O Bitcoin é legal?

À medida que a capitalização de mercado do mercado de Criptomoeda continua a subir, reguladores ao redor do mundo estão intensificando o debate sobre a supervisão do uso e da negociação de ativos digitais.

Até o momento, muito poucos países proibiram completamente o Bitcoin. Mas isso T significa que ele seja considerado “moeda de curso legal”. Até o momento em que este artigo foi escrito, em abril de 2022, apenas dois países – o primeiro El Salvador, então oRepública Centro-Africana – chegaram ao ponto de permitir que o Bitcoin se tornasse uma forma legalmente aceita de instrumento para pagamentos.

Dito isso, só porque o Bitcoin T é amplamente considerado moeda legal T significa que seja ilegal. Em vez disso, significa apenas que não há proteções nem para o consumidor nem para o comerciante e que seu uso como pagamento é completamente discricionário.

Outras jurisdições ainda estão ponderando quais medidas tomar. As abordagens variam: algumas nações menores, como o Zimbábue, têm poucos escrúpulos em fazer pronunciamentos impetuosos lançando dúvidas sobre a legalidade do bitcoin, enquanto instituições maiores, como a Comissão Europeia, estão preparando umaconjunto abrangente de regras e leispara regular ativos digitais.

Nos Estados Unidos, a questão é ainda mais complicada pelo mapa regulatório fragmentado – quem legislaria, o governo federal ou os estados individuais?

Uma questão relacionada em outros países, para a qual ainda não há uma resposta clara, é quem deve ser responsável pela supervisão? Os bancos centrais devem KEEP de olho nas criptomoedas ou nos reguladores financeiros? Em alguns países, eles são a ONE coisa, mas na maioria das nações desenvolvidas, são instituições separadas com atribuições distintas.

Outra questão polêmica é se o Bitcoin deve ser regulado em uma base nacional ou internacional? O Fundo Monetário Internacional (FMI) teme que uma regulamentação descoordenada possa representar um risco à estabilidade financeira, mas em alguns países, até mesmo os fiscais nacionais têm abordagens opostas.

É preciso haver uma distinção adicional entre a regulamentação da Criptomoeda em si (é uma commodity ou uma moeda? é moeda de curso legal?) e os negócios de Criptomoeda (são transmissores de dinheiro? precisam de licenças?). Em alguns países, as considerações estão vinculadas – na maioria dos outros, elas foram tratadas separadamente.

Abaixo está um resumo dos pronunciamentos feitos por certos países. Esta lista foi atualizada pela última vez em abril de 2022.

Austrália

O governo australiano tem apoiado as tecnologias de Criptomoeda e blockchain e tem um dos mais altos taxas de adoção de Criptoglobalmente.

Em 2017, declarou que as criptomoedas eram legais e que seriam tratadas como ativos sujeitos a um imposto sobre ganhos de capital. O Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) exige que as bolsas que operam no país registrem seus negócios, mantenham registros e verifiquem seus usuários. Para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, as bolsas não registradas enfrentarão acusações e penalidades monetárias no futuro.

O governo anunciou planos no final de 2021 pararevisãoleis relacionadas aos sistemas de pagamento do país, incluindo uma estrutura regulatória “líder mundial” para criptomoedas e empresas de ativos digitais. Planos para a moeda digital do banco central do país também foram incluídos.

Argentina

As criptomoedas sãopopular na Argentina, onde os problemas econômicos e a alta inflação prejudicaram a moeda local, o peso, mas em março de 2002, o país T havia elaborado muitas regulamentações. O Banco Central da Argentina (BCRA) junto com a Comissão de Valores Mobiliários (CNV) expressado que criptomoedas e Bitcoin T são moedas com curso legal porque T são emitidas por um banco central.

O declaração mencionou vários riscos, mas T considerou criptomoedas e Bitcoin ilegais.

Os argentinos podem comprar até US$ 200 por mês em dólares por meio de canais oficiais, com um imposto adicional de 65% acima do limite oficial.Trocastambém estão sujeitos a um imposto sobre vendas e compras.

Bangladesh

Em 2015, Bangladesh declarou expressamente que usar criptomoedas era uma “crime punível”. As autoridades estão à caça de comerciantes ilegais de Bitcoin no país.

Bolívia

Em 2014, o banco central da Bolívia oficialmentebanido o uso de qualquer moeda ou token não emitido pelo governo, tornando as criptomoedas e o Bitcoin ilegais, embora o blockchain defensoresestão reagindo.

Canadá

O Canadá foi um dos primeiros países a elaborar o que poderia ser considerado “legislação Bitcoin ”. governo especificou que o Bitcoin T é moeda corrente, mas é legal, reconhecendo que as criptomoedas podem funcionar como um meio de troca. A Agência de Receita do Canadá (CRA,), a autoridade fiscal do país, considerou o Bitcoin uma mercadoria digital. Assim, as transações são tributável, dependendo do tipo de atividade.

Os negócios de Criptomoeda são considerados empresas de serviços financeiros e são obrigados a cumprir rigorosamente as normas antilavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC)Requisitos. O Canadá regulamenta o Bitcoin sob leis de valores mobiliáriosque são baseados em províncias, dada a ausência de um regulador federal de valores mobiliários, como oComissão de Valores Mobiliários e Câmbio nos EUA, por exemplo, o Purpose Bitcoin ETF, o primeiro fundo negociado em bolsa de Bitcoin liquidado fisicamente do mundo, foi aprovadopela Comissão de Valores Mobiliários de Ontário em fevereiro de 2021 e estendida a outras jurisdições territoriais sob o sistema de passaportes do país.

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República Centro-Africana

Em abril de 2022, a República Centro-Africanatornou-se a segunda nação do mundo a adotar Bitcoin (BTC) como moeda oficial. A Assembleia Nacional aprovou um projeto de lei que estabeleceu uma estrutura legal e regulatória para criptomoedas, e também tornou o Bitcoin uma moeda com curso legal no país, juntamente com a moeda fiduciária nacional existente, o franco CFA.

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China

Embora a liderança da China tenha promovido a Tecnologia blockchain como uma inovação crítica, o país tem uma longa históriade reprimir as criptomoedas. Apesar das proibições anterioresofertas iniciais de moedas (ICOs) e em bancos que negociam criptomoedas, a China cresceu e se tornou um dos maiores Mercados de ativos digitais até 2021.

As autoridades chinesas, no entanto, começaram a intensificar aexecuçãode regulamentações anteriores em 2021. O banco central (Banco Popular da China), juntamente com os governos estaduaislançado uma limpeza abrangente em todas as partes da indústria de Cripto em 2021. Novas regras tornaram a negociação e as transações de Criptomoeda , incluindo aquelas envolvendo Bitcoin, ilegal, proibiu a atuação de bolsas locais e estrangeiras no país efechar instalações de mineração de Bitcoin

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Paralelamente, o governo acelerou o desenvolvimento do seu própriomoeda digital emitida pelo banco central(CBDC) – o eCNY. Cerca de 140 milhões de pessoas tiveramcarteiras digitais abertaspara a nova moeda de novembro de 2021 até março de 2022.

Equador

Em 2014, a Assembleia Nacionalbanido Bitcoin e moedas digitais descentralizadas enquanto o banco central afirmou que a negociação online de criptomoedas T é proibida. Ainda assim, Bitcoin T é uma moeda com curso legal ou um método de pagamento autorizado para bens e serviços.

Egito

Em janeiro de 2018, o Grande Mufti do Egito declarou que a negociação de Criptomoeda era proibida pela lei religiosa islâmica devido aos riscos associados à atividade. O Banco Central do Egito emitiu uma declaração em setembro de 2020, proibindo indivíduos, bancos e outras instituições financeiras de negociar criptomoedas, praticamente tornando o Bitcoin ilegal.

El Salvador

El Salvador foi o primeiro país do mundo a adotar o Bitcoin como moeda oficial. A legislatura do país passou a Lei Bitcoin em junho de 2021 e entrou em vigor três meses depois, tornando o Bitcoin uma moeda com curso legal. Sob a lei, bens, serviços e até impostos podem ser pagos usando Bitcoin, e todo comerciante deve aceitá-lo como uma forma legal de pagamento.

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Europa

Em março de 2022, criptomoedas, incluindo Bitcoin, estavam sendo regulamentadas em nível de país na União Europeia. A Comissão Europeia, o braço executivo da UE, propôs um conjunto abrangente de regras e leis para regular ativos digitais e negócios de Cripto . Os chamados Mercados de Criptoativos (Mica) o projeto de lei estabelece umaquadro regulamentar abrangente para todos os 27 países membros que governarão emissores de Cripto , usuários e provedores de serviços, cobrindo tudo, desde criptomoedas e tokens até stablecoins. Uma votação decisiva sobre o projeto de lei era esperada para o final de 2022, no mínimo.

No momento em que este artigo foi escrito, os provedores de serviços de Cripto estavam sujeitos às regras rígidas da sexta Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE (AMLD6) que visa, em parte, impedir o uso de criptomoedas na lavagem de dinheiro e no financiamento do terrorismo, reforçando os esforços de detecção de fraudes.

O Banco Central Europeuafirmou Bitcoin T é uma moeda, mas um Cripto , e por isso se absteve de regulá-lo. Alguns membros do Parlamento Europeu refletiu sobre a proibição a mineração de Criptomoeda de prova de trabalho que consome muita energia – o mecanismo de consenso que o Bitcoin usa para cunhar novas moedas e validar transações – mas a proposta era sucateadoapós receber reação negativa.

Índia

É fácil perder o controle sobre se as criptomoedas são legais ou ilegais na Índia após uma onda de proibições e retiradas. O Reserve Bank of India (RBI)publicadoum aviso em julho de 2018 que proibia bancos, credores e instituições financeiras de lidar com criptomoedas. A Suprema Corte da Índia, no entanto, anulou a proibição e o RBIrevogou sua proibição.

Desde então, o governo forneceualguma clareza com sua nova legislação de Cripto em 2022. A lei designa criptomoedas e NFTs (tokens não fungíveis) como “ativos digitais virtuais”, tornando-os ilegais como método de pagamento, mas permitindo que os usuários negociem e invistam neles comoativos. As bolsas devem cumprir as leis anti-lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, e emitir isenções de responsabilidade com seus anúncios. A legislação também especificoucomo pagar impostos sobre lucros com Cripto .

Irã

A economia do Irão foi prejudicada pelas sanções ocidentais e pela elevada inflação,dirigindo muitos para adotar ou minerar criptomoedas para preservar riqueza. Embora as autoridades T sejam hostis à Cripto, elas buscam maior controle, como o ex-presidente Hassan Rouhani instadopara um quadro jurídico abrangente.

Os cidadãos T estão proibidos de negociar e manter criptomoedas, mas os reguladores os alertaram sobre os riscos envolvidos. O banco central disse em abril de 2021 que os bancos e cambistas licenciados pode usar Criptomoeda minerada por mineradores iranianos autorizados para pagar por produtos importados, ao mesmo tempo proibindo a negociação de Cripto vindas do exterior.

O governoreconhecido mineração de Bitcoin como uma atividade legal se a instalação adquirisse uma licença. Os mineradores, no entanto, foram ordenados a desligardurante meses em 2021, enquanto o país enfrentava escassez de eletricidade e o governoreprimidosobre mineradores que operam sem licença.

Japão

do JapãoAgência de Serviços Financeiros foi um dos primeiros vigilantes nacionais a declarar Bitcoin e outras criptomoedas como formas de pagamento legalmente aceitas e as caracterizou como propriedade. Essas disposições, no entanto, T significam que Bitcoin é moeda legal.

Os provedores japoneses de serviços de ativos virtuais devemcumprircom padrões de combate à lavagem de dinheiro e compartilhar dados com reguladores sob o “regra de viagem” pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) – uma organização intergovernamental que coordena a Política financeira de seus 39 países membros.

Os reguladores também reforçaram o seu controlo sobremoeda estávelemissores, tratando-os como bancos.

Cazaquistão

O Cazaquistão se tornou um dos maiores centros de mineração de Bitcoin do mundo, pois o governo ofereceu incentivos fiscais e energia barata, enquanto muitos mineradores se mudaram para o Cazaquistão depois que a China reprimiu a mineração. Autoridades virou mais hostilem relação aos mineradores, uma vez que a escassez de energia atingiu a rede elétrica no final de 2021, reprimindo operações ilegais,limitandoconsumo de energia e demanda por veículos mais pesadosimpostos.

O país ainda é um viveiro de Bitcoin e alterado suas leis financeiras com regulamentações sobre “ativos digitais” em 2020, mas em março de 2022, T havia ratificado uma estrutura abrangente para criptomoedas.

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Quirguistão

As criptomoedas são consideradas “ativos virtuais” e, portanto,regime tributário geral aplica-se a eles no Quirguistão. A mineração de Cripto está sujeita a um imposto de 15%. As autoridades no Quirguistão também propostoumdefinir de contasfornecer uma estrutura para regular criptomoedas no país.

Malásia

As transações de Criptomoeda T são proibidas na Malásia, mas estão sujeitas a um imposto, de acordo com o diretrizes de comércio eletrônico do Inland Revenue Board da Malásia. As trocas de Cripto devem cumprir com as leis anti-lavagem de dinheiro e contra-financiamento do terrorismo regulamentos.

Em setembro de 2021, o banco central da Malásiatestadosua plataforma de moeda digital emitida pelo banco central para pagamentos internacionais com vários países parceiros, incluindo Austrália, Bangladesh e Cingapura.

Malta

Em junho de 2018, a nação insular europeia aprovou uma série deleis favoráveis ao blockchain, incluindo um que detalha os requisitos de registro de trocas de Criptomoeda . No início de 2020, a Malta Financial Services Authority publicadoum documento que aborda questões relacionadas com ofertas de tokens de segurança para reforçar o seu controlo sobrenegócios de Criptoque explorou a laxidão do paísregras anti-lavagem de dinheiro.

México

Autoridades financeiras mexicanasespecificado que as criptomoedas T são consideradas moedas com curso legal e, em 2021, o Ministro das Finanças Arturo Herrera reiterado que as criptomoedas são banidas do sistema financeiro. Por outro lado, a Cripto estava sendo adotada em um velocidade vertiginosa no México. As empresas estão autorizadas a oferecer serviços de Cripto , desde que registrare cumprir comrequisitos de relatórios. Além disso, a partir de março de 2022, o Banco Central do México (Banxico) tambémplanejadoemitir seu CBDB para promover a inclusão financeira no país.

Marrocos

As criptomoedas sãobanidoem Marrocos, e a autoridade cambial do país declarou que o uso de criptomoedas violava as regulamentações cambiais e seria punido compenalidades. Apesar da proibição,pessoa para pessoa As compras de Bitcoin prosperam no país e o banco central estava considerando lançamentouma moeda digital.

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Namíbia

A Namíbia é um dos poucos países que tem expressamente declarado que compras com Bitcoin são “ilegais”.

Nigéria

Oficialmente, os bancos nigerianos e outras instituições financeiras sãoEntradade lidar com moedas virtuais, de acordo com umaviso do banco central. A comunidade Cripto local, no entanto, encontrou maneiras de contornar essas leis, causando adoçãopara crescer na Nigéria, apesar da proibição bancária. O banco centrallançadosua própria moeda virtual, a eNaira, em outubro de 2021.

Paquistão

Em abril de 2018, o banco central do Paquistão emitiu umadeclaraçãoproibindo empresas financeiras de lidar com moedas virtuais. Em abril de 2019, o governo federalintroduzido novas regulamentações e esquemas de licenciamento para empresas de Cripto . As autoridades, no entanto, preparadouma postura mais dura em relação aos ativos digitais que poderia incluir a proibição de criptomoedas.

Rússia

Em fevereiro de 2022, o governo da Rússiapropostoum regulamento para licenciar trocas e tributar grandes transações para legitimar criptomoedasdissipando receios de uma possível proibição. O Ministério das Finanças preparou um contapara restringir a negociação a plataformas licenciadas e carteiras certificadas.

Anteriormente, o banco centralconsiderado proibindo a mineração de Bitcoin e a negociação de Cripto , ao mesmo tempo em que pressiona pela criação de um rublo digital.

Cingapura

Aclamado como um paraíso Cripto do mundo, Cingapura adotou uma abordagem inovadora em relação à Criptomoeda e ao blockchain, graças à liderança da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS).

Em janeiro de 2020, o MAS anunciou um novo quadro regulamentar para cobrir todos os negócios e bolsas de Cripto com sede em Cingapura sob regras antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorismo. Após um período de carência de seis meses de isenção de licença, as empresas de Cripto precisam adquirir uma licença para operar. O banco central do país avisado que a Cripto é “altamente arriscada e não adequada para o público em geral” e emitiu diretrizes para limitar anúncios de Cripto .

África do Sul

Em 2017, o South Africa Reserve Bank implementou uma “abordagem sandbox”, testando rascunhos de regulamentações para Bitcoin e Criptomoeda com um punhado selecionado de startups.

Em abril de 2020, o Intergovernmental Fintech Working Group propôs aumentar a supervisão das atividades de Cripto e obrigar as empresas a se registrarem no órgão de fiscalização de AML, o Financial Intelligence Centre. Após uma série de golpes, a Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) disse que estava preparando umaquadro regulamentar para Cripto para proteger o público e planejou revelar essas regras no início de 2022. De acordo com a autoridade fiscal, os ativos Cripto estão sujeitos à direito tributário geral.

Coréia do Sul

Criptomoedas são populares na Coreia do Sul, e é legal para os cidadãos possuí-las, vendê-las e comprá-las. A assembleia nacionalaprovou um projeto de leipara tributar transações de ativos virtuais em 2021. A aplicação do novo regime tributário foiatrasado por um ano até 2023.

Os provedores de serviços de Cripto devem fazer parceria com um banco local e registrar-se nos reguladores financeiros coreanos para obter uma licençae cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente para operar no país.

Tailândia

A Tailândia regula as criptomoedas, incluindo Bitcoin , como ativos de investimento e a receita de negociação ou mineração de Cripto pode ser relatada como ganhos de capital em impostos de renda. As autoridades tailandesas, no entanto, estão buscando conter o uso de Cripto como método de pagamento. Em 2021, a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia avisado contra as Finanças descentralizadas, banidoNFTs e moedas meme.

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Peru

Bitcoin e criptomoedas ganharam popularidade, pois muitos cidadãos as veem como uma proteção contra a queda da lira turca. Em abril de 2021, o banco central da Turquia banido o uso de Cripto para pagamentos, mas em março de 2022, ainda era legal manter Bitcoin no país.

O governo está desenvolvendo regulamentações para Criptomoeda , mas não há intenção de proibi-las.

Estados Unidos da América

Os EUA são atormentados por um sistema regulatório fragmentado, com legisladores tanto em nível estadual quanto federal responsáveis por jurisdições em camadas e uma complexa separação de poderes.

Alguns estados estão mais avançados do que outros na supervisão de Criptomoeda . Nova York, por exemplo, revelou o controverso BitLicense <a href="https://www.dfs.ny.gov/apps_and_licensing/virtual_currency_businesses">https://www.dfs.ny.gov/apps_and_licensing/virtual_currency_businesses</a> em 2015, concedendo às empresas de Bitcoin autorização oficial para operar no estado, mas os requisitos são tão onerosos que muitas empresas e bolsas T fornecem seus serviços aos nova-iorquinos em vez de cumpri-los.

Estados como Wyoming e Texas intervieram com regulamentações acomodatícias para atrair novos negócios. Wyoming aprovouvárias leisem 2019, incluindo aquelas que tratam as criptomoedas como um meio legal de troca e deram licenças a criptobancos comoKraken e Avante. O Lei da moeda virtual do Texas, aprovada em junho de 2021, definiu criptomoedas como uma representação digital de valor que é usada como meio de troca, unidade de conta ou reserva de valor” ebancos estatais pode oferecer serviços de Cripto . Colorado isentocriptomoedas da regulamentação de valores mobiliários estaduais eplanejado aceitar pagamentos de impostos em Cripto até o verão de 2022.

A Flórida, especialmente sua maior cidade, Miami, se apresenta como umparaíso do Bitcoin, mas em março de 2022, a regulamentação estadual ainda não havia alcançado as ambições. O regulador financeiro do estadoavisadoque aqueles que vendem criptomoedas, sejam eles empresas ou indivíduos, se enquadram nas regulamentações de transferência de dinheiro e precisam ser licenciados.

No nível federal, várias agências estavam disputando para regular alguma parte da crescente indústria de ativos digitais. A SEC, a Commodities Futures Trading Commission (CFTC) e o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) emitiram diretrizes e fizeram esforços de regulamentação sobre como diferentes seções da indústria de Cripto deveriam cumprir com as regulamentações existentes. Esses eram esforços amplamente descoordenados e uma estrutura regulatória abrangente para todos os estados ainda não havia surgido até o momento em que este texto foi escrito.

A SEC se concentrou no uso de ativos de blockchain como títulos, como se certos fundos de investimento em Bitcoin devem ser vendidos ao público e se certas ofertas constituem fraude. Em outubro de 2021, a SEC aprovado o primeiro Bitcoin futurosfundo negociado em bolsa (ETF) que permite que investidores participem indiretamente do mercado de Bitcoin .

A CFTC tem um potencial maior na regulamentação do Bitcoin , dada a sua designação da Criptomoeda como uma “commodity”. Embora ainda não tivesse elaborado regulamentações abrangentes sobre Bitcoin em março de 2022, seus esforços se concentraram no monitoramento do mercado de futuros. A agência também havia entrado com acusações em vários esquemas relacionados a bitcoin, que ressalta sua intenção de exercer jurisdição sobre criptomoedas sempre que suspeitar que possa haver fraude.

Reino Unido

As criptomoedas sãoconsideradocomo “propriedade” no Reino Unido, o que significa que os cidadãos estão autorizados a comprar e vender as moedas e estão sujeitos aimpostosdependendo da sua renda proveniente de negociação ouapostando. Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha (FCA)publicado sua orientação sobre Cripto em julho de 2019, esclarecendo quais tokens estariam sob sua jurisdição. Decidiu que o Bitcoin estava fora de sua competência regulatória.

As bolsas são regulamentadas e precisam ser registradas na FCA. Em janeiro de 2021, elas também foram proibidas de oferecer derivativos de Cripto , como notas negociadas em bolsa, para consumidores de varejo. O governo mais tarde anunciado planeja coibir anúncios enganosos sobre Cripto para proteger os consumidores.

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Ucrânia

Parlamento da Ucrânialegalizadocriptomoedas poraprovação de emendaspara sua legislação “Sobre Ativos Virtuais” em fevereiro de 2022 e nomeou sua agência nacional de valores mobiliários (Comissão Nacional de Valores Mobiliários e Mercado de Ações) como o regulador primário. O presidente da Ucrânia, Volodymyr Zelenskyassinadoum projeto de lei que permite ao banco central emitir moeda digital.

Zimbábue

No final de 2017, um alto funcionário do banco central do Zimbábue declarou que o Bitcoin T era “realmente legal”. O banco de reserva do país emitiu uma declaração para alertar contra a negociação de criptomoedas, dizendo que elas T eram moeda legal e não eram garantidas pelo governo. A CoinDesk produziu uma série de podcasts sobre o futuro do Bitcoin na África, incluindo em Zimbábue.

Noelle Acheson e Hoa Nguyen contribuíram com a reportagem deste artigo.