Ang mga Plano sa EU Crypto Laundering ay Maaaring Mapangibabawan ang mga Awtoridad, Sabi ng Bank Regulator

Ang mga panukala ng bagong European Union na subaybayan ang mga transaksyon sa Crypto gamit ang hindi naka-host na mga wallet ay maaaring lumabag sa diskarte na nakabatay sa panganib na itinakda ng mga internasyonal na regulator ng money laundering, sinabi ng isang opisyal mula sa sariling banking authority ng bloc.

Binalaan din ng mga policymakers mula sa European Commission ang anumang desisyon na i-scrap ang 1,000-euro threshold para sa pagtukoy ng mga nagbabayad ng Crypto ay kailangang suportahan ng ebidensya.

Noong Marso 31, ang European Parliament ay bumoto sa pamamagitan ng mga kontrobersyal na probisyon upang tukuyin ang mga kalahok sa mga pagbabayad sa Crypto , kabilang ang mga transaksyon sa mga wallet na T hino-host ng anumang regulated exchange – na humahantong sa mga babala mula sa industriya na ang bloc ay maaaring makapigil sa pagbabago at masira ang Privacy.

Sa partikular, ang mga planong pilitin ang malalaking transaksyon na may hindi naka-host na mga wallet na awtomatikong maiulat sa mga awtoridad ay maaaring mapatunayang napakalaki, sinabi ni Joana Neto ng European Banking Authority sa isang kaganapan na ginanap noong Miyerkules sa European Parliament sa Brussels.

"Ito ay napaka-resource intensive," sabi ni Neto, na isang anti-money laundering data specialist. "Sino ang hahawak nito? … Kung ito ang magiging karampatang awtoridad, ano ang gagawin nila sa impormasyong iyon?" Ang isang kinakailangan upang iulat ang nawawalang data sa mga awtoridad ay "kamangha-manghang sa teorya," ngunit maaaring hindi praktikal, idinagdag niya.

"Ang kakanyahan ng diskarte na nakabatay sa panganib ay hindi eksaktong makikita sa draft mula sa European Parliament," patuloy niya, na tumutukoy sa prinsipyo ng pagtutugma ng pagkolekta ng data sa banta ng aktwal na money laundering.

Sinuportahan din ng mga mambabatas ang mga pamahalaan sa pagmumungkahi na alisin ang 1,000-euro na threshold na nalalapat na sa mga karaniwang bank transfer. Nangangahulugan iyon na ang mga pagbabayad sa Crypto , na kakaiba, ay kailangang tukuyin ang mga kalahok kahit na ang mga ito ay maliit ang halaga.

Nagbabala ang ilang eksperto sa batas na ang ganitong diskarte ay nanganganib sa legal na hamon dahil sa mga alalahanin sa Privacy , at sinabi ng mga opisyal mula sa European Commission na kailangang bigyang-katwiran ang diskarte ng mga mambabatas at pamahalaan.

"Ang aming mensahe sa co-legislator ay ang solusyon na dapat nilang gawin ay dapat na nakabatay sa panganib at proporsyonal," sabi ni Gabriel Hugonnot ng pangkat ng krimen sa pananalapi ng European Commission. "May mga pagkakaiba ba sa mga panganib na nagbibigay-katwiran sa ibang paggamot?"

Ang labanan ay patuloy na nagagalit sa tanong na iyon, na ang industriya ay tumuturo sa mga numero mula sa Chainalysis na nagmumungkahi lamang ng 0.15% ng mga transaksyon sa Crypto na may kinalaman sa mga ipinagbabawal na address. Ang ilang mga mambabatas, sa kabilang banda, ay nagsasabi na napakadaling hatiin ang isang malaking digital na pagbabayad sa maraming mas maliliit na piraso upang iwasan ang anumang mga limitasyon sa regulasyon.

Lumitaw din si Hugonnot upang kumpirmahin ang hinala na ang kasalukuyang draft na mga panuntunan ay maaaring SPELL ang pagtatapos ng mga diskarte sa pagpapahusay ng privacy.

"Sa lahat ng mga probisyon ng anti-money laundering package, sinisikap naming pagbutihin ang paglaban sa anuman at lahat ng hindi kilalang mga aparato," sabi ni Hugonnot, na tumutukoy sa kamakailang mga panukala ng EU na ipagbawal ang malalaking transaksyon sa pera at hindi nakikilalang mga bahagi ng nagdadala. Iyon ay nagpapahiwatig na maaaring walang lehitimong paggamit para sa mga tool ng Crypto tulad ng mga mixer o tumbler, idinagdag niya.

Tinamaan din ni Hugonnot ang "mga pekeng debate" na nagpapalaki sa epekto ng mga plano, kabilang ang pagtanggi sa mga pahayag ng industriya na ang mga gumagamit ng Crypto ay kailangang patunayan ang kanilang pagkakakilanlan sa tuwing magbabayad sila.

"Ang lahat ng impormasyong hinihingi [gaya ng pangalan at address ng nagbabayad] ay T kailangang direktang ilakip sa paglilipat," sabi niya, ngunit maaaring hilingin ng mga provider ng Crypto wallet nang hiwalay.

Read More: Nakatakdang Isulong ng Mga Mambabatas ng Europe ang Talakayan ng Mga Kontrobersyal na Panuntunan ng Crypto AML