Bank Regulator Tumawag para sa Mas Malawak na Pangangasiwa ng EU Bitcoin Services

Nanawagan ang European Banking Authority (EBA) para sa higit pang mga detalye hinggil sa plano ng European Union (EU) na magpataw ng mas mahigpit na kontrol sa anti-money laundering (AML) sa mga digital currency exchange at custodial wallet services.

Ang regulator, na nangangasiwa sa aktibidad ng pagbabangko sa EU, nag-alok ng komento kahapon sa isang naunang panukala mula sa executive branch ng EU na dalhin ang exchange at wallet services sa ilalim ng Anti-Money Laundering Directive. Sinasabi ng mga tagapagtaguyod na ang hakbang ay magwawakas sa inaakalang hindi nagpapakilala ng mga pagbili at transaksyon na isinasagawa gamit ang Technology.

Gayunpaman, inatake ng mga kritiko ang panukala ng European Commission bilang masyadong mabigat o kalabisan, dahil sa huli ay mahuhulog ito sa mga serbisyong napapailalim na sa pambansang regulasyon. Ang European Commission ay pampublikong nagsisiyasat ng mga opsyon mula noon mas maaga sa taong ito.

Sa mga komento, higit na tinatanggap ng EBA ang mga rekomendasyon ng European Commission, ngunit sinabi na sa pangkalahatan ay kulang ang panukala, at dapat na palakasin ang mga probisyon na nakatuon sa pangongolekta ng data.

Sinabi ng organisasyon:

"...dapat tiyakin ng Komisyon at mga kasamang mambabatas na ang mga karampatang awtoridad ay may naaangkop na mga tool sa kanilang pagtatapon upang matiyak ang mabisang pangangasiwa ng [mga tagapagbigay ng custodial wallet] (CWPs) at [mga virtual currency exchange provider] (VCEPs) na sumusunod sa kanilang mga obligasyon sa AML/CFT."

Paglilisensya kumpara sa pagpaparehistro

Iminungkahi din ng EBA na ang European Commission ay dapat magbigay ng higit na kalinawan kung ang mga serbisyo ng digital currency ay dapat pangasiwaan sa ilalim ng mas malawak na European Union licensure o registration scheme.

Sinabi ng grupo na ang pagkakaibang ito ay dapat iguhit dahil ang mga estado ng miyembro ng EU ay malamang na "mag-ampon ng ibang mga rehimen".

Sa pananaw ng EBA, hahantong ito sa isang mas kumplikadong kapaligiran sa regulasyon.

"Isinasaalang-alang ng EBA na ang Komisyon ng EU at mga kasamang mambabatas ay dapat gumawa ng desisyon kung ang alinman sa isang paglilisensya o isang rehimeng pagpaparehistro ay pinakaangkop at kaaya-aya sa layuning hadlangan ang pagpopondo ng terorista sa buong EU o, kung hindi ito matamo, hindi bababa sa magbigay ng kalinawan tungkol sa mga tampok na dapat magkaroon ng pambansang pagpaparehistro o rehimen ng awtorisasyon," sabi ng grupo.

Itinulak ang kapangyarihan ng pagbibigay-parusa

Kapansin-pansin, sinabi ng EBA na naniniwala ito na ang mga regulator sa mga bansang Europeo ay dapat panatilihin ang kakayahang magpataw ng mga parusa sa mga hindi sumusunod na serbisyo sa exchange at wallet na humahawak ng mga digital na pera.

Ayon sa teksto ng direktiba, maaaring kabilang sa mga parusang ito ang mga pinansiyal na parusa, pampublikong babala, pagbabawal sa partikular na mga empleyado ng negosyo o ang pagpapawalang bisa ng anumang lisensya sa antas ng bansa na maaaring natanggap ng isang kumpanya.

"Upang matiyak na ang mga VCEP at CWP ay sumusunod sa mga kinakailangan, ang mga pambansang awtoridad ay dapat magkaroon ng epektibo, katimbang at dissuasive na mga parusa para sa kabiguan ng mga bagong uri ng entity na ito na igalang ang pangunahing kinakailangan ng direktiba, kabilang ang pag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon," sabi ng grupo.

Nagdulot din ng pagdududa ang EBA sa kung kailan pormal na gagawin ang mga hakbang, na nananawagan sa European Commission na palawigin ang isang deadline sa Enero 2017 para sa kanilang pag-apruba hanggang sa susunod na taon.

Ito, sabi ng EBA, ay magbibigay sa mga estado ng miyembro ng mas maraming oras upang makuha ang mga pagbabago at gamitin ang mga patakarang pinag-uusapan.

Pagwawasto: Ang isang naunang bersyon ng artikulong ito ay hindi wastong nakasaad na ang EBA ay isang asosasyon ng mga bangko, na hindi tama. Ang EBA ay isang EU-level banking regulator na naka-headquarter sa UK. Ang artikulo at headline na ito ay na-update upang ipakita ito.

Larawan ng bandila ng EU sa pamamagitan ng Shutterstock