Банковский регулятор призывает к более широкому надзору за Bitcoin сервисами в ЕС

Европейское банковское управление (EBA) призвало предоставить более подробную информацию о плане Европейского союза (ЕС) по ужесточению контроля за отмыванием денег (AML) на биржах цифровых валют и в сервисах кастодиальных кошельков.

Регулятор, который осуществляет надзор за банковской деятельностью в ЕС,предложенный комментарий вчера по предыдущему предложению исполнительной власти ЕС о включении услуг обмена и кошельков вДиректива по борьбе с отмыванием денегСторонники утверждают, что этот шаг положит конец кажущейся анонимности покупок и транзакций, совершаемых с использованием этой Технологии.

Тем не менее, критики раскритиковали предложение Европейской комиссии как слишком обременительное или избыточное, поскольку оно в конечном итоге коснется услуг, уже подлежащих национальному регулированию. Европейская комиссия публично изучает варианты с тех пор, какранее в этом году.

В своих комментариях Европейская банковская служба в целом приветствовала рекомендации Европейской комиссии, но отметила, что в целом предложение не оправдывает ожиданий и что положения, касающиеся сбора данных, следует усилить.

Организация заявила:

«...Комиссия и со-законодатели должны обеспечить, чтобы компетентные органы имели в своем распоряжении соответствующие инструменты для обеспечения эффективного надзора за соблюдением [поставщиками кастодиальных кошельков] (CWP) и [поставщиками услуг обмена виртуальных валют] (VCEP) их обязательств по ПОД/ФТ».

Лицензирование против регистрации

ЕБА также предложила Европейской комиссии внести большую ясность в вопрос о том, следует ли осуществлять надзор за услугами в сфере цифровой валюты в рамках более широкой схемы лицензирования или регистрации Европейского союза.

Группа заявила, что это различие следует проводить, поскольку государства-члены ЕС, скорее всего, «примут совершенно разные режимы».

По мнению ЕБА, это приведет к усложнению нормативной среды.

«Поэтому Европейская банковская ассоциация считает, что Европейская комиссия и законодатели должны принять решение о том, какой режим — лицензирования или регистрации — является наиболее подходящим и благоприятным для цели сдерживания финансирования терроризма на всей территории ЕС или, если это невозможно, по крайней мере внести ясность в отношении характеристик, которыми должен обладать национальный режим регистрации или авторизации», — заявила группа.

Полномочия по санкциям продвинуты

В частности, EBA заявила, что, по ее мнению, регулирующие органы европейских стран должны сохранить возможность вводить санкции в отношении несоответствующих требованиям сервисов обмена и кошельков, которые работают с цифровыми валютами.

Согласно тексту директивы, эти санкции могут включать финансовые штрафы, публичные выговоры, запреты на деятельность определенных сотрудников предприятия или аннулирование любой национальной лицензии, которую могла получить компания.

«Чтобы гарантировать, что VCEP и CWP соответствуют требованиям, национальные органы власти должны иметь в своем распоряжении эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции за несоблюдение этими новыми типами организаций ключевых требований директивы, включая сообщение о подозрительных транзакциях», — заявила группа.

ЕБА также выразила сомнение относительно того, когда меры будут официально приняты, призвав Европейскую комиссию продлить крайний срок их одобрения с января 2017 года на следующий год.

По словам ЕБА, это даст государствам-членам больше времени для восприятия изменений и принятия соответствующих мер политики.

Исправление: В более ранней версии этой статьи было неверно указано, что EBA является ассоциацией банков, что неверно. EBA является банковским регулятором уровня ЕС со штаб-квартирой в Великобритании. Эта статья и заголовок были обновлены, чтобы отразить это.

Изображение флага ЕСчерез Shutterstock