Познакомьтесь с российским олигархом, запускающим Криптo токен, обеспеченный металлом

Вывод

• «Норильский никель», российская металлургическая компания, запускает токен, обеспеченный палладием, и биржу для токенизированных товаров.
• Генеральный директор Владимир Потанин, ONE из богатейших промышленников России, рассказал CoinDesk о проекте в эксклюзивном интервью.
• По словам Потанина, токен основан на Hyperledger Fabric и разработан при поддержке IBM.
• По словам Потанина, «Норильский никель» взаимодействует с широким кругом регулирующих органов, создает предприятия в Швейцарии и США и начинает пилотный проект с Центробанком России.

Владимир Потанин привык иметь дело с суровой реальностью.

Миллиардер-олигарх основал свою бизнес-империю в эпоху Дикого Востока 1990-х годов, когда активы бывшего Советского Союза были доступны для захвата, а предприимчивые предприниматели могли заработать огромные деньги, если оказывались в нужном месте в нужное время.

Сын чиновника внешнеторговой отрасли, Потанин был автором печально известных кредитов в обмен на акции.программа что позволило группе бизнесменов дешево скупить ключевые промышленные предприятия России, впоследствии став самыми богатыми людьми в стране. Он продолжил строить «Норильский никель» (Норникель), ONE из крупнейших в мире производителей палладия и рафинированного никеля.

Богатство Потанина сделано из металла. Но на прошлой неделе, сидя в роскошном нью-йоркском отеле, его мысли были заняты более нематериальными вещами — например, оцифрованными токенами и распределенными реестрами.

Выглядя расслабленно в рубашке-поло и блейзере, Потанин, которому сейчас 58 лет, рассуждал о том, как представить металлы в качестве цифровых активов (созданных с помощью IBM), оптимизировать свой бизнес с помощью распределенных баз данных (созданных на основе Hyperledger) и предоставить инвесторам новые способы участия в его бизнесе. Он хочет, чтобы больше российских предприятий задумались о том, как использовать Технологии блокчейна.

Лид от Виталика

Миллиардер рассказал, что интерес Потанина к Технологии блокчейна отчасти возник под влиянием Виталика Бутерина, создателя Ethereum.

Любопытная деталь: заядлый хоккеист, известный тем, что играл с президентом России Владимиром Путиным в любительских матчах, Потанин однажды инвестировал вхоккейный аналитик стартапоснованная другом отца Бутерина.

Хотя Потанин T встречался с Бутериным лично, он слышал, как Виталик рассказывал о блокчейне, и был заинтригован. По его словам:

«Знание того, что он делает и чего он достиг, конечно, воодушевило меня на мысль, что молодое поколение движется в этом направлении. [Я подумал]: я должен знать, что они делают и почему, и я должен извлечь пользу из этого опыта».

Узнав больше о блокчейне, он пришел к выводу, что «Норникель» мог бы извлечь выгоду из внедрения его принципов, например, используя распределенные базы данных для управления данными Интернета вещей, полученными в ходе его металлургических операций.

По словам Потанина, «Норникель» также выпускает собственный токен, предоставляя новый, более гибкий способ управления контрактами на продажу, а также новый способ для инвесторов участвовать в деятельности компании на севере Сибири.

Монеты из палладия

«Мы пытаемся оцифровать все наши контракты на продажу, потому что это LOOKS более эффективно, транзакционные издержки ниже, и это добавляет гибкости для наших клиентов», — сказал Потанин. Иногда клиенты «Норникеля», например, автомобильные компании, могут заказать слишком много палладия и им нужно будет пересмотреть свои контракты и купить меньше, чем они изначально заказали. Он говорит, что это легче сделать, если контракт токенизирован.

«Если вам T нужно определенное количество материала, вы можете разделить токен на части и продать его другим клиентам. А для нас ничего не меняется: мы отправляем палладий, а клиенты получают столько, сколько им нужно».

Потанин добавил, что токены будут обеспечены либо гарантией «Норникеля» по поставке реальных тонн металла, либо специальными металлическими счетами в банке, если покупателю T нужен сам палладий.

Этим летом компанияприсоединилсяHyperledger, блокчейн-консорциум во главе с Linux Foundation. Токен создан на основе Hyperledger Fabric и поддерживается IBM. (Технологический гигант не смог ответить на запросы о комментариях на момент публикации).

Норникель также планирует запустить маркетплейс, где будут торговаться его токен и аналогичные токены, обеспеченные активами, выпущенные другими компаниями. Потанин говорит, что палладиевый токен будет доступен не только фондам и управляющим активами, но и розничным инвесторам:

«Например, вы видите, что палладий растет, но вы T можете пойти в «Норильский никель» и купить палладий за несколько миллионов долларов», — сказал Потанин. «Скажем, у вас в кармане 500 долларов, и вы хотите сделать ставку на цену палладия. Вы заходите на нашу платформу и получаете небольшую порцию палладия в токенизированной форме».

Потанин отметил, что не все хотят вкладывать средства в компанию, когда на самом деле им нужен доступ к базовому сырьевому товару:

«Воздействие на «Норильский никель» — это воздействие на Россию, на добычу, на рубль, на исполнительное руководство «Норильского никеля» и другие организации. Некоторым это нравится, потому что акции «Норильского никеля» растут. Но у некоторых людей просто T опыта, чтобы это оценить».

Он использовал аналогию с недвижимостью: «Если вы хотите купить квартиру, вам T нужно покупать акцию в строительной компании».

По словам Потанина, токены, обеспеченные активами, могут быть особенно привлекательны для традиционного бизнеса, поскольку они могут привлечь деньги Криптo .

«Это интересный источник капитала с очень низкими транзакционными издержками», — сказал он. «Это может быть интересным способом Финансы оборотного капитала».

Престон Бирн, юрист и проницательный наблюдатель в сфере блокчейна и Криптовалюта , считает, что спрос на спекуляции на товарном рынке, которые «Норникель» создает с помощью своего токенизированного палладия, будет расти.

«Если вы покупаете палладий в хранилище, а не акции «Норильского никеля», это разные активы с разным риском», — сказал Берн. «Особенно если палладий хранится в Швейцарии, а не в России, где вы видели экспроприацию олигархов, если они вступали в конфликт с режимом».

Ставки на юрисдикцию

«Норникель» готовится запустить токен с использованием структур, которые компания создает в США и Швейцарии.

«Мы решили не рисковать репутацией и полностью регулироваться», — объясняет Потанин. «Мы убеждаемся, что находимся в союзе с регуляторами обеих стран. Для запуска нам понадобится как решение регуляторов США, так и одобрение FINMA в Швейцарии».

Более того, планы Потантина выходят за рамки металлов.

В России «Норникель» находится на «очень продвинутых переговорах» с Центробанком о запуске пилотного проекта по токенизации других товаров — от авиабилетов до грузовых контейнеров. (На момент публикации статьи Банк России не ответил на Request о комментарии).

Потанин помогал разрабатывать законодательство о цифровых активах в России в качестве члена рабочей группы по блокчейну в рамкахРоссийский союз промышленников и предпринимателей, лоббистская группа, сформированная крупнейшими промышленными игроками страны.

Законопроект находится на рассмотрении российского парламента, и Потанин уверен, что он будет принят.

«Я надеюсь, что он будет принят парламентом без промедления, и я понимаю, что смогу начать свой эксперимент в Норильске в рамках этого законодательства и под контролем нашего регулятора».

Риски и надежды

Потанин говорит, что его не особенно интересуют криптовалюты вроде Bitcoin и эфира, и он T инвестировал в них. Он называет Bitcoin «игрушкой» и «полезным сувениром», но говорит, что выпуск электронных денег следует оставить центральным банкам.

«Я согласен с американским регулятором, что этотовари качество этого товара — вы действительно не знаете, хороший он или нет, вы покупаете его на свой страх и риск», — добавил он.

Но он с энтузиазмом относится к будущему токенов, обеспеченных активами, таких как ONE готовит «Норникель», поскольку их полезность выходит за рамки спекулятивной стоимости, мотивируя людей Словарь больше о цифровых товарах, которыми они будут торговать:

«Людям нравятся разные виды ставок, например, на футбол или бокс. Моя идея — побудить людей делать ставки на что-то реальное и Словарь что-то новое: что происходит с нефтью, металлами, экологическими программами, каково поведение потребителей».

Учитывая высокий статус Потанина (и связи с правительством), некоторые могут задаться вопросом, не являются ли проекты токенов «Норникеля» изощренным способом обойти санкции, введенные против России США и Европой (исходя из того, что Рынки токенизированных металлов контролируются менее строго, чем другие финансовые арены).

Но Потанин эту идею отвергает. Ни он, ни «Норникель» пока не сталкивались с прямыми санкциями со стороны Запада.

«Лично я T думаю, что это хорошая защита, потому что санкции выходят за рамки вашей возможности иметь счет в банке», — сказал он, добавив:

«Что меня действительно беспокоит, так это то, что люди могут измениться и уже меняют свое отношение к русским. T , правда это или нет, люди начинают думать: «Может, мне T стоит иметь дело с русским парнем, потому что кто знает, находится ли он под санкциями или что с ним происходит».

Однако он добавил, что T верит, что такое отношение остановит его блокчейн-проект:

«В этой системе, которая сейчас существует в мире, цифровые инициативы, высокие технологии и экологические инициативы — это последние, которые будут атакованы и скомпрометированы. Это не лекарство, но я думаю, что хорошо двигаться в этом направлении».

Изображение Потанина предоставлено Норникелем