вимоги до звітності. Крім того, станом на березень 2022 року Центральний банк Мексики (Banxico) також планується випустити свій CBDB для просування фінансової доступності в країні.

Марокко

Криптовалюти є заборонений в Марокко, і національний валютний орган оголосив, що використання криптовалют порушує правила обміну іноземної валюти і буде зустрінуто штрафні санкції. Незважаючи на заборону, одноранговий купівля Bitcoin процвітає в країні, і центральний банк розглядав це питання запуск цифрова валюта.

Читайте також: Централізована біржа (CEX) проти децентралізованої біржі (DEX): у чому різниця?

Намібія

Намібія є ONE з небагатьох країн, які мають прямо заявлено що покупки за Bitcoin є «незаконними».

Нігерія

Офіційно нігерійські банки та інші фінансові установи є такими заборонено від роботи з віртуальними валютами, згідно з a УВАГА від центрального банку. Проте місцева Крипто знайшла способи обійти ці закони, спричинивши усиновлення процвітати в Нігерії, незважаючи на банківську заборону. Центральний банк запущено власну віртуальну валюту eNaira у жовтні 2021 року.

Пакистан

У квітні 2018 року центральний банк Пакистану випустив a заява заборона фінансовим компаніям працювати з віртуальними валютами. У квітні 2019 р. федеральний уряд введено нові правила та схеми ліцензування для Крипто . Влада, однак, підготовлений більш жорстка позиція щодо цифрових активів, яка може включати заборону криптовалют.

Росія

У лютому 2022 року уряд Росії запропонований положення про ліцензування бірж і оподаткування великих транзакцій для легалізації криптовалют розвіювання побоювання можливої ​​заборони. Міністерство Фінанси підготувало а рахунок обмежити торгівлю ліцензованими платформами та сертифікованими гаманцями.

Раніше центробанк розглядається заборонити майнінг Bitcoin і Крипто , одночасно наполягаючи на створенні цифрового рубля.

Сінгапур

Сінгапур, який називають Крипто гаванню світу, запровадив інноваційний підхід до Криптовалюта та блокчейну завдяки керівництву Валютного управління Сінгапуру (MAS).

У січні 2020 року MAS оголосила про новий нормативна база щоб охопити всі сінгапурські Крипто бізнеси та біржі відповідно до правил боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Після шестимісячного пільгового періоду звільнення від ліцензії Крипто повинні отримати ліцензію на роботу. Центральний банк країни попереджений що Крипто є «дуже ризикованою та непридатною для широкої публіки» та випущена настанови обмежити Крипто рекламу.

Південна Африка

У 2017 році Резервний банк Південної Африки запровадив «підхід ізольованого програмного середовища», протестувавши проекти нормативних актів щодо Bitcoin і Криптовалюта на кількох вибраних стартапах.

У квітні 2020 року Міжурядова робоча група з фінансових технологій запропонувала посилити нагляд за діяльністю в Крипто і зобов’язати підприємства реєструватися в Центрі фінансової розвідки, який контролює боротьбу з відмиванням коштів. Після а серія шахрайств, Управління з питань поведінки у фінансовому секторі (FSCA) заявило, що готує a нормативна база для Крипто , щоб захистити громадськість, і планує оприлюднити ці правила на початку 2022 року. Відповідно до податкового органу, Крипто підлягають загальне податкове право.

Південна Корея

Криптовалюти популярні в Південній Кореї, і громадяни можуть ними володіти, продавати та купувати. Національні збори прийняв законопроект оподатковувати операції з віртуальними активами у 2021 році. Запровадження нового режиму оподаткування було затримується за ONE рік до 2023 року.

Постачальники Крипто послуг повинні співпрацювати з місцевим банком, зареєструватися в корейських фінансових регуляторах для a ліцензія і дотримуватись правил боротьби з відмиванням грошей і знати свого клієнта для роботи в країні.

Таїланд

Таїланд регулює криптовалюти, включно з Bitcoin, як інвестиційні активи, а дохід від Крипто торгівлі або майнінгу можна повідомити як приріст капіталу від податків на прибуток. Влада Таїланду, однак, прагнуть приборкати використання Крипто як методу оплати. У 2021 році Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду попереджений проти децентралізованих Фінанси, заборонений NFT і монети-меми.

Читайте також: Що таке DeFi?

Туреччина

Bitcoin та криптовалюти набули популярності, оскільки багато громадян бачать у них захист від падіння турецької ліри. У квітні 2021 р. центральний банк Туреччини заборонений використання Крипто для платежів, але станом на березень 2022 року у країні все ще було законно зберігати Bitcoin .

The уряд розробляє правила Криптовалюта , але не має наміру забороняти їх.

Сполучені Штати Америки

Сполучені Штати страждають від фрагментованої системи регулювання, де законодавці як на рівні штату, так і на федеральному рівні відповідають за багаторівневі юрисдикції та складний розподіл влади.

Деякі держави є більш просунутими, ніж інші, у нагляді Криптовалюта . Нью-Йорк, наприклад, оприлюднив суперечливу BitLicense <a href="https://www.dfs.ny.gov/apps_and_licensing/virtual_currency_businesses">https://www.dfs.ny.gov/apps_and_licensing/virtual_currency_businesses</a> у 2015 рік, надаючи Bitcoin бізнесу офіційний дозвіл на роботу в штаті, але вимоги настільки обтяжливі, що багато компаній і бірж T надають свої послуги жителям Нью-Йорка, замість того, щоб виконувати їх.

Такі штати, як Вайомінг і Техас, ввели поступливі правила, щоб залучити нові підприємства. Вайомінг пройшов кілька законів у 2019 році, включаючи ті, які розглядають криптовалюти як законний засіб обміну та надають ліцензії таким криптобанкам, як Кракен і Аванті. The Техаський закон про віртуальну валюту, прийнятий у червні 2021 року, визначив криптовалюти як цифрове представлення вартості, яке використовується як засіб обміну, розрахункова одиниця або засіб збереження вартості» та державні банки може запропонувати Крипто . Колорадо звільнений криптовалюти від державного регулювання цінних паперів та планується прийняти податкові платежі в Крипто до літа 2022 року.

Флорида, особливо її найбільше місто Маямі, представляє себе як Bitcoin рай, але станом на березень 2022 року регулювання на державному рівні ще не виправдало амбіцій. Фінансовий регулятор держави попереджений що ті, хто продає криптовалюту, незалежно від того, чи є вони бізнесом чи фізичними особами, підпадають під дію правил переказу грошей і повинні мати ліцензію.

На федеральному рівні кілька відомств боролися за регулювання певної частини індустрії цифрових активів, що зростає. SEC, Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) і Управління валютного контролера (OCC) випустили вказівки та доклали зусиль щодо розробки правил щодо того, як різні частини Крипто повинні відповідати існуючим нормам. Це були здебільшого нескоординовані зусилля, і на момент написання цієї статті всеосяжна нормативна база для всіх держав ще не була створена.

SEC зосередилася на використанні активів блокчейну як цінних паперів, наприклад, чи слід продавати певні інвестиційні фонди Bitcoin громадськості та чи є певні пропозиції шахрайством. У жовтні 2021 року SEC затверджено перший Bitcoin ф'ючерси біржовий фонд (ETF), що дозволяє інвесторам опосередковано брати участь у ринку Bitcoin .

CFTC має більший потенційний слід у регулюванні Bitcoin , враховуючи його позначення Криптовалюта як «товар». Хоча станом на березень 2022 року йому ще належить розробити комплексні правила Bitcoin , його зусилля були зосереджені на моніторингу ф’ючерсного ринку. Агентство також висунуло звинувачення в кількох схеми, пов'язані з біткойнами, який підкреслює свій намір здійснювати юрисдикцію над криптовалютами щоразу, коли він підозрює, що може бути шахрайство.

Велика Британія

Криптовалюти є розглядається як «власність» у Великобританії, тобто громадянам дозволено купувати та продавати монети та підлягати податки в залежності від їх доходу від торгівлі або ставлення. Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) видається свої вказівки щодо Крипто у липні 2019 року, уточнюючи, які токени підпадатимуть під його юрисдикцію. Він вирішив, що Bitcoin виходить за межі його регуляторної компетенції.

Біржі регулюються та мають бути зареєстровані в FCA. Станом на січень 2021 року їм також було заборонено пропонувати роздрібним споживачам Крипто деривативи, такі як біржові банкноти. Уряд пізніше оголосив планує припиняти оманливу Крипто рекламу, щоб захистити споживачів.

Читайте також: 6 найкращих криптовалют, на які можна робити ставки: детальний посібник

Україна

парламент України легалізовано криптовалюти за прийняття поправок до свого законодавства «Про віртуальні активи» в лютому 2022 року та назвала своє національне агентство з цінних паперів (Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку) основним регулятором. Президент України Володимир Зеленський підписаний законопроект, який дозволяє центральному банку випускати цифрову валюту.

Зімбабве

Наприкінці 2017 року високопоставлений чиновник центрального банку Зімбабве заявив, що Bitcoin «насправді T є законним». Резервний банк країни випустив а заява щоб застерегти від торгівлі криптовалютами, заявивши, що вони T є законним платіжним засобом і не гарантуються урядом. CoinDesk підготував серію подкастів про майбутнє Bitcoin в Африці, в тому числі в Зімбабве.

Ноель Ачесон і Хоа Нгуєн зробили свій внесок у цю статтю.