Le régulateur bancaire appelle à une surveillance plus large des services Bitcoin de l'UE

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a demandé davantage de détails concernant le projet de l'Union européenne (UE) d'imposer des contrôles plus stricts en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur les échanges de devises numériques et les services de portefeuille de garde.

Le régulateur, qui supervise l'activité bancaire dans l'UE,commentaire offerthier sur une proposition antérieure de la branche exécutive de l'UE visant à placer les services d'échange et de portefeuille sousDirective anti-blanchiment d'argentLes partisans de cette mesure affirment qu’elle mettrait fin à l’anonymat perçu des achats et des transactions effectués à l’aide de cette Technologies.

Cependant, des critiques ont qualifié la proposition de la Commission européenne de trop onéreuse ou de superflue, car elle toucherait in fine des services déjà soumis à la réglementation nationale. La Commission européenne explore publiquement différentes options depuis.plus tôt cette année.

Dans ses commentaires, l'ABE a largement salué les recommandations de la Commission européenne, mais a déclaré que dans l'ensemble, la proposition était insuffisante et que les dispositions axées sur la collecte de données devraient être renforcées.

L'organisation a déclaré :

« ... la Commission et les colégislateurs devraient veiller à ce que les autorités compétentes disposent des outils appropriés pour assurer la surveillance efficace du respect par les [fournisseurs de portefeuilles dépositaires] (CWP) et les [fournisseurs de services d'échange de monnaies virtuelles] (VCEP) de leurs obligations en matière de LBC/FT. »

Licence vs enregistrement

L'EBA a également suggéré que la Commission européenne clarifie davantage la question de savoir si les services de monnaie numérique doivent être supervisés dans le cadre d'un système de licence ou d'enregistrement plus large de l'Union européenne.

Le groupe a déclaré que cette distinction devrait être établie car les États membres de l'UE sont susceptibles « d'adopter des régimes très différents ».

Selon l’ABE, cela conduirait à un environnement réglementaire plus complexe.

« L'ABE considère donc que la Commission européenne et les colégislateurs devraient décider si un régime d'agrément ou d'enregistrement est le plus approprié et le plus propice à l'objectif de dissuasion du financement du terrorisme dans l'ensemble de l'UE ou, si cela n'est pas réalisable, au moins clarifier les caractéristiques qu'un régime national d'enregistrement ou d'autorisation devrait avoir », a déclaré le groupe.

Pouvoirs de sanction renforcés

L'EBA a notamment déclaré qu'elle estimait que les régulateurs des pays européens devraient conserver la capacité d'imposer des sanctions aux services d'échange et de portefeuille non conformes qui gèrent les devises numériques.

Selon le texte de la directive, ces sanctions peuvent inclure des pénalités financières, des avertissements publics, des interdictions d'exercer pour certains employés d'une entreprise ou l'annulation de toute licence au niveau national qu'une entreprise aurait pu recevoir.

« Afin de garantir que les VCEP et les CWP respectent les exigences, les autorités nationales devraient disposer de sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives en cas de manquement de ces nouveaux types d'entités aux exigences clés de la directive, notamment la déclaration des transactions suspectes », a déclaré le groupe.

L'ABE a également émis des doutes quant à la date à laquelle les mesures seraient officiellement adoptées, appelant la Commission européenne à prolonger la date limite de janvier 2017 pour leur approbation à l'année prochaine.

Selon l'ABE, cela donnerait aux États membres plus de temps pour absorber les changements et adopter les politiques en question.

Correction :Une version antérieure de cet article indiquait à tort que l'ABE était une association de banques, ce qui est inexact. L'ABE est un régulateur bancaire européen dont le siège est au Royaume-Uni. Cet article et son titre ont été mis à jour pour refléter cette situation.

Image du drapeau de l'UEvia Shutterstock