Planos de lavagem de Cripto da UE podem sobrecarregar autoridades, diz regulador bancário

Novas propostas da União Europeia para monitorar transações de Cripto com carteiras não hospedadas podem violar a abordagem baseada em risco definida pelos reguladores internacionais de lavagem de dinheiro, disse uma autoridade bancária do bloco.

Os formuladores de políticas da Comissão Europeia também alertaram que qualquer decisão de eliminar o limite de 1.000 euros para identificar pagadores de Cripto precisaria ser apoiada por evidências.

Em 31 de março, o Parlamento Europeu aprovou disposições controversas para identificar participantes em pagamentos com Cripto , incluindo transações com carteiras que T são hospedadas por nenhuma bolsa regulamentada, o que levou a alertas da indústria de que o bloco poderia sufocar a inovação e restringir a Política de Privacidade.

Em particular, os planos para forçar grandes transações com carteiras não hospedadas a serem automaticamente reportadas às autoridades podem ser esmagadores, disse Joana Neto, da Autoridade Bancária Europeia, em um evento realizado na quarta-feira no Parlamento Europeu, em Bruxelas.

“É muito intensivo em recursos”, disse Neto, que é especialista em dados antilavagem de dinheiro. “Quem vai lidar com isso? … Se for a autoridade competente, o que eles vão fazer com essas informações?” Um requisito para relatar dados faltantes às autoridades era “incrível em teoria”, mas pode não ser prático, ela acrescentou.

“A essência da abordagem baseada em risco não está exatamente refletida no projeto do Parlamento Europeu”, ela continuou, referindo-se ao princípio de combinar a coleta de dados com a ameaça real de lavagem de dinheiro.

Os legisladores também apoiaram os governos na proposta de remover um limite de 1.000 euros que já se aplica a transferências bancárias convencionais. Isso significa que os pagamentos Cripto , exclusivamente, teriam que identificar os participantes, mesmo que eles sejam de pequeno valor.

Alguns especialistas jurídicos alertaram que tal abordagem corre o risco de ser contestada judicialmente devido a preocupações com Política de Privacidade , e autoridades da Comissão Europeia disseram que essa abordagem precisaria ser justificada por legisladores e governos.

“Nossa mensagem ao colegislador é que a solução que eles devem tomar deve ser baseada em risco e proporcional”, disse Gabriel Hugonnot, da equipe de crimes financeiros da Comissão Europeia. “Existem diferenças nos riscos que justificam um tratamento diferente?”

A batalha continua a se desenrolar sobre essa questão, com a indústria apontando para números da Chainalysis que sugerem que apenas 0,15% das transações de Cripto envolvem endereços ilícitos. Alguns legisladores, por outro lado, dizem que é muito fácil dividir um grande pagamento digital em vários pedaços menores para contornar quaisquer limites regulatórios.

Hugonnot também pareceu confirmar a suspeita de que o atual projeto de regras poderia SPELL o fim das técnicas de melhoria de privacidade.

“Em todas as disposições do pacote antilavagem de dinheiro, estamos tentando melhorar a luta contra todo e qualquer dispositivo anônimo”, disse Hugonnot, referindo-se às recentes propostas da UE para proibir grandes transações em dinheiro e ações ao portador anônimas. Isso sugere que não pode haver uso legítimo para ferramentas de Cripto como mixers ou tumblers, ele acrescentou.

Hugonnot também criticou os “debates falsos” que exageram o impacto dos planos, incluindo a negação das alegações da indústria de que os usuários de Cripto precisariam provar sua identidade cada vez que fizessem um pagamento.

“Todas as informações solicitadas [como nome e endereço do pagador] T precisam ser diretamente anexadas à transferência”, disse ele, mas podem ser solicitadas pelos provedores de carteiras de Cripto separadamente.

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