Закон Флориды о борьбе с отмыванием денег T коснется большинства пользователей Bitcoin

Эндрю «Дрю» Хинкс — адвокат в Berger Singerman LLP, юридической фирме по бизнесу во Флориде. Хинкс представляет компании и предпринимателей в государственных и федеральных коммерческих судебных разбирательствах, представляет интересы назначенных судом доверенных лиц и вопросы электронного Истории .

В этой Мнение Хинкс LOOKS потенциальное влияние недавнего решения суда во Флориде, которое частично касалось определений Bitcoin и денежных переводов.

Предложенная поправка, по-видимому, является прямой реакцией на приказ об увольнении вСтейт против Эспиносы(который все еще находится на рассмотрении), и это закрыло бы лазейку в законе Флориды о денежных переводах.

Но как бы зловеще это ни звучало, это изменение затронет лишь часть операций с виртуальной валютой, поэтому новое определение, скорее всего, окажет незначительное влияние на ее использование во Флориде.

ONE из ключевых нововведений Bitcoin и других виртуальных валют является возможность совершать транзакции псевдонимно. Большинство транзакций с виртуальной валютой не требуют, чтобы стороны знали друг друга, встречались лицом к лицу или напрямую взаимодействовали для обмена стоимостью. Чаще всего пользователи виртуальной валюты совершают транзакции через интернет, через QR-коды, торгуют на биржах или покупают и продают свои биткоины через Bitcoin банкоматы.

Для целей настоящего закона отсутствие прямого общения между сторонами имеет решающее значение и демонстрирует ограниченное влияние предлагаемого законодательства.

Становимся техническими

Закон Флориды о борьбе с отмыванием денег, основанный на аналогичном федеральном законе (18 U.S.C. §1956 1998), охватывает девять различных видов поведения.

Во-первых, он предусматривает наказание за «сделки», в рамках которых лицо, «зная, что имущество, вовлеченное в финансовую сделку, представляет собой доходы от какой-либо формы незаконной деятельности», осуществляет или пытается осуществить такую «финансовую сделку», которая на самом деле включает доходы от «определенной незаконной деятельности» либо:

• С намерением содействовать осуществлению определенной противоправной деятельности
• Зная, что транзакция полностью или частично направлена на то, чтобы (а) скрыть или замаскировать характер, местонахождение, источник, владельца или контроль доходов от указанной незаконной деятельности; или (б) избежать требования о предоставлении отчетности о транзакции в соответствии с законодательством штата.

Закон Флориды также охватывает правонарушения типа «транспортировка», включая случаи, когда какое-либо лицо перевозит или пытается перевезти денежный инструмент или средства:

• С намерением содействовать осуществлению определенной противоправной деятельности
• Зная, что денежный инструмент или средства, используемые для транспортировки, представляют собой доходы от какой-либо формы незаконной деятельности, и зная, что такая транспортировка предназначена полностью или частично: (a) для сокрытия или маскировки характера, местоположения, источника, права собственности или контроля над доходами от указанной незаконной деятельности; или (b) для уклонения от требования о предоставлении отчетности о транзакциях или требования о регистрации денежных перевозчиков в соответствии с законодательством штата.

Закон Флориды также охватывает финансовые операции, которые «включают имущество или доходы, которые следователь или сотрудник правоохранительных органов или кто-либо, действующий по указанию такого сотрудника, представляет как полученные или используемые для осуществления или содействия определенной незаконной деятельности», когда действия или попытка действий лица предпринимаются с намерением:

• Способствовать осуществлению определенной противоправной деятельности
• Скрыть или замаскировать характер, местонахождение, источник, право собственности или контроль над доходами или имуществом, предположительно полученными в результате определенной незаконной деятельности;
• Чтобы избежать требования о предоставлении отчетности о транзакциях в соответствии с законодательством штата.

Любое обвинение, выдвинутое в соответствии с настоящим законом, требует, чтобы сторона, обвиняемая в его нарушении, имела намерение и/или фактическое знание.

На Эспиносе

Эспинозе было предъявлено обвинение в нарушении §896.101(3)(c) Свода законов штата Флорида (касающегося сотрудников правоохранительных органов), а также (5)(a) и (b) (обсуждающих соответствующее наказание за нарушение в зависимости от суммы спора).

Суд отклонил это обвинение против Эспиносы на основании трех отдельных недостатков:

• Отсутствие ясности относительно того, является ли виртуальная валюта «денежным инструментом»
• Отсутствие ясности относительно значения слова «продвигать»
• Отсутствие ясности относительно того, намерение какой стороны сделки должно быть подтверждено доказательствами.

Хотя законопроект может разъяснить, что виртуальная валюта теперь квалифицируется как денежный инструмент, два других вопроса, обозначенные судьей Пулером в Мнение Эспиносы, остаются в этом законопроекте без внимания.

Поскольку обвинения в отмывании денег в соответствии с гл. 896 требуют, чтобы по крайней мере ONE из двух сторон транзакции имела знание и/или намерение, и обвинение должно быть подкреплено доказательствами такого намерения и/или знания, большинство транзакций с виртуальной валютой фактически не будут подпадать под судебное преследование в соответствии с этим законом.

Хотя пользователи виртуальной валюты, которые фактически лично взаимодействуют с другими людьми или имеют реальные знания о мотивах обмена ценностями, могут подвергаться большему риску, предлагаемое изменение законодательства, вероятно, не затронет большинство пользователей виртуальной валюты.

штат Флоридаизображение через Shutterstock