Банковский регулятор заявляет, что планы ЕС по отмыванию Криптo могут оказаться неподъемными для властей

Новые предложения Европейского союза по мониторингу Криптo транзакций с использованием нехостинговых кошельков могут нарушить основанный на оценке риска подход, установленный международными регуляторами по борьбе с отмыванием денег, заявил представитель банковского органа блока.

Политики из Европейской комиссии также предупредили, что любое решение об отмене порога в 1000 евро для идентификации Криптo должно быть подкреплено доказательствами.

31 марта Европейский парламент проголосовал за спорные положения об идентификации участников Криптo платежей, включая транзакции с кошельками, которые T размещены ни на одной регулируемой бирже, что привело к предупреждениям со стороны отрасли о том, что блок может подавить инновации и ограничить Политика конфиденциальности.

В частности, планы по принудительному автоматическому информированию властей о крупных транзакциях с использованием нехостинговых кошельков могут оказаться непреодолимыми, заявила Джоана Нето из Европейского банковского управления на мероприятии, состоявшемся в среду в Европейском парламенте в Брюсселе.

«Это очень ресурсоемко», — сказала Нето, которая является специалистом по данным по борьбе с отмыванием денег. «Кто будет этим заниматься? … Если это будет компетентный орган, что он будет делать с этой информацией?» Требование сообщать властям об отсутствующих данных было бы «удивительно в теории», но может оказаться непрактичным, добавила она.

«Суть подхода, основанного на оценке риска, не совсем отражена в проекте Европейского парламента», — продолжила она, имея в виду принцип сопоставления сбора данных с угрозой реального отмывания денег.

Законодатели также поддержали правительства, предложившие отменить порог в 1000 евро, который уже применяется к обычным банковским переводам. Это означает, что Криптo платежи, в частности, должны будут идентифицировать участников, даже если их стоимость невелика.

Некоторые эксперты в области права предупреждают, что такой подход может оспориться в суде из-за проблем с Политика конфиденциальности , а представители Европейской комиссии заявили, что законодателям и правительствам необходимо будет обосновать такой подход.

«Наше послание созаконодателю заключается в том, что решение, которое они должны принять, должно быть основано на риске и быть пропорциональным», — сказал Габриэль Хьюгонно из группы по борьбе с финансовыми преступлениями Европейской комиссии. «Есть ли различия в рисках, которые оправдывают разное отношение?»

Битва по этому вопросу продолжается, и отрасль указывает на цифры Chainalysis , которые предполагают, что всего 0,15% Криптo связаны с незаконными адресами. С другой стороны, некоторые законодатели говорят, что слишком легко разбить большой цифровой платеж на множество более мелких частей, чтобы обойти любые нормативные ограничения.

Хьюгонно также, по-видимому, подтвердил подозрения, что текущий проект правил может SPELL конец технологий повышения конфиденциальности.

«Во всех положениях пакета мер по борьбе с отмыванием денег мы пытаемся улучшить борьбу с любыми анонимными устройствами», — сказал Хьюгонно, имея в виду недавние предложения ЕС запретить крупные денежные транзакции и анонимные акции на предъявителя. Это говорит о том, что не может быть законного использования Криптo , таких как миксеры или тумблеры, добавил он.

Хьюгонно также раскритиковал «фальшивые дебаты», преувеличивающие последствия планов, в том числе опровергнув заявления отрасли о том, что пользователям Криптo придется подтверждать свою личность каждый раз при совершении платежа.

«Вся запрашиваемая информация [такая как имя и адрес плательщика] T обязательно должна быть напрямую прикреплена к переводу», — сказал он, но может быть запрошена поставщиками Криптo кошельков отдельно.

Читать дальше: Европейские законодатели намерены продолжить обсуждение спорных правил по борьбе с отмыванием денег в Криптo