Внутри Криптo «Понци»: как раскрылась афера Banana.Fund на сумму 6,5 млн долларов

Прокуроры США пытаются вернуть 6,5 млн долларов в Bitcoin , предположительно полученных мошенническим путем, жертвам краудфандингового проекта «Banana.Fund», который правительство описало в судебных документах как финансовую пирамиду.

Виск о конфискации Против Криптовалюта счета, на котором хранились средства, прокуроры утверждают, что неназванный администратор Banana.Fund признался инвесторам, что его проект провалился, пообещал вернуть им 1,7 млн ​​долларов, но не сделал этого. Затем оператор перешел к схеме отмывания и возврата средств, которая в конечном итоге привела к аресту Secret службой США (USSS) 482 Bitcoin (BTC) и 1,721,868 Tether (USDT).

Иск, поданный 29 июля в Окружной суд США по округу Колумбия, направлен на предоставление федеральному правительству формального права собственности на активы, чтобы оно могло вернуть их жертвам.

В иске не указан оператор Banana.fund. Однако несколько жертв предполагаемого мошенничества и документы, изученные CoinDesk, показывают, что компанией управлял гражданин Великобритании по имени Ричард Мэтью Джон О'Нил, также известный как «Джо Кук».

ONE из пострадавших, Майк Коенен, рассказал CoinDesk , что как минимум с мая 2018 года он подталкивал USSS к расследованию деятельности Banana.Fund и О'Нила.

Документы, рассмотренные CoinDesk , показывают, что к ноябрю 2019 года агенты из полевого офиса USSS San Francisco проводили опросы по электронной почте вероятных жертв в поисках информации о Ричарде О'Ниле. Правоохранительные органы заморозили счет О'Нила на Poloniex более года назад.

Ни О'Нил, ни Министерство юстиции не ответили на просьбы прокомментировать ситуацию.

Из документов следует, что иск о конфискации представляет собой, пожалуй, самое существенное развитие событий в малоизвестной схеме, которая действовала в разгар исторического роста цен на биткоины в конце 2017 года и, по-видимому, обанкротилась через несколько месяцев после взлета рынка.

Отбрасывая мошенничество

В белой книге Banana.Fund описывается краудфандинговый проекткомпания по развитию бизнесакоторый курирует начинающие стартапы на самых ранних стадиях их развития, обеспечивая при этом прозрачность операционной деятельности для своих инвесторов.

О'Нилрассказал CoinTelegraphв январе 2017 года Banana.Fund заявил, что «будет использовать блокчейн для того, для чего он хорош: для реализации прозрачных и необратимых глобальных транзакций». По его мнению, он «создавал равные условия для всех пользователей, чтобы они могли бесплатно реализовывать свои бизнес-идеи».

Однако инвестиции в бизнес-идею О'Нила не были бесплатными.

По словам пользователя Telegram Dutch_Giant, который узнал о Banana.Fund на ныне закрытом форуме MoneyMakersforum, начальный взнос составлял 0,02 BTC.

«Чем больше депозит, тем большую часть бизнеса вы получили», — сказал Dutch_Giant. Он вложил 0,024 Bitcoin — «около 60 долларов на тот момент».

Другие инвесторы пошли еще дальше в краудфандинговом фаворите О'Нила, как показывают внутренние документы. ONE пользователь инвестировал 82 Bitcoin , а девять других внесли по 10 Bitcoin или больше. В общей сложности 417 инвесторов утверждают, что потеряли в общей сложности 481 Bitcoin, что на сегодняшний день составляет почти 5,5 миллиона долларов, в Banana.Fund.

Эти цифры взяты из таблицы «подтвержденных заявлений на возврат средств», которую О'Нил начал составлять 2 января 2018 года, когда он отправил инвесторам Banana.Fund электронное письмо с сообщением о том, что им может быть возмещена сумма, почти в три раза превышающая долларовую стоимость их первоначальных инвестиций, но не их стоимость в Bitcoin.

«Banana.Fund — провальный проект», — сказал О'Нил в объявлении о проекте, текст которого был передан CoinDesk и на который ссылались в уголовном иске. Он утверждал, что, хотя Banana.Fund уже потратил около трети пирога инвесторов в размере $600 000 на накладные расходы, он провел оставшийся Bitcoin через вершины конца 2017 года и теперь может вернуть им втрое больше их первоначальных инвестиций в USDT, стейблкоин, который обычно торгуется 1 к 1 с долларом.

«Мы провалились!» — сказал он. Он утверждал, что у него есть $1,730,000 в USDT для возврата. «Чистая глупая удача».

Его инвесторам повезло бы гораздо больше, если бы они не заморозили свои Bitcoin в Banana.Fund, отмечает Министерство юстиции. Основатель Banana.Fund, упоминаемый в иске только как «Лицо 1», лишь «заявил, что из-за возросшей стоимости Bitcoin инвесторы получат больше, чем их первоначальные инвестиции в долларах США, хотя, реалистично, они все равно потеряют деньги из-за возросшей стоимости Bitcoin».

Просчитанный риск

Прокуроры утверждают, что у «Персона 1» был баланс счета в размере $11 млн, и поэтому он мог легко вернуть деньги даже крупнейшим инвесторам Banana.Fund. Они также утверждают, что «Персона 1» провел недели, предшествовавшие его конвертации USDT , «покупая и продавая несколько монет для личной выгоды» и попытался снять ONE , чтобы купить дом.

О'Нил «буквально играл нашими BTC на Poloniex, и у него было мало хороших сделок», — сказал еще один пострадавший от предполагаемого мошенничества Крис Зелиско, который вложил 1,01 Bitcoin в Banana.Fund. «Кроме того, BTC тем временем вырос».

Прокуроры также утверждают, что «Лицо 1» в течение года участвовало в схеме отмывания Bitcoin , которая охватывала более 40 000 сделок и семь различных криптовалют, и за две недели принесло 540 000 долларов прибыли из банка Banana.Fund.

По утверждению прокуроров, «лицо 1» так и не вернуло большую часть средств инвесторам.

Dutch_Giant сказал, что ряд пользователей Banana.Fund хорошо осведомлены о рисках, связанных с предприятиями «Jo Cook». «Cook», сказал он, имел опыт работы с мошенническими сайтами, ориентированными на краудфандинг, которые, тем не менее, приносили прибыль некоторым инвесторам.

«Это была разумно рассчитанная ставка», — сказал он.